¡Zimbabue oficialmente regula el mercado de criptomonedas!
Exige que los intercambios de criptomonedas se registren, poniendo fin al mercado negro de criptomonedas

El gobierno de Zimbabue anunció oficialmente un nuevo sistema de regulación de criptomonedas, que requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales completen su registro en el banco central, cumplan con regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y vuelvan a someterse a revisiones anuales.

Zimbabue regula oficialmente la industria de criptomonedas, los operadores deben registrarse cada año

Según un informe de Reuters, el gobierno de Zimbabue anunció oficialmente un nuevo sistema de regulación de criptomonedas, que exige a todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) registrarse en el Banco de Reserva de Zimbabue (RBZ) y cumplir con regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La normativa abarca intercambios, instituciones de custodia, proveedores de carteras y otros actores del sector de activos digitales; en el futuro, si no obtienen permisos, no podrán ofrecer servicios relacionados en el país.

De acuerdo con la regulación, además de completar la solicitud inicial, los operadores deberán volver a registrarse y someterse a evaluaciones de aptitud cada año. La autoridad reguladora busca mediante un mecanismo de supervisión continua, monitorear en tiempo real el desarrollo del sector y los cambios en los riesgos, y establecer un orden de mercado más completo.

El lavado de dinero se convierte en el núcleo de la regulación, enfrentando presión en el mercado negro

Uno de los objetivos principales de esta reforma es incluir en la regulación las actividades de comercio de criptomonedas que han existido durante mucho tiempo en el mercado extrabursátil.

El gobierno de Zimbabue afirmó que todos los operadores con licencia deberán establecer sistemas de verificación de identidad del cliente (KYC), monitoreo de transacciones y reporte de actividades sospechosas, cumpliendo con los estándares internacionales de lucha contra el lavado de dinero (AML) y contra la financiación del terrorismo (CFT).

Las autoridades regulatorias tendrán la facultad de solicitar a los operadores registros específicos de transacciones, flujos de fondos e información de clientes, para ayudar en investigaciones sobre posibles actividades de lavado, fraude, evasión fiscal y otros delitos financieros. Las transacciones masivas de criptomonedas realizadas anteriormente a través de canales informales también enfrentan una mayor presión de cumplimiento.

Debido a que Zimbabue ha sido afectado durante mucho tiempo por problemas de inflación y devaluación de su moneda, en los últimos años Bitcoin y las stablecoins se han convertido en herramientas importantes para que algunos ciudadanos preserven sus activos y realicen transferencias transfronterizas, lo que también ha impulsado al gobierno a comenzar a establecer un marco regulatorio formal.

Países africanos aceleran la legislación, la ola regulatoria continúa expandiéndose

Zimbabue no es el único país africano que ha impulsado regulaciones sobre criptomonedas en los últimos tiempos. En años recientes, Sudáfrica ha establecido un sistema de licencias para proveedores de activos virtuales, Nigeria ha ido relajando gradualmente las restricciones a la industria de criptomonedas, y países como Kenia y Ghana también están desarrollando regulaciones relacionadas.

Con el rápido crecimiento en la adopción de criptomonedas, muchos países africanos han llegado a la conclusión de que prohibir o ignorar las actividades del mercado ya no permite gestionar eficazmente los riesgos. La creación de sistemas de cumplimiento, la mejora de la transparencia del mercado y la incorporación de activos digitales en los sistemas financieros existentes se están convirtiendo en objetivos comunes de los reguladores en la región.

Los expertos consideran que, una vez que la estructura regulatoria esté más consolidada, ayudará a atraer a más instituciones financieras, empresas de pagos y compañías internacionales al mercado africano, impulsando además el desarrollo del sector fintech regional.

El mercado de criptomonedas pasa de la zona gris a un desarrollo institucionalizado

La reforma en Zimbabue se considera un punto de inflexión importante para la industria de criptomonedas local. En el pasado, muchas transacciones se realizaban en mercados extrabursátiles y canales informales, lo que dificultaba a las autoridades comprender la escala real y los flujos de fondos. Con la implementación formal del sistema de registro, los operadores relacionados serán gradualmente integrados en el sistema de regulación financiera.

Para la industria, la creación de un marco regulatorio ayuda a reducir la incertidumbre del mercado y proporciona un espacio de desarrollo más claro para los operadores legítimos. Cómo Zimbabue implemente la aplicación de la ley, fomente la conformidad en la industria y equilibre la innovación financiera con la gestión de riesgos, será un indicador clave para observar el desarrollo del mercado de criptomonedas en África.

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