Las plataformas de intercambio de criptomonedas refuerzan los controles de riesgo a medida que aumentan los estándares

Las plataformas de criptomonedas están adoptando controles de riesgo más estrictos a medida que los estándares de cumplimiento se convierten en una parte fundamental de las operaciones de activos digitales

ContenidosEstándares AML más estrictos se convierten en norma de la industriaLa exposición indirecta sigue siendo un punto débilEuropa lidera mientras MiCA aumenta la presiónUn informe de Chainalysis dice que casi el 47% de las empresas de criptomonedas lanzadas en 2026 ahora utilizan estándares de monitoreo que en 2020 se consideraban el estándar de oro. El cambio sigue a hackeos, violaciones de sanciones y fallos que empujaron a la industria a tratar la gestión de riesgos como una prioridad diaria.

Estándares AML más estrictos se convierten en norma de la industria

El cumplimiento de criptomonedas ha ido más allá de las verificaciones básicas. Según Chainalysis, solo alrededor del 10% de las empresas operaban en el nivel más alto de monitoreo en 2020 y 2021. Esa proporción ha aumentado, con empresas adoptando configuraciones más estrictas de lucha contra el lavado de dinero desde su lanzamiento.

El informe sugiere que el cambio más importante ocurrió después de 2023, cuando las prácticas de monitoreo más fuertes comenzaron a definir el estándar del mercado. Las empresas que antes ajustaban los controles solo después de incidentes ahora están incorporando sistemas de cumplimiento en los planes de lanzamiento. Esto muestra cómo la gestión de riesgos se ha vinculado a la credibilidad, el acceso bancario y la supervivencia.

Las empresas de criptomonedas también enfrentan una atención más cercana por parte de reguladores y socios institucionales. El mercado está intentando reconstruir la confianza después de que escándalos dañaron la confianza en las plataformas. Los controles más fuertes ayudan a las plataformas a detectar flujos sospechosos antes de que se conviertan en problemas legales o de reputación.

La exposición indirecta sigue siendo un punto débil

Chainalysis encontró que las verificaciones de exposición directa han mejorado en todo el sector. Estas verificaciones detectan fondos conectados directamente a billeteras sancionadas, plataformas hackeadas o actores ilícitos. Sin embargo, la monitorización de exposición indirecta sigue siendo más débil cuando los fondos se mueven a través de varias billeteras antes de llegar a una plataforma.

Esta brecha importa porque los actores ilícitos a menudo usan transferencias en múltiples saltos para ocultar el origen de los fondos. El Instituto Basel sobre Gobernanza ha advertido que rastrear estas cadenas de transacciones sigue siendo difícil, incluso con herramientas más avanzadas de análisis blockchain. El Grupo de Acción Financiera (GAFI) también ha argumentado que el filtrado estático no es suficiente para gestionar el riesgo vinculado a las criptomonedas.

Los bancos tradicionales aún aplican estándares más estrictos que muchas empresas nativas de criptomonedas. Chainalysis señaló que los bancos suelen marcar transacciones cercanas a los 150 dólares, mientras que las plataformas permiten umbrales más cercanos a los 950 dólares. La diferencia se ha reducido, pero aún muestra cómo las finanzas tradicionales entraron en el mundo cripto con sistemas AML más estrictos.

Europa lidera mientras MiCA aumenta la presión

Europa, Oriente Medio y África se situaron por delante en la monitorización de exposición indirecta, según el informe. Los mercados de Asia-Pacífico permanecieron desiguales, con algunas jurisdicciones adoptando un enfoque más laxo hacia el cumplimiento.

El Reglamento de Mercados en Criptoactivos de Europa, conocido como MiCA, está impulsando a las empresas hacia una supervisión más estricta. El marco ha aumentado la presión sobre las empresas de criptomonedas para mejorar la monitorización de transacciones, la gobernanza y los controles de riesgo.

Chainalysis estimó que los grupos cibernéticos vinculados a Corea del Norte causaron casi 2 mil millones de dólares en pérdidas de criptomonedas en 2025. TRM Labs también informó que los volúmenes ilícitos de criptomonedas aumentaron un 145% interanual hasta aproximadamente 158 mil millones de dólares. Estas cifras muestran por qué los reguladores y las empresas están reforzando los controles.