El Congreso apunta a los cajeros automáticos de criptomonedas después de que los estadounidenses pierdan $333M en estafas

Los legisladores buscan frenar el fraude con cajeros automáticos de criptomonedas con un proyecto de ley bipartidista que establecería límites de transacción, exigiría advertencias contra estafas y requeriría registros de transacciones y registros actualizados de la ubicación de los quioscos. La propuesta sigue a pérdidas citadas por el FBI de más de 333 millones de dólares, siendo los estadounidenses mayores los que representan la mayor parte de las pérdidas financieras conocidas.

Puntos clave:

• • Los legisladores presentaron un proyecto de ley bipartidista dirigido al fraude con cajeros automáticos de criptomonedas después de que las pérdidas reportadas superaran los 333 millones de dólares.
• • Los estadounidenses mayores enfrentaron la mayor parte de las pérdidas conocidas por edad, haciendo que las protecciones para los seniors sean centrales en la propuesta.
• • Los operadores podrían enfrentar límites más estrictos, advertencias requeridas, reembolsos y ampliaciones de las salvaguardas estatales.

Proyecto de ley bipartidista establecería límites para cajeros automáticos de criptomonedas y advertencias contra estafas

La representante de EE. UU. María Elvira Salazar (R-FL) y Sean Casten (D-IL) presentaron el 11 de junio la Ley para Detener las Estafas en Cajeros Automáticos de Criptomonedas, anunció la oficina de Salazar. El proyecto de ley bipartidista añadiría protecciones al consumidor, reglas de transparencia y herramientas para las fuerzas del orden después de que los estadounidenses perdieran más de 333 millones de dólares en estafas con cajeros automáticos de criptomonedas en 2025.

Los datos del FBI citados en el comunicado mostraron que las pérdidas reportadas aumentaron un 33 por ciento respecto al año anterior. Los estadounidenses mayores soportaron la mayor parte del daño financiero en casos donde se conocía la edad de la víctima, con personas de 60 años o más representando más del 85 por ciento de las pérdidas.

El comunicado afirmó:

“La Ley para Detener las Estafas en Cajeros Automáticos de Criptomonedas establecería nuevas salvaguardas para ayudar a prevenir fraudes, fortalecería los requisitos de transparencia para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas y proporcionaría a las fuerzas del orden herramientas adicionales para investigar y detener estas estafas.”

Los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas estarían obligados a implementar programas de prevención de lavado de dinero bajo la ley. También tendrían que realizar diligencia debida con los clientes, reportar actividades sospechosas y mantener registros de transacciones y ubicaciones.

Nuevos límites de transacción se aplicarían tanto a clientes nuevos como existentes. Los clientes nuevos tendrían un límite diario de 2,000 dólares y un límite total de depósito de 10,000 dólares durante sus primeros 14 días, mientras que los clientes existentes estarían limitados a 7,500 dólares en transacciones diarias.

Reglas para cajeros automáticos de criptomonedas agregarían reembolsos, divulgaciones y autoridad estatal

Los operadores también tendrían que proporcionar advertencias contra estafas, alertas de fraude y divulgaciones para el consumidor antes de completar las transacciones. La ley requeriría divulgaciones claras sobre tarifas y precios de criptomonedas, incluyendo referencias de precios de mercado, y reembolsos oportunos de cargos cobrados en transacciones fraudulentas.

Más de 30,000 cajeros automáticos de criptomonedas operan en Estados Unidos en estaciones de servicio, tiendas de conveniencia y centros comerciales. El comunicado dijo que los estafadores a menudo se hacen pasar por bancos, agencias gubernamentales, oficiales de la ley o instituciones de confianza antes de presionar a las víctimas para que transfieran dinero a través de las máquinas.

El comunicado señaló:

“La Ley para Detener las Estafas en Cajeros Automáticos de Criptomonedas amplía esos esfuerzos ayudando a proteger a los mayores de una de las formas de fraude financiero de más rápido crecimiento y salvaguardando los ahorros que han ganado a lo largo de toda una vida.”

La gran población de adultos mayores en el sur de Florida fue citada como una razón por la cual el tema es especialmente relevante para el distrito de Salazar. La ley también preservaría la autoridad estatal estableciendo estándares federales de transacción mientras permite a los estados adoptar salvaguardas adicionales contra fraudes y protecciones al consumidor.