¡Vaya, la Oficina de Supervisión Financiera de Hong Kong está investigando las cuentas abiertas en China continental desde enero de 2023!? ¿Qué impacto tiene esto en nosotros?

Por eso, todo debe hacerse con anticipación, ahora si quieres abrir una cuenta en Hong Kong, probablemente tendrás que preparar muchos documentos y firmar declaraciones sobre la procedencia legal de los fondos, será muy difícil abrirla.
La publicación indica:
1️⃣ Investigación retrospectiva de apertura de cuentas con documentos sospechosos / falsificados
Desde enero de 2023, el enfoque principal está en “el uso de documentos sospechosos o falsificados para abrir cuentas de inversión”, no en la revisión de fondos de todos.
2️⃣ Limpieza de cuentas de inversión con saldo cero o inactividad prolongada
Si tu cuenta de inversión no tiene saldo en mayo 22 de 2026 y no ha habido actividad del cliente en los últimos 12 meses, podría ser eliminada.
3️⃣ Para abrir una nueva cuenta de inversión, se debe firmar una declaración de procedencia legal de los fondos.
Al abrir una nueva cuenta, se requiere una confirmación por escrito de que los fondos de inversión y liquidación provienen de fuera de China continental. Este requisito ya ha sido confirmado por varios medios, y bancos como HSBC, Hang Seng, BOC Hong Kong han tomado acciones al respecto.
¿Y qué impacto tiene esto en los usuarios que ya tienen cuentas abiertas en Hong Kong? ¿Qué deben preparar? ¿Qué deben tener en cuenta?
Por el momento, no parece haber impactos significativos, pero en el futuro, si quieres activar nuevas funciones de inversión, probablemente tendrás que seguir estos requisitos.
Además, no sé si podrían hacer una inspección aleatoria, ahora parece que las regulaciones se están volviendo más estrictas.
Creo que es mejor prepararse con anticipación.
1) Documentos de identificación, comprobante de domicilio, documentación de apertura;
2) Extractos bancarios de Hong Kong / bancos en el extranjero;
3) Comprobantes de ingresos por salario, negocio, dividendos, ganancias de inversión, venta de activos, etc.;
4) Registros de impuestos, contratos, comprobantes de transferencias;
5) Todas las rutas de ingreso, tratando de mantener “cuentas a nombre del mismo titular, rutas claras, comprobantes completos”.