Informe de transferencia de criptomonedas en Corea del Sur por 10 millones de wones

La Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur ha aclarado que una propuesta de regla que requiere que los intercambios de criptomonedas informen transferencias superiores a 10 millones de wones a la Unidad de Inteligencia Financiera aún está en revisión, no ha sido finalizada todavía. La propuesta, que se aplicaría a transacciones que involucren negocios de activos virtuales en el extranjero o billeteras personales, generó objeciones contundentes por parte de los mayores intercambios del país, que advirtieron que la medida podría aumentar los informes de transacciones sospechosas anuales de aproximadamente 63,000 a más de 5.4 millones.

## Lo que requeriría la propuesta de regla de reporte de 10 millones de wones

El 30 de marzo de 2026, la FSC publicó un borrador de enmienda al decreto de aplicación de la Ley Especial sobre activos virtuales de Corea del Sur. El borrador eliminaría el umbral existente de 1 millón de wones para el intercambio de información de la regla de viaje, lo que significaría que los intercambios tendrían que recopilar y transmitir detalles del remitente y receptor en todas las transferencias independientemente del monto.

El mismo borrador introdujo nuevas obligaciones de AML para los negocios de activos virtuales nacionales al transaccionar con plataformas en el extranjero y billeteras personales. Bajo la disposición en disputa, los intercambios estarían obligados a presentar informes de transacciones sospechosas (STRs) para cualquier transferencia superior a 10 millones de wones que involucre un negocio de activos virtuales extranjero o una billetera personal, independientemente de si el intercambio tenía motivos independientes para sospechar de irregularidades.

Disparador propuesto para el reporte 10 millones de wonesEl sector industrial afirmó que las transferencias por encima de este umbral serían reportadas independientemente del nivel de riesgo bajo la propuesta en disputa. El período de comentarios públicos para el borrador fue del 30 de marzo al 11 de mayo de 2026. Durante ese período, grupos de la industria lanzaron una resistencia coordinada contra la disposición de reporte.

Los intercambios advierten de un aumento de 85 veces en los informes de transacciones sospechosas

La Alianza de Intercambios de Activos Digitales (DAXA), que representa a los cinco mayores intercambios de criptomonedas de Corea del Sur, argumentó que la ley existente ya requiere informes de transacciones sospechosas solo cuando las empresas tienen motivos razonables para sospechar irregularidades. DAXA afirmó que las reglas propuestas a un nivel inferior crearían efectivamente un nuevo deber de reporte general que eludiría ese estándar.

La carga operativa sería enorme. Los intercambios estimaron que las presentaciones anuales de STR en las cinco plataformas principales podrían aumentar de 63,408 a 5,445,133, un incremento de aproximadamente 85 veces. Ese volumen pondría a prueba a los equipos de cumplimiento y podría sobrecargar la capacidad de procesamiento propia de la FIU, potencialmente enterrando actividades realmente sospechosas bajo millones de presentaciones rutinarias.

Proyección de presentaciones anuales de STR 5,445,133Las estimaciones de los intercambios reportan que el total anual de informes sospechosos sería mucho mayor que la línea base actual si se implementara la obligación del borrador. La objeción principal de DAXA se centró en un problema estructural: la propuesta cambiaría las responsabilidades de juicio de riesgo de la FIU a los propios intercambios. En lugar de marcar transacciones basadas en sus propias evaluaciones de riesgo, los intercambios estarían obligados a reportar mecánicamente en función de un umbral, convirtiendo efectivamente a los departamentos de cumplimiento en operaciones de entrada de datos. El debate refleja tensiones similares en otros mercados, donde los reguladores están evaluando cuánta responsabilidad asignar a las plataformas, como se vio en las advertencias recientes del CEO de CME Group sobre la supervisión de productos cripto en EE. UU.

La FSC dice que la regla todavía está en revisión

El 1 de junio de 2026, la FSC emitió una aclaración en respuesta a informes de medios que afirmaban que la cláusula de reporte de 10 millones de wones ya había sido eliminada de la enmienda. La FSC declaró que la FIU todavía está revisando alternativas razonables para el deber propuesto, pero no confirmó una retirada final.

Esta distinción es importante. Algunas coberturas mediáticas enmarcaron el desarrollo como una reversión completa, pero la declaración oficial deja abierta la posibilidad de que una versión revisada del requisito de reporte aparezca en el decreto final. El proceso regulatorio continúa, no está resuelto.

Mientras tanto, el paquete de enmiendas más amplio sigue en juego. Incluso si se elimina o modifica el disparador de 10 millones de wones para STR, la eliminación del umbral de 1 millón de wones para la regla de viaje seguiría representando una expansión significativa de las obligaciones de recopilación de datos para los intercambios coreanos que manejan transferencias transfronterizas.

Lo que esto significa para los intercambios y los traders

Si la regla final elimina el disparador general de reporte pero mantiene los requisitos ampliados de la regla de viaje, los intercambios enfrentarían un resultado mixto. Evitarían la enorme carga de presentar STRs, pero aún tendrían que recopilar y transmitir información de identidad en una proporción mucho mayor de transacciones, incluidas aquellas por debajo del umbral actual de 1 millón de wones.

Para los traders, el impacto práctico depende de qué disposiciones sobrevivan. La expansión de la regla de viaje significaría más pasos de verificación de identidad para transferencias transfronterizas de cualquier tamaño. Si alguna forma del requisito de reporte persiste en forma modificada, las transferencias que involucren plataformas en el extranjero o billeteras personales podrían enfrentar fricciones adicionales de cumplimiento. El resultado también podría influir en cómo los intercambios gestionan la dinámica de las tasas de financiamiento y la infraestructura de trading en plataformas coreanas.

Los intercambios de criptomonedas de Corea del Sur han operado bajo obligaciones de AML desde el 25 de marzo de 2021, con la supervisión de la regla de viaje implementada progresivamente desde el 25 de marzo de 2022. El ciclo actual de enmiendas representa la propuesta de endurecimiento más significativa de esas reglas desde su introducción, en un momento en que firmas de análisis blockchain como Chainalysis también están rastreando cómo se expanden los canales de pago en criptomonedas en nuevos sectores.

Preguntas frecuentes

¿Corea del Sur ha eliminado oficialmente el requisito de reporte de 10 millones de wones?

No. La declaración de la FSC del 1 de junio de 2026 confirmó que la FIU todavía está revisando alternativas para la regla propuesta, pero no se ha publicado ninguna decisión final. Los informes mediáticos que califican la disposición como ya eliminada son prematuros según el registro oficial disponible.

¿Quiénes serían afectados por la regla de reporte propuesta?

Los negocios nacionales de activos virtuales en Corea del Sur, principalmente los intercambios de criptomonedas registrados bajo la Ley Especial. La obligación de reporte aplicaría específicamente a transferencias que involucren plataformas de activos virtuales en el extranjero o billeteras personales.

¿Seguirán los intercambios coreanos monitoreando grandes transferencias de criptomonedas?

Sí. Independientemente de si el disparador de STR de 10 millones de wones sobrevive, los intercambios coreanos siguen sujetos a obligaciones existentes de AML que requieren reportes de transacciones sospechosas basados en motivos razonables. La expansión de la regla de viaje del borrador también requeriría recopilar datos de identidad en todas las transferencias, eliminando el umbral mínimo actual de 1 millón de wones.

¿Significa que terminar con el reporte obligatorio basado en umbrales implica una regulación más laxa?

No necesariamente. Eliminar un disparador de reporte general mientras se amplía la recopilación de datos de la regla de viaje podría cambiar la supervisión de una basada en volumen a una más dirigida y basada en riesgos. El efecto neto en la rigurosidad regulatoria dependerá de qué disposiciones se incluyan en el decreto final y cómo implementen los intercambios sus controles internos.

Aviso legal: Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero o de inversión. Los mercados de criptomonedas y activos digitales conllevan riesgos significativos. Siempre investigue por su cuenta antes de tomar decisiones.