Combatiendo flujos ilícitos: Tailandia implementa controles estrictos y nuevos en operaciones de stablecoin de alto volumen

La institución anunció que esta medida apunta a la economía sumergida del país, que representaba casi el 41% de su PIB en 2015. El Banco de Tailandia ya está aplicando los controles propuestos sobre las transacciones grandes en efectivo y los movimientos de lingotes de oro, reduciendo los volúmenes de forma considerable.

Conclusiones clave

• El banco de Tailandia implementó controles para detectar transacciones de USDT, restringiendo la evasión de las medidas de cumplimiento.
• Las nuevas reglas sobre el origen de los fondos recortaron en 35% las grandes retiradas de efectivo, impulsando la economía electrónica nacional.
• Las autoridades limitaron la compra anómala de lingotes de oro, y los volúmenes mensuales cayeron para fortalecer la moneda local, el baht.

El Banco de Tailandia apunta a las transacciones con stablecoins en la economía gris para reprimirla

El Banco de Tailandia está tomando medidas para frenar el crecimiento de la boyante economía sumergida del país a través de stablecoins.

Vitai Ratanakorn, gobernador del Banco de Tailandia, declaró que, como parte de la lucha de la institución por frenar las actividades ilícitas mediante el sistema financiero establecido, el banco estaba implementando nuevos controles tanto en las transacciones con stablecoin como en las compras de lingotes de oro.

A través de la Comisión Nacional de Valores y Bolsa (SEC), el banco estableció un sistema para marcar transacciones que usen USDT, una stablecoin vinculada al dólar, y detectó inicialmente que algunas transacciones grandes, con volúmenes anormalmente altos, podrían estar evitando canales regulares para sortear las medidas de cumplimiento.

Además, el banco ha estado analizando desde abril los depósitos grandes en efectivo, obligando a los clientes que retiren más de $150,000 a explicar por qué necesitan efectivo en lugar de usar dinero electrónico.

Ratanakorn explicó que estas medidas redujeron esas retiradas en 35%, y añadió que en el futuro se exigirán declaraciones del origen de los fondos para depósitos igualmente grandes.

También, los lingotes de oro son un objetivo de la acción, con medidas similares que buscan cerrar vacíos, incluida la retirada de cantidades inusualmente grandes de oro marcadas como anormales por la oficina nacional contra el lavado de dinero.

Esto ya ha dado resultados: los volúmenes de retiro de oro bajaron de 4,000 kg a 700 kg al mes, aliviando el fortalecimiento del valor del baht tailandés.

Ratanakorn subrayó que “las medidas que estamos implementando no son soluciones a corto plazo; requieren la puesta en marcha continua de múltiples estrategias paralelas”.

Se cree que la economía sumergida de Tailandia es una de las más grandes del mundo, ya que representa una parte importante del Producto Interno Bruto (PIB) del país.

Estas medidas siguen al establecimiento de una oficina de datos para investigar flujos irregulares de dinero en noviembre. En ese momento, el ministro de Finanzas Ekniti Nitithanprapas, que lidera la oficina, mencionó a las plataformas cripto y a los exchange de divisas como puertas de entrada para flujos ilícitos que entran al país.