¿Cómo usar USDT para comprar acciones estadounidenses? Gate lanza oficialmente el comercio de acciones reales, soportando decenas de miles de acciones

La integración de activos criptográficos con las finanzas tradicionales está entrando en una nueva etapa. En el pasado, si los usuarios querían participar en el mercado de acciones de EE. UU. con criptomonedas, generalmente solo podían optar por productos tokenizados de acciones o derivados contractuales, pero estas vías tenían limitaciones evidentes en selección de activos, liquidez y costos de tenencia. Hoy en día, Gate, mediante un modelo de colaboración con corredores regulados, ha logrado permitir la compra y venta directa de acciones reales de EE. UU. usando stablecoins como USDT.

¿Por qué los usuarios de criptomonedas eligen configurar activos en EE. UU. a través de Gate?

Con el crecimiento de la demanda de los inversores en activos criptográficos por una asignación entre diferentes clases, cada vez más usuarios comienzan a interesarse en acciones tecnológicas, acciones con concepto de IA, ETFs y otros activos financieros tradicionales en el mercado de EE. UU. La negociación de acciones reales en Gate, mediante una conexión directa con el mercado de valores estadounidense usando stablecoins, ofrece una entrada de inversión más conveniente para los usuarios de criptomonedas.

Primero, los usuarios pueden participar en el mercado de EE. UU. sin salir del ecosistema criptográfico. Las USDT o USDC en sus cuentas se pueden usar directamente para comprar acciones y ETFs listados en EE. UU., logrando una experiencia de configuración de activos de una sola parada desde criptomonedas hasta acciones de EE. UU.

En segundo lugar, la negociación de acciones reales en Gate cubre más de 10,000 acciones y ETFs, incluyendo grandes tecnológicas, acciones de crecimiento, acciones de valor y fondos temáticos de diferentes industrias. En comparación con las soluciones tokenizadas que solo cubren un número limitado de activos, los usuarios tienen un rango más amplio de opciones, permitiendo construir carteras de inversión más diversificadas.

En cuanto a la experiencia de trading, las órdenes se conectan directamente con los mercados de valores estadounidenses a través de corredores regulados, permitiendo acceder a la profundidad de mercado de bolsas principales como NYSE (Bolsa de Valores de Nueva York) y Nasdaq, así como a la mejor cotización de compra y venta nacional (NBBO), con soporte de liquidez. Para inversores que valoran la eficiencia en la ejecución y la calidad del precio, esto significa un entorno de trading más cercano al mercado real.

Además, la negociación de acciones reales en Gate adopta un modo de trading spot, sin tarifas de financiamiento o costos por mantener posiciones overnight. Los usuarios pueden elegir estrategias de trading a corto plazo o de inversión a largo plazo según sus objetivos, sin costos adicionales de mantenimiento de posición.

Para los usuarios que ya poseen activos en stablecoins, la negociación de acciones reales en Gate ofrece un nuevo canal que conecta los mercados criptográficos con los mercados de capital globales, haciendo que la asignación entre diferentes clases de activos sea más eficiente, conveniente y transparente.

¿En qué difiere la tokenización de acciones y la negociación real de acciones de EE. UU. en cuanto a atributos de los activos?

Comprender las diferencias entre estos dos modelos es fundamental para evaluar su idoneidad. La tokenización de acciones pertenece a la categoría de RWA (activos del mundo real) tokenizados, cuyo valor está anclado a una acción específica de EE. UU., pero la negociación ocurre en la cadena de bloques, y la emisión y destrucción son responsabilidad del emisor. En este modelo, lo que posee el usuario no es la propiedad legal de la acción subyacente, sino un certificado. La gama de activos disponibles es limitada y la profundidad de mercado y liquidez dependen de la actividad en el mercado secundario de ese token, lo que puede generar diferencias de precio con respecto a las acciones reales.

En contraste, mediante la negociación de acciones en Gate, lo que se compra son activos reales de EE. UU. La operación se realiza a través de un modelo de cuenta omnibus conectado a corredores regulados en EE. UU., con órdenes enviadas directamente a bolsas principales como NYSE y Nasdaq. Durante las sesiones de mercado, los usuarios realmente acceden a la profundidad de liquidez de las principales bolsas estadounidenses y a las mejores cotizaciones nacionales, reduciendo significativamente el riesgo de deslizamiento. Actualmente, este modelo soporta más de 10,000 acciones y ETFs, con un alcance mucho mayor que las soluciones tokenizadas. La diferencia clave: el primero es un reflejo en el mercado criptográfico, mientras que el segundo implica participación directa en el mercado financiero tradicional.

¿Cómo usar USDT para negociar acciones de EE. UU.?

El proceso completo para comprar acciones de EE. UU. con USDT se centra en la conversión sin fisuras entre stablecoins y moneda fiat, y en el enrutamiento regulado de órdenes. Los usuarios primero deben completar la verificación de identidad en la plataforma. Luego, las USDT o USDC en la cuenta se convierten en dólares estadounidenses en tiempo real para la negociación de acciones de EE. UU.. Este proceso de conversión se realiza automáticamente en segundo plano por la plataforma, sin que el usuario tenga que gestionar manualmente las transferencias de moneda fiat.

Al emitir una orden de compra, esta se transmite mediante el modo Omnibus IB a un corredor colaborador. Este corredor, que posee licencia de broker-dealer en EE. UU. y capacidad de liquidación, enrutará la orden a la bolsa correspondiente (como NYSE o Nasdaq) para su ejecución. Tras la operación, los activos en acciones se liquidan y transfieren mediante el sistema de NSCC y DTC, que son parte de DTCC, para la compensación centralizada y la transferencia de registros. Todo este proceso ofrece una experiencia similar a la negociación en criptomonedas, pero los activos subyacentes ingresan realmente en el sistema de liquidación de valores de EE. UU. Tras vender las acciones, los dólares obtenidos se convierten automáticamente en stablecoins y regresan a la cuenta del usuario. Los dividendos y pagos de intereses también se distribuyen automáticamente en forma de stablecoins.

¿Cómo afectan los horarios de negociación y los costos de tenencia a las decisiones de inversión a largo plazo?

Para los usuarios que planean mantener acciones de EE. UU. a largo plazo, la cobertura de horarios de negociación y los costos de tenencia son consideraciones clave. El horario regular de EE. UU. es de lunes a viernes, de 9:30 a 16:00 hora del Este, con un período de negociación en el día de 6.5 horas. Durante este tiempo, los usuarios pueden acceder a la profundidad de mercado de las principales bolsas. Próximamente, la plataforma Gate soportará trading 7x24, ampliando aún más las horas de negociación para adaptarse a diferentes zonas horarias y cambios de mercado.

En cuanto a los costos de tenencia, los productos tokenizados de acciones no generan tarifas de financiamiento, pero su prima de liquidez puede ampliar el spread, aumentando los costos de transacción. Los contratos perpetuos suelen cobrar financiamiento cada 8 horas, y los CFD aplican cargos diarios por mantener posiciones overnight, lo que puede erosionar significativamente los beneficios si se mantienen durante semanas o meses. En cambio, la negociación de acciones reales en Gate, en modo spot, no tiene tarifas de financiamiento ni de overnight, por lo que el costo de mantenimiento es cero. Esto la hace más adecuada para estrategias de inversión en valor a largo plazo, en lugar de operaciones de corto plazo.

¿Cómo garantizan la autenticidad y seguridad de las transacciones los mecanismos de liquidación y custodia?

Verificar que los activos realmente ingresan en el sistema de liquidación de EE. UU. es clave para evaluar la confiabilidad del modelo. La negociación de acciones reales en Gate utiliza un modelo de introducción de corredores, con Alpaca como corredor colaborador responsable de la ejecución y liquidación. Alpaca posee licencia de broker-dealer registrada en la SEC y es miembro de FINRA, además de contar con capacidad de liquidación propia. Esto significa que puede actuar directamente como corredor de liquidación, realizando la compensación centralizada mediante NSCC y la transferencia de registros a través de DTC.

En esta estructura, todos los activos en acciones de los clientes terminan en una cuenta omnibus registrada a nombre de Gate. Desde el punto de vista de la liquidación, solo se ve el saldo neto total de esa cuenta, mientras que la relación de deuda y crédito entre el usuario y la plataforma se mantiene en los registros internos de Gate. Alpaca, como miembro de SIPC (Securities Investor Protection Corporation), ofrece protección a los activos en la cuenta omnibus. Es importante aclarar que la protección SIPC cubre los activos de los clientes en la plataforma a nivel de corredor, no directamente en la cuenta individual del usuario. Este modelo equilibra la conformidad regulatoria y la seguridad de los activos, garantizando que las órdenes se conecten realmente con el sistema de negociación y liquidación estadounidense.

¿Qué valor añadido aportan funciones como financiamiento, préstamo de activos y transferencia de activos a estrategias de trading?

Además de la compra y venta básica, la disponibilidad de herramientas avanzadas amplía las posibilidades de estrategia. La función de financiamiento y préstamo permite a los usuarios tomar prestado dinero para comprar más acciones (apalancamiento) o prestar acciones para vender (cortos), ampliando así las posiciones en mercados alcistas o bajistas. Esto mejora la eficiencia del uso de activos y permite operaciones de doble vía. Para usuarios activos que buscan cobertura o estrategias de pares, esta función tiene un valor práctico y forma parte de los servicios futuros.

Otra dimensión importante es la transferibilidad de activos. En plataformas tradicionales, los activos en acciones de EE. UU. suelen quedar aislados, sin posibilidad de transferirlos a otros corredores. Gate planea ofrecer una función de transferencia de activos con un clic, permitiendo a los usuarios mover sus acciones entre corredores que soporten transferencias, como si transfirieran criptomonedas. Esto rompe con el bloqueo de activos y aumenta el control y la flexibilidad del usuario sobre sus posiciones.

Resumen

Los usuarios que poseen USDT ahora pueden participar directamente en la negociación de acciones reales de EE. UU. a través de Gate. En comparación con los activos tokenizados, que tienen limitaciones en cantidad y liquidez, y con productos de contratos perpetuos con altos costos de mantenimiento, la vía de acceso directo a EE. UU. ofrece ventajas en alcance de activos, profundidad de trading en tiempo real y estructura de costos. Gracias al modelo Omnibus IB y la colaboración con corredores regulados, las órdenes de los usuarios llegan a NYSE, Nasdaq y otras bolsas principales, con soporte de liquidez mediante las mejores cotizaciones nacionales. La ausencia de costos de tenencia y un entorno de trading en tiempo real reducen aún más las barreras para inversiones a largo plazo. Para inversores con stablecoins que desean asignar activos en EE. UU., esta solución completa y regulada resulta muy atractiva.

Preguntas frecuentes

¿Las acciones de EE. UU. compradas a través de Gate son acciones reales?

Sí. La operación se realiza mediante corredores regulados que acceden a NYSE y Nasdaq, y los activos subyacentes son acciones reales de EE. UU., no tokens.

¿Usar USDT para comprar acciones de EE. UU. genera tarifas de financiamiento o de overnight?

No. Es un modo de negociación spot, sin tarifas de financiamiento ni costos por mantener posiciones overnight, por lo que el costo de tenencia es cero.

¿Cómo se distribuyen los dividendos y pagos de intereses?

Los dividendos en efectivo o intereses generados por las acciones, tras ser recibidos y procesados fiscalmente por el corredor colaborador, se distribuyen automáticamente en USDT o USDC en su cuenta.

¿El horario de negociación es igual al de las criptomonedas, 7x24?

Actualmente, el horario de negociación en tiempo de mercado es de lunes a viernes, de 9:30 a 16:00 hora del Este. La plataforma planea soportar trading 7x24 en el futuro, con anuncios oficiales sobre los horarios.

¿Los activos están protegidos por SIPC?

El corredor colaborador Alpaca es miembro de SIPC, que ofrece protección a los activos en la cuenta omnibus. La protección cubre los activos a nivel de corredor, según las reglas de SIPC, no directamente en la cuenta individual del usuario.

¿Se podrá transferir acciones a otros corredores en el futuro?

La plataforma planea ofrecer una función de transferencia con un clic, permitiendo mover activos entre corredores que soporten transferencias, con detalles y fechas de disponibilidad que se anunciarán oficialmente.