Zimbabue pone a las empresas de criptomonedas bajo la supervisión del RBZ en nuevas reglas de AML

Zimbabue ha puesto a las empresas de criptomonedas bajo la supervisión del Banco de Reserva de Zimbabue a través de nuevas reglas contra el lavado de dinero.

Resumen

• El Instrumento Estatutario 99 de 2026 de Zimbabue coloca a las empresas de criptomonedas bajo la supervisión de AML del RBZ.
• Las empresas de criptomonedas deben registrarse como VASPs antes de ofrecer servicios de activos digitales localmente.
• Las empresas con control de contratos inteligentes, enrutamiento de fondos o poderes para establecer tarifas deben cumplir.

El Instrumento Estatutario 99 de 2026 coloca a las empresas de criptomonedas bajo la unidad del RBZ que maneja controles contra delitos financieros. Las reglas requieren que las empresas que compran, venden, transfieren o almacenan activos digitales se registren como VASPs.

Las empresas de criptomonedas deben registrarse como VASPs

El nuevo marco proporciona a Zimbabue un reglamento formal para los proveedores de servicios de activos virtuales. Cubre a las empresas comerciales que ayudan a los clientes a acceder, mover, mantener o intercambiar activos digitales. El gobierno introdujo el régimen después de años de incertidumbre legal en el sector cripto.

En 2018, el banco central ordenó a los bancos dejar de procesar transacciones relacionadas con criptomonedas. Las reglas más recientes terminan con esa brecha creando un proceso de registro directo. Ahora las empresas de criptomonedas necesitan reconocimiento legal antes de operar en el mercado nacional.

Según un informe, Zimbabue quiere evitar estar en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI). El informe vinculó las reglas con el cumplimiento contra el lavado de dinero y delitos financieros. Techzim describió la medida como un mensaje regulatorio a los vigilantes globales. “Una gran parte del S.I.99 es realmente Zimbabue mostrando su tarea al mundo,” informó Techzim.

Las reglas de cumplimiento añaden demandas similares a las bancarias

Las regulaciones colocan a los operadores de criptomonedas bajo demandas de cumplimiento similares a las de la banca comercial. Las empresas de activos digitales deben crear una subsidiaria doméstica legalmente registrada. El instrumento estatutario también establece una tarifa de registro anual de 500 dólares.

Los directores deben pasar verificaciones de antecedentes antes de que sus empresas reciban aprobación. Las reglas requieren que las empresas de criptomonedas implementen la regla de viaje. Ese requisito hace que las empresas recopilen y compartan datos de transacciones durante transferencias de activos calificadas.

El marco se enfoca en controles contra delitos financieros en lugar de en la adopción de criptomonedas como moneda legal. Techzim informó que las reglas no otorgan respaldo soberano a las criptomonedas. La rama de lucha contra el lavado de dinero del RBZ supervisará a las entidades registradas bajo el nuevo régimen. Por lo tanto, las reglas conectan la actividad cripto con los sistemas nacionales de vigilancia financiera existentes.

El control de contratos inteligentes activa el cumplimiento

El instrumento estatutario usa un enfoque neutral en tecnología para las actividades financieras digitales. Afirma que la descentralización por sí sola no elimina la responsabilidad legal de los operadores. Las organizaciones que puedan alterar contratos inteligentes cumplen con la prueba de control bajo las reglas. Las empresas que enrutaron fondos o establecen tarifas de transacción también cumplen con ese umbral de cumplimiento.

Este enfoque lleva algunas estructuras de finanzas descentralizadas dentro del perímetro regulatorio. Se enfoca en el control sobre los sistemas, en lugar de en las etiquetas usadas por los proyectos cripto. Las startups fintech locales pueden enfrentar costos operativos más altos bajo los nuevos requisitos.

Sin embargo, los partidarios de las reglas dicen que las directrices claras reducen el riesgo de acciones regulatorias repentinas. La legislación ahora da a Zimbabue un camino formal de registro para las empresas de cripto. También otorga al RBZ supervisión directa sobre las empresas que manejan servicios de activos digitales.