Desenmascarar el “doble fraude” de los criptoactivos: BitVote junto con la Oficina de Policía Criminal, y la colaboración público-privada con Shui Feng Dao para enseñar métodos de defensa

La Asociación de FinTech de Taiwán (TFTA) celebró en junio el foro en línea «Cómo desentrañar métodos de fraude con activos virtuales», organizado por el fundador y director ejecutivo de BitoGroup, Zheng Guangtai, con la colaboración del jefe del equipo de investigación del Buró Criminal, Hong Chengqi, y del YouTuber de blockchain, Shui Fengdao. Desde tres perspectivas —las casas de cambio, las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y la educación en el ámbito civil— desglosaron las nuevas modalidades de fraude tecnológico, como el «fraude secundario», y compartieron claves para la defensa.
(Antecedentes: La Asociación Oficial de Monedas Virtuales de Taiwán se ha constituido formalmente: Zheng Guangtai de Bito se desempeñará como presidente del consejo, y Xiao Ruizong de XREX como vicepresidente del consejo)
(Aporte de contexto: Interpretación completa de la ley de criptoactivos de Taiwán《Ley de Servicios de Activos Virtuales》: las casas de cambio entran en un esquema de licencias)

Tabla de contenidos

Toggle

• Shui Fengdao desglosa la trampa del «fraude secundario»
• Bito Zheng Guangtai: la casa de cambio despliega una línea de defensa tecnológica
• Buró Criminal Hong Chengqi: reglas de contraataque de «sacar al ladrón a la luz»
• Cooperación público-privada para la defensa integral, protegiendo en conjunto los activos digitales
• Acerca de BitoGroup

Resumen de puntos clave

＊Este artículo es un comunicado de prensa proporcionado por BitoGroup.

La Asociación de FinTech de Taiwán (TFTA) celebró en junio el foro en línea «Seguridad financiera y ciberseguridad contra el fraude: desentrañando métodos de fraude con activos virtuales», presidido por el fundador y director ejecutivo de BitoGroup, Zheng Guangtai. Lo acompañaron el jefe del equipo de investigación del Buró Criminal, Hong Chengqi, y el conocido YouTuber de blockchain Shui Fengdao. Desde una perspectiva profunda de las casas de cambio, las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y la educación en el ámbito civil, colaboraron para desentrañar conjuntamente el fraude tecnológico de nueva modalidad y construir, en conjunto, la barrera financiera más fuerte.

Shui Fengdao desglosa la trampa del «fraude secundario»

Shui Fengdao señaló que la forma definitiva del fraude con activos virtuales es el «fraude secundario». El funcionamiento habitual de los grupos ilícitos se divide en cuatro etapas: primero, se ofrece una ganancia pequeña a la víctima al inicio, y luego se la alienta a invertir grandes sumas de dinero para obtener altas ganancias; en la etapa intermedia y final, se niegan a efectuar retiros y se inventan excusas como la necesidad de pagar impuestos o depositar garantías para pedir aportes adicionales, para luego inducir a la víctima a transferir fondos hacia una aplicación o sitio web malicioso cuyo carácter es difícil de distinguir entre real y falso; por último, se aísla a la víctima e impide que busque ayuda de familiares o del entorno externo, para después hacerse pasar por un abogado o un hacker y afirmar que pueden recuperar el dinero, atrayendo a la víctima al abismo del fraude secundario.

Bito Zheng Guangtai: la casa de cambio despliega una línea de defensa tecnológica

Zheng Guangtai, fundador y director ejecutivo de Bito, explicó que los delincuentes suelen aprovechar la brecha de información para realizar fraudes compuestos. Al ser una plataforma de intercambio que cumple con la normativa, Bito ya ha invertido costos significativos en desplegar defensa tecnológica unificada, incluyendo la importación de módulos KYC de nivel internacional para identificar y monitorear de manera efectiva la identidad de los clientes, cumpliendo los requisitos de prevención de lavado de dinero (AML) y de medidas contra la financiación del terrorismo (CFT). Asimismo, despliega un sistema de monitoreo de transacciones sospechosas para detectar de forma proactiva comportamientos anómalos, y el equipo de atención al cliente realiza llamadas de acompañamiento a usuarios de alto riesgo.

En cuanto a la defensa unificada en distintos ámbitos, las casas de cambio conectan sistemas de notificación de las autoridades de investigación y de los bancos para compartir información de flujos de fondos sospechosos, y colaboran plenamente con las unidades legales para gestionar cuentas anómalas. Zheng Guangtai recuerda que la población puede aprovechar los mecanismos de seguridad que ofrece la plataforma, como Passkey (clave de acceso) y el verificador de dos factores (2FA), para mejorar de forma autónoma la protección de seguridad de sus cuentas.

Buró Criminal Hong Chengqi: reglas de contraataque de «sacar al ladrón a la luz»

Hong Chengqi, jefe del equipo de investigación del Centro de Prevención de Delitos de Fraude del Buró Criminal, analizó que en el fraude con criptoactivos, hasta más del 70% corresponde a «falso amiguismo combinado con inversión». Los grupos de estafa suelen pasar meses conversando para generar confianza, y luego guían paso a paso a la víctima para comprar USDT (stablecoin) en una casa de cambio nacional que cumple con la normativa y transferirlo a una billetera ilícita. Hong Chengqi rompió el mito popular al indicar que la desaparición de los activos de muchas víctimas no se debe a que la billetera haya sido hackeada, sino a que la víctima carece de nociones de seguridad: sin darse cuenta filtró capturas de pantalla de su clave privada o de la frase mnemónica, o autorizó a ciegas un contrato inteligente malicioso. Eso equivale a «entregar con sus propias manos la llave de la caja fuerte».

Con respecto a estrategias de prevención y contraataque, Hong Chengqi sugirió que la población consulte los casos más recientes de fraude en el sitio de «Tablero contra el fraude» de la Administración de Policía del Ministerio del Interior. Si se encuentra una dirección de billetera sospechosa, también se puede usar herramientas on-chain para verificar si esa dirección ha sido marcada como de alto riesgo. Si se descubre que se ha sido estafado, no se debe revelar de inmediato a la otra parte para evitar que el grupo de estafa bloquee y destruya evidencias; se recomienda mantener la imagen cotidiana y fingir que los fondos están bloqueados, aprovechando la codicia de la otra parte para proponer el intercambio en persona de efectivo, coordinando así con la disposición de detectives y policía para «sacar al ladrón a la luz».

Cooperación público-privada para la defensa integral, protegiendo en conjunto los activos digitales

Zheng Guangtai enfatizó que combatir los delitos de activos virtuales no puede hacerse en solitario; solo mediante la cooperación público-privada entre casas de cambio, autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y educación en el ámbito civil, además de que la población construya una conciencia de identificación de estafas y de defensa, se puede crear un entorno verdaderamente seguro para los activos digitales. Zheng Guangtai, quien además es presidente del consejo de la Asociación de Activos Virtuales, adelantó que en el país los operadores incorporarán la normativa internacional Travel Rule (regla de viaje); recopilando y verificando la información del remitente y del receptor para fortalecer el monitoreo de transacciones, se podrá prevenir eficazmente los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, mejorando aún más la transparencia del sistema financiero.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el «fraude secundario» con activos virtuales?

El fraude secundario es cuando, después de que la víctima ya fue engañada, el grupo de estafa se hace pasar por un abogado o un hacker y afirma que puede recuperar el dinero estafado, con lo cual induce a la víctima a caer nuevamente en la trampa. Shui Fengdao señaló que esta es la forma definitiva del fraude con activos virtuales y también el último paso de las operaciones en cuatro etapas.

¿Qué debo hacer después de detectar que fui víctima de un fraude con activos virtuales?

Hong Chengqi del Buró Criminal recomienda que, al descubrir el engaño, no se lo diga de inmediato a la otra parte para evitar que el grupo de estafa la bloquee y destruya evidencia. Se puede mantener la imagen cotidiana y fingir que los fondos están bloqueados, aprovechando la codicia de la otra parte para proponer el intercambio en persona de efectivo y así coordinar el plan de «sacar al ladrón a la luz» de las autoridades investigadoras y la policía.

Acerca de BitoGroup

BitoGroup se fundó en 2014. Se dedica a acercar la blockchain a la vida diaria de cada persona de la manera más sencilla y a ayudar a empresas y consumidores a entrar en la era Web3. Bito utiliza blockchain y tecnología de operaciones de alta frecuencia para impulsar activamente una innovadora marca central de activos virtuales a nivel empresarial, «Bito.Enterprise», que incluye la liquidación de stablecoins, canje de puntos por criptomonedas y pagos con criptomonedas. La bolsa de criptomonedas BitoPro ya completó el registro de la Comisión de Asuntos Financieros (金管會) de «registro para la prevención del lavado de dinero por actividades o personal que proporcionan servicios de activos virtuales», ofreciendo servicios de billetera de criptomonedas e intercambio de criptomonedas, además de apoyar entradas y salidas de moneda fiduciaria, compra mediante tiendas de conveniencia o canje de puntos por criptomonedas. Sitio web oficial: https://www.bitopro.com