La policía japonesa descubre un caso de lavado de dinero con stablecoins: fondos de estafa convertidos en activos criptográficos, advierten expertos sobre desafíos regulatorios

Odaily Planet Daily informó que las monedas estables (Stablecoins), como herramientas de pago electrónico de nueva generación que reciben atención de gobiernos e instituciones financieras, están siendo utilizadas por algunos grupos criminales para actividades de lavado de dinero. Debido a que las monedas estables están vinculadas a monedas fiduciarias, tienen poca volatilidad en sus precios y permiten transferencias rápidas, las bandas de estafadores comenzaron a convertir fondos obtenidos mediante fraudes especiales en monedas estables para ocultar el origen de los fondos.

En marzo de este año, la policía de Osaka, Japón, arrestó a tres hombres bajo la sospecha de violar la Ley de Sanciones contra el Crimen Organizado, acusándolos de ayudar a un grupo de inversión en fraudes a lavar dinero. La policía afirmó que las tres personas convirtieron aproximadamente 14 millones de yenes provenientes de seis prefecturas japonesas y de diez víctimas en activos criptográficos, incluyendo monedas estables, en un intento de ocultar el flujo de fondos.

Según la investigación, las tres personas participaron en transacciones de criptomonedas fuera de los intercambios, conocidas como "transacciones OTC" (Over-The-Counter), que se realizan entre particulares sin la intervención de una bolsa, y la policía considera que esto podría estar relacionado con actividades de lavado de dinero por un valor de decenas de miles de millones de yenes.

El informe señala que las monedas estables operan basándose en tecnología blockchain, lo que hace difícil alterar los registros de transacciones, pero su capacidad para transferencias transfronterizas rápidas y transacciones punto a punto también aumenta la dificultad para rastrearlas.

El profesor emérito de la Universidad de Kioto, Naoyuki Iwashita, afirmó que una vez que los activos digitales son utilizados por criminales, las investigaciones y el rastreo de fondos enfrentan mayores desafíos. Con la expansión del uso de monedas estables en el mercado japonés, los expertos consideran que fortalecer las medidas contra el lavado de dinero (AML) y la regulación de transacciones será una condición necesaria para promover su desarrollo. (Kyodo News)