Hace poco, ¿por qué la gente comenzó a interesarse cada vez más en comerciar productos básicos? En realidad, tiene sentido, porque las inversiones tradicionales ya no satisfacen las necesidades de todos.

Los productos básicos son materias primas básicas, como cobre, petróleo crudo, trigo, granos de café, oro, que se utilizan para producir otros bienes o para consumo diario. Pero el problema es que no puedes guardar fácilmente gas natural o petróleo crudo en casa, por lo que comerciar con productos básicos es una buena opción para los inversores que desean diversificar su cartera.

Los productos básicos se dividen en dos categorías principales: Soft Commodities (productos agrícolas como café, cacao, azúcar) y Hard Commodities (productos extraídos como petróleo crudo, gas natural, metales preciosos). Además, también se clasifican según el tipo de producto, como agricultura, ganado, energía y metales.

Los productos básicos que se comercian en los mercados financieros incluyen café y azúcar (sector agrícola), petróleo crudo Brent y gas natural (sector energético), y oro, cobre, platino, paladio (sector de metales). Lo interesante es que Tailandia es un gran productor de café, azúcar y soja.

El precio de los productos básicos está determinado por varios factores. La demanda aumenta cuando los ingresos de la población crecen y cambian los patrones de consumo. La oferta depende de factores de producción, mano de obra, capital, tierra, agua, recursos naturales y eficiencia productiva. La incertidumbre, como el clima, los ciclos de retroalimentación de las inversiones y especulaciones en mercados de futuros, también afectan, haciendo que los precios de los productos básicos sean muy volátiles.

Las ventajas de comerciar con productos básicos son varias. Primero, protegen contra la inflación: cuando el costo de vida aumenta, estos precios suelen subir también. Segundo, diversificación de riesgos: los productos básicos tienen baja correlación con otros activos como acciones y bonos. Tercero, alta liquidez: se pueden comprar y vender fácilmente en línea. Cuarto, oportunidad de obtener altos retornos, especialmente en tiempos de incertidumbre económica. Quinto, crecimiento a largo plazo: la demanda aumenta y los recursos disminuyen.

Pero también hay desventajas a tener en cuenta. Primero, apalancamiento alto, lo que aumenta el riesgo. Segundo, alta volatilidad: los productos básicos son dos veces más volátiles que las acciones y cuatro veces más que los bonos. Tercero, dirección opuesta a los valores. Cuarto, impacto ambiental: la producción y extracción de productos básicos tiene efectos negativos en el medio ambiente.

Para los principiantes interesados en comerciar con productos básicos, hay cuatro métodos principales. Primero, ETF de productos básicos: compra sin poseer físicamente el activo. La ventaja es que requiere poca inversión, es flexible y no hay que preocuparse por almacenamiento. Segundo, futuros de productos básicos: contratos de compra y venta anticipada. La ventaja es que se puede obtener ganancia de varias maneras, sin necesidad de una gran inversión. Tercero, acciones de empresas de productos básicos, como BHP Group, Rio Tinto, Vale SA. La ventaja es diversificación y protección contra la inflación. Cuarto, CFD de productos básicos: comercio en línea a través de un bróker. La ventaja es que se puede obtener ganancia en mercados alcistas y bajistas, usando apalancamiento, con mercado abierto 24 horas, 5 días a la semana, y con varias opciones de inversión.

Al comerciar con productos básicos, hay que considerar tres tipos de costos: spread (diferencia entre precio de compra y venta), swap (tarifa por mantener la posición overnight) y comisión (tarifa por abrir y cerrar operaciones). Los inversores deben elegir plataformas con comisiones bajas, spreads bajos y que ofrezcan cuentas demo para practicar antes de invertir en real.

El horario de comercio de productos básicos no es 24 horas, sino que depende del tipo de activo. Por ejemplo, oro y plata abren a las 06:00 y cierran a las 24:00 (de lunes a viernes). El petróleo crudo abre a las 06:00 y cierra a las 24:00. El café abre a las 16:15 y cierra a la 01:30. El azúcar abre a las 15:30 y cierra a la 01:00. Los inversores deben verificar los horarios con su bróker.

En resumen, comerciar con productos básicos es una buena oportunidad para diversificar la cartera, pero es importante elegir un bróker con buenas características, como la posibilidad de comerciar en varios mercados, depósitos y retiros rápidos, comisiones bajas y, sobre todo, no invertir solo en productos básicos para reducir riesgos. Es fundamental estudiar y entender los riesgos antes de invertir.