🌍 (16 de julio) El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) pide cerrar brechas regulatorias a medida que los riesgos de financiación ilícita con activos virtuales se vuelven más complejos

✳️ El 83% de las jurisdicciones ya ha implementado la legislación de la Regla de Viajes (Travel Rule), frente al 73% en 2025, con 11 más en curso de implementación y reporte.
✳️ Se informó de avances generales en la regulación AML/CFT y en medidas de supervisión, pero muchas jurisdicciones tienen dificultades para traducir los marcos legales en supervisión y aplicación efectivas en la práctica.
✳️ Las jurisdicciones siguen enfrentando problemas para identificar a las personas y entidades que realizan actividades de VASP, y las que cuentan con marcos de prohibición tienen dificultades para identificar y sancionar actividades ilícitas.
✳️ Los grupos de crimen organizado están aprovechando brechas regulatorias para mover miles de millones en ganancias ilícitas mediante activos virtuales, con una actividad cada vez más compleja y entreconectada.
✳️ Los esquemas criminales incluyen centros de estafa vinculados al crimen organizado, estafas de “pig-butchering”, robo cibernético relacionado con la DPRK, financiación del terrorismo y evasión de sanciones.
✳️ Aumenta el uso indebido de la IA en delitos relacionados con activos virtuales, incluidas deepfakes, identidades sintéticas y estafas de reclutamiento habilitadas por IA.
✳️ El uso indebido de stablecoins por actores ilícitos ha aumentado de forma significativa; la mayor parte de la actividad ilícita en cadena identificada ahora involucra stablecoins, con riesgos emergentes de stablecoins propietarias diseñadas para resistir el congelamiento y la incautación de activos.
✳️ Casos clave: un conglomerado con sede en Camboya blanqueó más de $4B entre 2021–2025, sirviendo tanto a la delincuencia organizada como al robo cibernético de la DPRK; una red española blanqueó €460M de más de 5,000 víctimas.
✳️ Las jurisdicciones con actividad VASP materialmente importante representan aproximadamente el 97% del mercado global de activos virtuales.
✳️ Las acciones prioritarias incluyen fortalecer la supervisión basada en riesgos, mejorar la implementación de la Regla de Viajes, reforzar la cooperación internacional y abordar riesgos de stablecoins, VASPs offshore, billeteras no custodiadas y plataformas DeFi.
Link 🔗: