Cerrando las lagunas: FATF advierte que las regulaciones incompletas de cripto están alimentando las finanzas ilícitas

Si bien la institución reconoció que la mayoría de las jurisdicciones trabaja para aplicar sus recomendaciones, otras se están quedando atrás, lo que permite que los grupos criminales usen activos digitales para sus fines ilícitos. El GAFI advirtió sobre el uso indebido de las stablecoins y los riesgos de los VASPs offshore.

Puntos clave

• El informe actualizado del GAFI señaló que el 83% de las jurisdicciones encuestadas avanzó en la regulación de cripto y en la Regla de Viaje.
• El grupo de trabajo pidió una supervisión más estricta de los proveedores offshore de activos virtuales para cerrar vacíos regulatorios ilícitos.
• El GAFI advirtió que los criminales explotan los eslabones débiles y señaló una nueva stablecoin ilícita diseñada para resistir el congelamiento de activos.

El Grupo de Acción Financiera insta a aumentar la supervisión sobre los activos digitales

El Grupo de Acción Financiera (GAFI) ha emitido su 7.ª Actualización Dirigida sobre la implementación de los Estándares del GAFI para Activos Virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. Este informe describe el estado de la regulación de activos digitales y los puntos débiles restantes en la supervisión de la actividad delictiva.

Si bien el informe reconoce que la regulación cripto y la implementación de la Recomendación 15 del GAFI, incluida la Regla de Viaje, han avanzado en el 83% de las jurisdicciones encuestadas, 11 jurisdicciones aún están trabajando en ello.

La Recomendación 15 pide la regulación de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) y el monitoreo de los riesgos existentes de Lavado de Dinero / Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT).

El jueves, el GAFI pidió seguir trabajando en la regulación, licenciamiento y registro de los VASPs para abordar los vacíos restantes que son aprovechados por actores de amenaza para fines ilícitos.

Al tratar con VASPs offshore, se menciona que las instituciones registradas en jurisdicciones con regulaciones débiles o poco desarrolladas y que pueden ofrecer sus servicios en otros mercados, es un desafío para la mitigación de riesgos en algunas jurisdicciones.

El uso indebido de stablecoins también es un factor relevante para el GAFI, que registró un caso de emisión de una stablecoin por un nodo de lavado de dinero con base en Camboya que se comercializó como inmune al congelamiento de activos, una característica común a todas las stablecoins centralizadas reguladas.

El presidente del GAFI, Giles Thomson, destacó que la implementación de los estándares del GAFI ya no puede retrasarse, ya que “las redes criminales continúan abusando de los activos virtuales para fines ilícitos y explotan su naturaleza sin fronteras para cometer fraudes y estafas, evadir sanciones y blanquear los productos del delito.”

“Los gobiernos y el sector privado deben trabajar juntos para fortalecer las medidas preventivas y cerrar vacíos regulatorios, impulsar la cooperación transfronteriza y negar a los criminales la oportunidad de explotar los eslabones débiles del sistema global,” concluyó.