📅15 (Junio) Informe sobre Carteras de Autocustodia y su Papel en las Finanzas Digitales

Por Finanzas Digitales Globales, Block, TRM Labs y Coinbase
🏳️Hallazgos:
El informe destaca que la transición hacia las finanzas digitales se está acelerando, y las carteras de autocustodia se están convirtiendo en una parte fundamental de la nueva infraestructura financiera.
🏳️ Hallazgos clave:
1⃣Las carteras de autocustodia son infraestructuras multifuncionales.
2⃣Los pagos y remesas ya son un caso de uso importante en el mundo real.
3⃣Las stablecoins son centrales en la actividad de las carteras de autocustodia.
4⃣Los patrones de transacción son consistentes con actividades legítimas de consumidores y empresas.
5⃣La autocustodia es especialmente relevante para usuarios desatendidos y con recursos financieros limitados.
6⃣Las carteras de autocustodia proporcionan la capa de acceso para DeFi y el ecosistema emergente de activos tokenizados.
7⃣La exposición ilícita es mínima, y los flujos de fondos ilícitos no están concentrados en las carteras.
8⃣La interacción con entidades reguladas sigue siendo significativa.
9⃣Los patrones de actividad muestran un uso sostenido y con propósito.
🔟Ya existe una arquitectura de cumplimiento en capas.
1⃣1⃣Las restricciones generales son desproporcionadas, difíciles de hacer cumplir e inconsistentes con el consenso internacional.
🏳️Recomendaciones para los responsables políticos:
1⃣Adoptar enfoques basados en riesgos y con base en evidencia.
2⃣Preservar la distinción entre infraestructura e intermediarios.
3⃣Anclar las obligaciones de AML/CFT en puntos de contacto regulados.
4⃣Rechazar la clasificación automática de mayor riesgo para las transacciones de autocustodia.
5⃣Participar en la evolución tecnológica.
6⃣Invertir en análisis de blockchain como herramienta de supervisión.
7⃣Coordinar internacionalmente para evitar la fragmentación regulatoria.
8⃣Encargar más investigaciones empíricas.
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