El ETF de dividendos que pertenece a casi todas las carteras a largo plazo

Las acciones de dividendos son inversiones ideales a largo plazo. Ned Davis Research y Hartford Funds han descubierto que, desde 1973, las acciones de dividendos en el S&P 500 han generado un rendimiento anual promedio del 9,2%, más del doble del rendimiento de las acciones que no pagan dividendos (4,2%).

Una de las formas más sencillas de invertir en acciones de dividendos es a través de un fondo cotizado en bolsa (ETF). He aquí por qué el Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0,91%) debería estar en la cartera a largo plazo de casi cualquier inversor.

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Centrado en las mejores acciones de dividendos

El objetivo del Schwab U.S. Dividend Equity ETF es seguir el Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Ese índice mide el rendimiento de aproximadamente 100 acciones estadounidenses de alto rendimiento con un historial de dividendos consistente. Las selecciona basándose en varias características de calidad, incluyendo el rendimiento por dividendo, la tasa de crecimiento de dividendos a cinco años y métricas financieras sólidas.

El índice reajusta sus tenencias una vez al año para enfatizar las tenencias de mayor calidad. Añadirá empresas que se destaquen en su proceso de selección, mientras elimina aquellas que han recortado sus pagos o tienen menores cualidades de dividendos. Esto ayuda a garantizar que se centre en mantener las acciones de dividendos de mayor calidad.

Como resultado, el fondo posee empresas que pagan dividendos de mayor rendimiento que crecen de manera constante. Por ejemplo, en el último reajuste anual del índice, sus tenencias tenían un rendimiento por dividendo promedio del 3,4% (aproximadamente tres veces el rendimiento actual del S&P 500 del 1,1%), mientras que ofrecían una tasa de crecimiento anual promedio de dividendos del 9,4%.

Por qué importa el crecimiento de dividendos

El doble enfoque del Schwab U.S. Dividend Equity ETF en el rendimiento y el crecimiento es notable. Si bien los datos de Ned Davis Research y Hartford Funds muestran que las acciones de dividendos generalmente superan a las que no pagan, los que aumentan sus dividendos generaron rendimientos mucho más altos (10,2%) que las empresas sin cambios en su política (6,9%) y las que recortan o eliminan dividendos (-1%).

Al seleccionar acciones con altos rendimientos por dividendo y un fuerte crecimiento, el Schwab U.S. Dividend Equity ETF ha proporcionado históricamente a los inversores un flujo creciente de ingresos por dividendos y fuertes rendimientos totales.

He aquí un vistazo al pago de dividendos trimestral del fondo a lo largo de su historia:

Datos de dividendos de SCHD según YCharts

El ETF debería continuar proporcionando a los inversores un flujo de ingresos superior al promedio y en constante crecimiento.

El principal impulsor del crecimiento de los dividendos a largo plazo es el crecimiento de las ganancias. Eso también respalda la apreciación del precio de las acciones a largo plazo. Como resultado, las tenencias del fondo tienden a apreciarse, lo que aumenta su rendimiento total. He aquí un vistazo a su rendimiento anualizado a lo largo de los años:

| Fondo | 1 año | 3 años | 5 años | 10 años | Desde su creación (20/10/2011) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | SCHD | 29% | 16,2% | 8,7% | 12,9% | 13,3% |

Fuente de datos: Schwab Asset Management.

Un ETF de dividendos obvio para mantener a largo plazo

El Schwab U.S. Dividend Equity ETF se centra en acciones de dividendos de alto rendimiento y crecimiento. Como resultado, proporciona a los inversores un flujo de ingresos superior al promedio y un fuerte potencial de rendimiento total. Esa combinación debería ganarle un lugar en la cartera de casi cualquier inversor.