Muchas cuentas bancarias son bloqueadas al realizar transacciones P2P, ¿por qué ⁉️

Retirar criptomonedas a un banco puede hacer que la cuenta sea bloqueada, pero la causa no está en poseer criptomonedas.
El riesgo principal aparece cuando los usuarios reciben dinero a través de P2P o OTC desde cuentas relacionadas con estafas, lavado de dinero o transacciones inusuales.
Al detectar flujos de dinero sospechosos, los bancos pueden bloquear temporalmente la cuenta y solicitar al titular que justifique el origen del dinero.
En el contexto de un marco legal sobre activos digitales en Vietnam que se va perfeccionando, las autoridades regulatorias cada vez prestan más atención a la transparencia, las obligaciones fiscales y la capacidad de demostrar el origen legal de los fondos.
Por ello, los inversores deben guardar el historial de transacciones en la plataforma, los estados de cuenta bancarios, los códigos de transacción en cadena y la información de los socios.
Las transacciones P2P no son absolutamente seguras, por lo que se recomienda priorizar a compradores y vendedores confiables, evitar recibir dinero de cuentas que no coincidan con el nombre o que tengan signos de irregularidad para reducir el riesgo de bloqueo de la cuenta y tener que tratar con el banco.