Kenya se dispone a implementar análisis de blockchain antes de que comience la concesión de licencias de criptomonedas.

Kenia ha avanzado en la adquisición de una plataforma de vigilancia de blockchain capaz de rastrear transacciones en más de 20 redes blockchain, mientras el país se prepara para supervisar a las empresas de criptomonedas con licencia bajo su nueva ley de activos virtuales.

Resumen

• Kenia planea implementar un software de vigilancia de blockchain mientras se prepara para regular las empresas de criptomonedas con licencia.
• La plataforma propuesta rastrearía transacciones en más de 20 blockchains y marcaría billeteras y transferencias sospechosas.
• Esto ocurre tras la nueva ley de activos virtuales de Kenia y las reglas de presentación de informes propuestas para los proveedores de servicios de criptomonedas.

Según los documentos de licitación revisados por Capital FM Africa, la Autoridad de Mercados de Capital de Kenia (CMA) busca un sistema avanzado de análisis blockchain que pueda monitorear la actividad de activos digitales tanto en tiempo real como de forma retrospectiva.

La plataforma propuesta apoyaría las investigaciones regulatorias, identificaría transacciones sospechosas y fortalecería la supervisión de cumplimiento a medida que el marco de licencias de criptomonedas del país avanza hacia su implementación.

Según las especificaciones de la licitación, el sistema debe ser compatible con Bitcoin, Ethereum y al menos otras 20 redes blockchain. Generaría alertas automáticas para billeteras de alto riesgo, transferencias inusualmente grandes, mezcladores de monedas, direcciones vinculadas a la darknet y entidades incluidas en las bases de datos de sanciones mantenidas por las Naciones Unidas y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU.

El regulador también busca un software capaz de mapear las relaciones entre billeteras, reconstruir el historial de transacciones, rastrear fondos a través de múltiples blockchains y asignar puntuaciones de riesgo vinculadas al lavado de dinero, ransomware, fraude y financiación del terrorismo. Además, la CMA planea utilizar la plataforma para identificar los intercambios de criptomonedas más utilizados por los residentes kenianos y detectar plataformas extraterritoriales que sirven a usuarios locales sin aprobación regulatoria.

Herramientas de vigilancia para respaldar las nuevas reglas de criptomonedas

La compra de vigilancia se produce después de que Kenia introdujera su primer marco legal integral para activos digitales. El presidente William Ruto promulgó la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en octubre, y la legislación entró en vigor al mes siguiente.

La ley divide las responsabilidades regulatorias entre el Banco Central de Kenia y la CMA. Mientras que el banco central supervisa los servicios de pago, las monedas estables y los proveedores de billeteras de custodia, la CMA es responsable de regular los intercambios de criptomonedas, corredores, asesores de inversión y plataformas de tokenización, en línea con la alineación del marco regulatorio de Kenia con los estándares contra el lavado de dinero establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional.

Aunque el marco legal ya está en vigor, hasta ahora ninguna empresa de criptomonedas ha recibido licencias. El Ministerio de Hacienda publicó borradores de reglamentos en marzo, y los operadores existentes tienen hasta noviembre de 2026 para cumplir con los nuevos requisitos.

A principios de este año, el Proyecto de Ley de Finanzas de Kenia de 2026 propuso obligaciones adicionales de presentación de informes para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. Según la propuesta, las empresas de criptomonedas presentarían informes anuales a la Autoridad Tributaria de Kenia que contengan información sobre los usuarios reportables y las personas controladoras, mientras que el país también podría intercambiar datos de transacciones de activos virtuales con autoridades tributarias extranjeras bajo estándares internacionales de presentación de informes, según un análisis publicado por KPMG Kenia.

Kenia se suma a los reguladores globales que utilizan análisis de blockchain

Las capacidades detalladas en la licitación de la CMA coinciden estrechamente con las plataformas comerciales de inteligencia blockchain ofrecidas por empresas como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic, que suministran software de monitoreo de transacciones a reguladores y agencias de aplicación de la ley en varios países.

Kenia sigue siendo uno de los mercados de criptomonedas más grandes de África. Según Chainalysis, los usuarios del país recibieron aproximadamente 19 mil millones de dólares en criptomonedas entre julio de 2024 y junio de 2025, situando a Kenia en el cuarto lugar del continente. El informe también estimó que más de seis millones de kenianos utilizan activos digitales, con una parte significativa de la actividad realizada a través de canales de comercio entre pares.

Herramientas similares de monitoreo de blockchain ya se están utilizando en otros lugares. En Estados Unidos, el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas se movió el año pasado para adquirir software forense de TRM Labs y Chainalysis, mientras que ambas empresas ya brindan servicios a agencias como el FBI, la DEA y el IRS. La autoridad tributaria británica, HMRC, también ha contratado a TRM Labs para ayudar en el rastreo de transacciones sospechosas de criptomonedas.