La Ley CLARITY para reservar $150M para investigaciones de fraudes en criptomonedas

La Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales ha asegurado una asignación de 150 millones de dólares para los esfuerzos de las fuerzas del orden dirigidos a estafas con criptomonedas y otros delitos relacionados con activos digitales, según la senadora de EE. UU. Cynthia Lummis.

Resumen

• La senadora Cynthia Lummis dijo que la Ley CLARITY incluye 150 millones de dólares para ayudar a las fuerzas del orden a rastrear estafadores de criptomonedas y otros actores criminales.
• La legislación también permitiría congelar transacciones sospechosas de criptomonedas y poner a las empresas de activos digitales bajo requisitos de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario.
• Los defensores del proyecto dicen que se necesitan reglas de mercado más claras y herramientas de aplicación más fuertes para combatir el fraude, mientras se apoyan los negocios legítimos de criptomonedas.

En una publicación publicada en X el 16 de junio, la senadora de Wyoming dijo que la legislación proporcionaría a las agencias de aplicación de la ley fondos para “localizar estafadores y actores malintencionados en el espacio de activos digitales” mientras los legisladores continúan debatiendo el futuro de la regulación de las criptomonedas en Estados Unidos.

La Ley de Claridad entrega 150 millones de dólares a las fuerzas del orden para localizar estafadores y actores malintencionados en el espacio de activos digitales.

— Senadora Cynthia Lummis (@SenLummis) 16 de junio de 2026

La disposición de financiamiento forma parte de la Ley CLARITY, un proyecto de ley sobre la estructura del mercado que busca establecer reglas federales más claras para los activos digitales, mientras fortalece las herramientas disponibles para los investigadores que persiguen delitos relacionados con criptomonedas.

La Ley CLARITY combina reglas de mercado con medidas de cumplimiento

Junto con definir cómo deben ser regulados los activos digitales, la legislación contiene varias disposiciones destinadas a apoyar las investigaciones criminales y los esfuerzos de protección al consumidor.

Según la propuesta, los intercambios de criptomonedas y los emisores de stablecoins tendrían autoridad temporal para congelar transacciones sospechosas por hasta 30 días. Las agencias de aplicación de la ley podrían solicitar una extensión de ese período de retención hasta 180 días mediante una orden escrita.

Los requisitos contenidos en el proyecto de ley también pondrían a las empresas de activos digitales bajo las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario, exigiendo que las empresas mantengan programas de Prevención de Lavado de Dinero y presenten Informes de Actividad Sospechosa de manera similar a las instituciones financieras tradicionales.

Los defensores de la legislación han argumentado que estas medidas facilitarían el rastreo de fondos ilícitos, proporcionando a las agencias mecanismos legales para responder más rápidamente a sospechas de fraude.

Al mismo tiempo, la Ley CLARITY busca abordar disputas de larga data entre reguladores federales sobre la supervisión de activos digitales

Durante años, las empresas de criptomonedas han enfrentado incertidumbre, ya que la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Futuros de Productos Básicos han tenido opiniones diferentes sobre cómo clasificar varios tokens.

Los legisladores que respaldan el proyecto dicen que la legislación establecería distinciones claras entre productos básicos digitales y valores, mientras que requiere que los intercambios mantengan los activos de los clientes separados de los fondos de la empresa, una salvaguarda diseñada para reducir el riesgo de fallas similares al colapso de FTX.

El Congreso evalúa nuevas iniciativas contra el crimen

La propuesta de financiamiento para las fuerzas del orden llega mientras los legisladores continúan discutiendo medidas adicionales centradas en delitos relacionados con criptomonedas.

A principios de este mes, los representantes Lance Gooden y Josh Gottheimer presentaron la Ley Federal de Aplicación y Coordinación del Robo de Criptomonedas, que establecería un grupo de trabajo dedicado al robo de criptomonedas dentro del Departamento de Justicia.

Según la propuesta, el grupo de trabajo coordinaría investigaciones que involucren agencias como el DOJ, el FBI, el Departamento de Seguridad Nacional, las Investigaciones de Seguridad Nacional y la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. Las responsabilidades incluirían rastrear activos digitales robados, mejorar las técnicas de investigación, apoyar a las víctimas y asistir a las autoridades estatales, locales e internacionales.

El impulso detrás de la Ley CLARITY ha seguido creciendo en el Congreso después de que la legislación avanzara fuera del Comité de Banca del Senado con una votación de 15-9

Con el calendario del Congreso ajustándose de cara a la temporada electoral, los defensores del proyecto han argumentado que Estados Unidos necesita un marco federal claro que aborde la actividad criminal y proporcione certeza regulatoria para los negocios legítimos de activos digitales.