¡La cadena de bloques es demasiado transparente! Último informe del FBI: los grupos de estafadores ahora persuaden a las víctimas a realizar transacciones en efectivo cara a cara

La Oficina Federal de Investigaciones de EE. UU. emite una advertencia, señalando un nuevo modo de estafa con criptomonedas que involucra entregas físicas de efectivo. Los grupos de estafadores inducen a las víctimas a entregar fondos en persona, y luego realizan transferencias en plataformas extrabursátiles y múltiples transferencias en la cadena para lavar dinero.

FBI advierte sobre un nuevo tipo de estafa con criptomonedas, donde las víctimas son inducidas a entregar grandes sumas de efectivo en persona

La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de EE. UU. publicó recientemente una advertencia indicando que las estafas de inversión en criptomonedas están adoptando un nuevo patrón delictivo. Los grupos de estafadores comienzan a coordinar con personas específicas para realizar entregas en efectivo en persona, y posteriormente completan las transferencias de fondos y el lavado de dinero a través de procesos de conversión de activos virtuales.

Según los casos publicados por el FBI, las víctimas suelen contactar con los estafadores a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas, y son guiadas a unirse a planes de inversión en criptomonedas falsos. En las etapas iniciales, las plataformas muestran datos de ganancias y beneficios en la cuenta, haciendo que las víctimas piensen que sus inversiones siguen creciendo, y así invierten más fondos.

Fuente de la imagen: FBI Las víctimas generalmente contactan con los estafadores a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas, y son guiadas a unirse a planes de inversión en criptomonedas falsos

Cuando el monto de la inversión aumenta progresivamente, los estafadores, alegando restricciones en transferencias bancarias, eficiencia en transacciones o necesidades de confidencialidad, solicitan a las víctimas que cambien a transacciones en efectivo y coordinan con personal especializado para recoger el dinero en efectivo en lugares designados.

Retiro en persona combinado con lavado en la cadena, aumenta la dificultad de la persecución legal

El FBI señala que la característica principal de estos métodos es que los fondos no fluyen directamente hacia los exchanges o direcciones de criptomonedas, sino que primero son recogidos en efectivo por personas responsables, dificultando que las autoridades rastreen el flujo completo de fondos a través del sistema bancario.

En algunos casos, las personas encargadas de recibir el efectivo ni siquiera saben que están participando en una actividad de estafa. Pueden ser reclutadas como repartidores, agentes de fondos o personal de atención al cliente, pero en realidad forman parte de la cadena de financiamiento del grupo criminal.

Tras obtener el efectivo, los grupos delictivos suelen convertirlo en Bitcoin u otros activos digitales mediante exchanges extrabursátiles, redes de cambio clandestinas, cajeros automáticos de criptomonedas u otros canales informales, y luego dispersan los fondos mediante múltiples direcciones y operaciones entre cadenas.

Las autoridades indican que este patrón, que combina la recepción física de efectivo con el lavado en blockchain, ha comenzado a aparecer en varios casos de estafas internacionales en los últimos años.

Las criptomonedas como herramienta de transferencia transfronteriza, con grupos delictivos ajustando continuamente sus estrategias

Con el fortalecimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero y los requisitos de cumplimiento en los exchanges a nivel global, algunos grupos delictivos han comenzado a modificar sus métodos de transferencia de fondos, intentando evadir la supervisión del sistema financiero tradicional.

El FBI señala que muchos víctimas creen que entregar efectivo en persona es más seguro que transferencias en línea, pero en realidad, este método saca completamente los fondos del control del sistema bancario. Una vez entregado el efectivo, la dificultad para rastrear y recuperar los activos aumenta significativamente.

Los investigadores han descubierto que algunos grupos de estafadores incluso han establecido sistemas completos de atención al cliente, paneles de inversión y registros de transacciones falsificados, haciendo que las víctimas confíen durante mucho tiempo en que sus fondos están en la plataforma de inversión. Solo cuando intentan retirar las ganancias, descubren que la plataforma no puede liberar fondos.

Debido a que las criptomonedas permiten movimientos transfronterizos y transacciones las 24 horas, las organizaciones criminales pueden transferir rápidamente fondos a diferentes jurisdicciones, incrementando los costos de persecución para las autoridades.

El FBI llama a los inversores a estar alertas y detectar señales de alto riesgo

El FBI enfatiza que cualquier plan de inversión en criptomonedas que requiera que los inversores entreguen grandes cantidades de efectivo a desconocidos debe considerarse una señal de alto riesgo. Para las invitaciones de inversión de desconocidos, promesas de altos retornos y garantías de ganancias en poco tiempo, los inversores deben mantenerse vigilantes.

Las agencias de cumplimiento indican que las plataformas de inversión legítimas suelen tener procesos transparentes de gestión de fondos, información corporativa y registros regulatorios, además de ofrecer mecanismos normales de depósito y retiro, y no solicitar a los clientes que entreguen grandes sumas en persona.

En los últimos años, las estafas relacionadas con criptomonedas han evolucionado continuamente. Desde exchanges falsos, plataformas de inversión falsas, atención al cliente fraudulenta, hasta el nuevo patrón que combina la recepción física de efectivo con el lavado en blockchain, los grupos delictivos buscan constantemente nuevos canales para transferir fondos. Para los inversores, verificar la autenticidad de las plataformas, entender el flujo de fondos y mantener una conciencia de riesgo sigue siendo la mejor defensa para evitar ser víctimas.

Este contenido ha sido recopilado por el equipo de Crypto Agent, basado en diversas fuentes, y revisado y editado por Crypto City. Actualmente en fase de entrenamiento, puede contener errores lógicos o de información. La información aquí presentada es solo para referencia y no debe considerarse como consejo de inversión.