La FSA de Japón ordena a moomoo Securities detener la apertura de nuevas cuentas hasta septiembre

La Agencia de Servicios Financieros de Japón ha suspendido parte de las operaciones de moomoo Securities durante tres meses y ordenó a la correduría fortalecer sus controles internos después de que los reguladores detectaran fallos en cumplimiento, protección al cliente, lucha contra el lavado de dinero y ciberseguridad.

Resumen

• La Agencia de Servicios Financieros de Japón ha prohibido a moomoo Securities adquirir nuevos clientes durante tres meses tras detectar fallos en cumplimiento, AML y ciberseguridad.
• Los reguladores dijeron que la correduría etiquetó incorrectamente 78 productos de inversión estadounidenses no elegibles para NISA como activos exentos de impuestos y no abordó adecuadamente el problema para los clientes afectados.
• Las autoridades también citaron deficiencias en la supervisión de transacciones sospechosas, manejo de transferencias de acciones y gobernanza interna, lo que llevó a una orden de mejora empresarial y una renovación de la gestión.

La Agencia de Servicios Financieros dijo el 19 de junio que moomoo Securities debe dejar de solicitar y aceptar solicitudes para nuevas cuentas desde el 19 de junio hasta el 18 de septiembre. El regulador también emitió una orden de mejora empresarial que requiere que la compañía aclare la responsabilidad de la gestión y presente un plan para prevenir que ocurran problemas similares en el futuro.

La acción sigue a una investigación de la Comisión de Supervisión de Valores y Bolsa de Japón, que concluyó que la correduría expandió su negocio e introdujo nuevos servicios sin establecer sistemas adecuados de cumplimiento y gestión de riesgos.

La FSA cita errores en NISA y fallos en cumplimiento

Los reguladores dijeron que moomoo Securities presentó incorrectamente productos de inversión como elegibles para el programa de Cuentas de Ahorro Individual de Japón, aunque los productos no calificaban bajo el esquema fiscal ventajoso.

La Comisión de Supervisión de Valores y Bolsa encontró que entre principios de 2025 y principios de 2026, la correduría mostró 78 fondos cotizados en bolsa y notas cotizadas en bolsa de EE. UU. como activos elegibles para NISA en su plataforma de comercio móvil. La comisión dijo que los inversores minoristas compraron posteriormente productos que no calificaban para tratamiento fiscal exento.

Las autoridades japonesas afirmaron que la firma no abordó adecuadamente el problema tras descubrir el error. Los reguladores dijeron que la compañía no contactó proactivamente a los clientes afectados ni restauró las asignaciones anuales de inversión impactadas por las transacciones.

El organismo también citó restricciones en las transferencias de acciones nacionales. La comisión dijo que moomoo Securities había rechazado solicitudes de clientes para transferir acciones japonesas a otras corredurías desde principios de 2024, limitando la capacidad de los clientes para transferir activos fuera de la plataforma.

Las autoridades financieras dijeron que la compañía también no cumplió adecuadamente con las obligaciones de lucha contra el lavado de dinero. La comisión encontró que más de 1,500 solicitantes de cuentas rechazados o marcados no habían sido sometidos a revisiones suficientes por actividades sospechosas porque la firma creía incorrectamente que los requisitos de revisión solo aplicaban a cuentas aprobadas.

Los reguladores japoneses dijeron que la correduría no había realizado los exámenes o informes requeridos relacionados con transacciones sospechosas durante un período prolongado.

Preocupaciones sobre ciberseguridad y gobernanza

La Agencia de Servicios Financieros dijo que los controles de ciberseguridad también eran inadecuados. Los reguladores encontraron que la dirección no mantenía un inventario completo de los sistemas de transacción importantes y no evaluó adecuadamente las vulnerabilidades que afectan a la infraestructura crítica.

La agencia ordenó a la compañía establecer una responsabilidad más clara entre los ejecutivos y fortalecer su marco de gestión interna. Moomoo Securities debe presentar un plan detallado de mejora empresarial a los reguladores antes del 21 de julio.

Moomoo Securities es la filial japonesa de Futu Holdings, con sede en Hong Kong, un grupo de corredurías en línea que cotiza en Nasdaq. La compañía se ha expandido rápidamente a través de su plataforma de inversión móvil y ha superado los 2 millones de descargas de la aplicación en Japón, promoviendo operaciones de bajo costo en acciones estadounidenses.

La acción de cumplimiento se produce en un momento en que otras partes del grupo Futu continúan expandiéndose en el extranjero. Moomoo Crypto, una subsidiaria separada bajo el paraguas de Futu, extendió recientemente sus servicios de comercio de criptomonedas a Texas, sumándose a las operaciones en California, Nueva Jersey y Pensilvania. La plataforma en EE. UU. ofrece comercio en 52 activos digitales y admite transferencias directas entre billeteras de criptomonedas externas y cuentas de clientes.

El caso se suma a un período de mayor supervisión de las actividades de finanzas digitales en Japón. A principios de este año, la Agencia de Servicios Financieros propuso estándares más estrictos para los activos de reserva de stablecoins e introdujo requisitos adicionales de supervisión para las instituciones financieras involucradas en servicios relacionados con criptomonedas como parte de reformas más amplias bajo el marco actualizado de activos digitales del país.