Transformación de los servicios empresariales posteriores a la negociación

El modelo de negocio actual de la industria Post-Trade está desafiado, ya que la industria se encuentra en una encrucijada donde el negocio tradicional ya no es atractivo debido a las tarifas más bajas y la falta de diferenciación entre los actores. Los clientes exigen servicios de valor añadido:

• El front office exige una compensación y liquidación más rápidas, una visión casi en tiempo real del estado de las operaciones y alertas tempranas para fallos en la liquidación.

• Los clientes exigen la transformación de los complejos flujos de trabajo actuales en una experiencia digital más simplificada y fácil de usar.

• Los clientes exigen capacidades para apoyar la adquisición de nuevas categorías de activos, ya que estas continúan ganando tracción entre los inversores institucionales.

• A medida que los clientes se diversifican en clases de activos más amplias y tratan con muchos proveedores de servicios, existe la necesidad de agregar y consolidar datos para obtener una visión unificada de la cartera.

• En los últimos años, la industria ha visto una serie de nuevas regulaciones destinadas a reducir el riesgo sistémico, reducir las restricciones transfronterizas e impulsar la protección del cliente, lo que supone una carga adicional para los actores en términos de cumplimiento.

• Existe la necesidad de ampliar las ofertas de servicios, ya que los gestores de activos subcontratan cada vez más funciones no esenciales, como el soporte de la mesa de negociación, los registros de inversiones y los servicios de datos gestionados.

La industria está estancada con un mal diseño de las operaciones comerciales globales, con soluciones manuales junto con tecnología heredada. Las iniciativas de reducción de costes han dado como resultado clientes insatisfechos, ya que no se cumplen los SLA, las tecnologías fallan y el nivel diario de interacción personal con el personal de operaciones se ha visto afectado. Todo esto ha dado como resultado una experiencia del cliente inconsistente en los diferentes centros. Para colmo, hay una presión creciente sobre los ingresos, ya que los servicios centrales tradicionales como la custodia, la compensación y la liquidación se consideran materias primas con poco margen para la innovación, lo que dificulta la asignación de dinero para la transformación.

A pesar de todos los desafíos, no hay duda de que los proveedores de servicios no tienen más opción que cambiar rápidamente si quieren retener su cuota de mercado. Las empresas pueden transformarse aprovechando la tecnología, ya que la tecnología puede ayudar a satisfacer la creciente demanda de los clientes de una mayor oferta de productos y servicios de valor añadido, y ayudar a optimizar las operaciones, reducir costes y gestionar el riesgo.

Las empresas deben considerar los siguientes aspectos para diseñar la transformación y adaptarse a la arquitectura de nueva era para lograr el éxito:

Mejora de la Experiencia del Cliente

• Proporcionar una experiencia de cliente coherente en todas las regiones con un front-end digital consistente.

• Proporcionar productos de valor añadido en nuevas clases de activos como Alternativos y Activos Digitales, y servicios adicionales como soporte a la mesa de negociación, gestión de garantías, etc.

• Proporcionar a los clientes paneles de control y herramientas de autoservicio para que puedan ver posiciones agregadas e individuales en tiempo casi real.

• Proporcionar a los clientes acceso completo a los datos en tiempo real, junto con herramientas analíticas para construir y ejecutar modelos propietarios de riesgo-retorno.

• Consolidar los datos a lo largo de la cadena de valor de los proveedores de servicios y el ciclo de vida de las operaciones para permitir una visión más profunda de las operaciones y las posiciones.

• Proporcionar a los clientes canales de comunicación sencillos y un modelo de servicio al cliente simple. • Proporcionar a los clientes un modelo de precios y facturación flexible.

Operaciones Simplificadas y Eficientes

• Construir procesos de negocio centrales estándar para proporcionar una experiencia consistente en los diferentes centros.

• Incorporar flujos de trabajo inteligentes y automatización en todo el ciclo de vida de las operaciones para proporcionar un mayor nivel de Procesamiento Directo.

• Construir un panel de operaciones basado en IA para garantizar que los problemas de los clientes se identifiquen y resuelvan lo antes posible en el ciclo de vida de las operaciones.

• Construir un centro de integración robusto para gestionar toda la conectividad externa con los CSD locales y los mercados.

• Empoderar a la fuerza laboral virtual mediante la subcontratación a centros de bajo coste.

Arquitectura e Infraestructura Moderna Nativa en la Nube

• Modelo de servicio basado en la nube para proporcionar servicios a los clientes de forma modular.

• Integrarse con componentes de software y ecosistemas de terceros para mejorar la solución general.

• Construir una infraestructura resistente y segura diseñada para disponibilidad 24x7.

• Agilidad y escalabilidad para ofrecer nuevos productos y servicios, entrar en nuevos mercados y capacidad de escalar globalmente.

Conclusión

Los actores de la industria deben comprender los desafíos y necesidades de la industria Post-Trade, entender lo que los clientes institucionales y los reguladores de la industria en todo el mundo están exigiendo a sus proveedores de servicios, tener una visión de estado futuro hacia dónde se dirige la industria, y deben tener un Punto de Vista sobre qué capacidades serán necesarias para diseñar e implementar un modelo operativo global multiactivo que es tan crítico para lograr una experiencia superior del cliente.

Autor

Bhushan Joshi – Líder de CIC, Mercados Financieros, IBM

Srinivasan Kalyansundaram – Profesor de Práctica en Finanzas en IFMR Graduate School