El "Plan Hanjiang" de Corea del Sur, en su Fase 2, finalmente pasó de la idea de prueba de concepto en sandbox a un sistema de cuentas reales. El 15 de julio, la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur designó oficialmente el proyecto como un "servicio financiero innovador"; los bancos participantes pasaron de 7 a 9, con la incorporación de Kyongnam Bank y iM Bank. El tope de carteras de tokens de depósito se incrementó de 100.000 a 500.000, el límite de tenencia por monedero individual se elevó a 10 millones de wones coreanos, y las transacciones reales podrían arrancar a más tardar en septiembre.

El mayor cambio de esta ronda es que el "token de depósito" se conecta directamente con el sistema de cuentas centrales de los bancos comerciales. LG CNS sigue como contratista principal; a nivel de base se mantiene el libro contable de Klaytn del ecosistema de Ethereum. Samsung y Kakao, a través de Ground X, ya habían entrado previamente en pagos fuera de línea y la capa de billeteras. En la segunda mitad del año, el gobierno también planea usar un CBDC para ensayar la tokenización de bonos del Estado, y el pago de subsidios por 110 billones de wones coreanos es el escenario clave.

El impulso de fondo es el bloqueo de la Ley Marco de Activos Digitales. La ruta bank-led evita el estancamiento legislativo e impulsa el proceso; de paso, allana el camino para la "regla del 51% de bancos" de las stablecoins del won. Mirando la competencia, [ETH] se lleva el desborde de la infraestructura de base, y el emisor [USDC], Circle([CRCL]), es el referente de stablecoins privadas. Si en Corea se consolida la modalidad bank-led, la participación de las stablecoins privadas quedará comprimida o coexistirá, y los datos de las pruebas piloto del cuarto trimestre darán la respuesta. #夏日创作营