La AMLA de la UE señala riesgos de cumplimiento a medida que MiCA impulsa la migración de clientes

El regulador europeo contra el blanqueo de capitales ha advertido que el fin del periodo transitorio de MiCA ha aumentado el riesgo de presión de cumplimiento para las empresas cripto, a medida que los clientes pasan a proveedores autorizados en todo el bloque.

Resumen

• El principal responsable europeo en materia de lucha contra el blanqueo de capitales advirtió que la migración de clientes tras MiCA podría tensionar el cumplimiento en las empresas cripto.
• La AM La dijo que los proveedores autorizados deberían mantener sólidos controles contra el blanqueo de capitales a medida que incorporan nuevos usuarios.
• La autoridad prevé publicar este año un informe de riesgo sobre blanqueo de capitales en cripto, mientras amplía sus capacidades de analítica de blockchain.

Según Bruna Szego, presidenta de la Autoridad para la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLA), las empresas cripto que salgan del mercado de la Unión Europea podrían afrontar un aumento de solicitudes de retirada de clientes, mientras que los proveedores autorizados de servicios de activos virtuales (VASPs) podrían tener dificultades para incorporar a grandes cantidades de usuarios nuevos sin debilitar los estándares de cumplimiento.

Al hablar durante una sesión informativa el miércoles ante el Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo, Szego dijo que las empresas que reduzcan sus operaciones deben estar preparadas para un incremento de la actividad de los clientes, ya que los usuarios transfieren sus activos antes de que finalicen los servicios. Añadió que los proveedores autorizados que absorban a esos clientes deben mantener procedimientos eficaces de lucha contra el blanqueo de capitales durante toda la transición.

La advertencia llega después de que finalizara el periodo transitorio de 18 meses de Markets in Crypto-Assets (MiCA) de la Unión Europea el 1 de julio, lo que exige a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASPs) obtener autorización para continuar atendiendo a los clientes en el bloque.

Anteriormente, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) indicó a las empresas que seguían sin estar autorizadas tras la fecha límite que tomaran medidas inmediatas para poner fin a sus operaciones en la UE, dejando que los clientes migraran a proveedores autorizados.

AMLA prepara la siguiente etapa de supervisión de MiCA

Antes del 1 de julio, la AMLA emitió una nota de asesoramiento que detallaba riesgos de blanqueo de capitales vinculados al fin del periodo transitorio. Según la autoridad, la guía establece expectativas tanto para las empresas que cierran sus negocios en la UE como para los proveedores autorizados que aceptan nuevos clientes, de modo que los controles de lucha contra el blanqueo de capitales sigan siendo eficaces durante la migración.

Durante la sesión informativa parlamentaria, Szego dijo que la AMLA planea publicar un informe antes de que termine el año que examine los riesgos de blanqueo de capitales en todo el sector cripto junto con las prácticas de supervisión utilizadas por las autoridades nacionales. Añadió que la autoridad está ampliando sus capacidades de analítica de blockchain para reforzar la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos.

Según Szego, el informe comparará cómo supervisan los reguladores a los CASPs en los estados miembros e identificará diferencias que podrían requerir un trabajo de seguimiento coordinado entre la AMLA y las autoridades nacionales.

Los últimos comentarios se suman a los esfuerzos de supervisión posteriores a la concesión de licencias en Europa. El 11 de julio, la ESMA lanzó una Acción Supervisora Común que abarca una muestra de custodios cripto autorizados por MiCA para examinar la resiliencia operativa en áreas que incluyen la gestión de claves privadas, los controles de transacciones, la respuesta ante incidentes y la dependencia de proveedores de tecnología de terceros.

La ESMA dijo que la revisión pretende comprobar si las empresas autorizadas pueden mantener salvaguardas operativas eficaces en la práctica, en lugar de confiar únicamente en sus licencias MiCA, lo que la convierte en uno de los primeros ejercicios coordinados de supervisión después de que expirara el periodo de transición.