Últimamente he estado pensando, ¿cuántas formas hay realmente de ganar dinero con criptomonedas? He descubierto que muchas personas entienden de manera estrecha la inversión en monedas virtuales como solo hacer trading, pero en realidad hay mucho más.

Primero, la forma más directa—comprar barato y vender caro. Es la forma más común, con el umbral más bajo, se puede comenzar con unos pocos miles de dólares taiwaneses. A corto plazo depende de la paciencia, a largo plazo de la mentalidad. La volatilidad del mercado es la norma, movimientos del 20% en un solo día son comunes, por lo que este método en realidad pone a prueba la naturaleza humana.

Luego está el arbitraje de mover bloques, en teoría sin riesgo, pero en la práctica las oportunidades son pocas. Cuando el precio de una misma moneda en diferentes plataformas varía mucho, realmente hay espacio para arbitraje. Pero debes calcular bien las comisiones y las tarifas de retiro, de lo contrario, estarás en pérdida. Este método ya ha sido muy explotado por equipos de trading algorítmico, y a los inversores minoristas les resulta difícil encontrar oportunidades.

Los contratos de futuros han ganado popularidad en estos años, porque realmente pueden amplificar las ganancias con apalancamiento. Pero el precio a pagar es que el riesgo también se amplifica. Conozco a personas que usan un apalancamiento de 2 veces para obtener ganancias estables, y otras que con una sola volatilidad se quedan sin fondos. Este método requiere conocimientos especializados y una gestión de riesgos estricta, lo mejor es que los principiantes no lo intenten.

La minería solía ser la corriente principal, ahora se ha convertido en un juego de capital. Si tu factura de electricidad supera los 0.06-0.10 dólares por kWh, minar con una sola máquina no recuperará la inversión. La mayoría ahora participa a través de pools de minería o con terceros, pero eso también requiere una inversión inicial considerable.

La minería en DeFi (minería de liquidez) no necesita hardware de minería, solo necesitas proveer monedas a un exchange descentralizado como liquidez. La rentabilidad anual suele estar entre el 5% y el 50%, dependiendo de la volatilidad de la moneda. Pero el riesgo no es menor—pérdidas impermanentes, vulnerabilidades en contratos inteligentes, ataques de hackers son posibles.

Participar en IEO es otra estrategia. Las nuevas monedas suelen tener un buen aumento en su primer día de lanzamiento, pero para eso necesitas tener los tokens del exchange para poder participar en la compra. Esto requiere una cierta cantidad de fondos, generalmente desde unos 1,000 dólares taiwaneses para que sea efectivo.

Mantener monedas y recibir intereses es la forma más sencilla, como un depósito bancario. En un gran exchange, el interés anual en USDT en cuentas de ahorro puede estar entre el 3% y el 8%, y en depósitos a plazo puede superar el 10%. El principal riesgo viene del riesgo de la plataforma y la caída del valor de las monedas, pero la barrera de entrada es mínima.

Los agregadores de rendimiento (Yield aggregators) son soluciones automatizadas que distribuyen tu capital en los proyectos con mayor rendimiento. Ahorran tiempo y esfuerzo, pero necesitas entender algo de DeFi, y las tarifas de gas pueden comerse la mayor parte de las ganancias en pequeñas inversiones.

El alquiler de NFT también es una opción. Si tienes NFT con valor práctico, puedes alquilarlos a quienes los necesiten para obtener ingresos pasivos. Pero la baja liquidez es un problema, no todos los NFT son deseados para alquiler.

También existen formas de ganar criptomonedas gratis, pero en general los beneficios son bajos. Los airdrops tienen formas activas y pasivas: las activas requieren completar tareas, las pasivas solo mantener ciertos tokens. Pero el 90% de los proyectos de airdrops terminan en cero, no pongas muchas expectativas.

Recomendar a amigos que abran cuentas puede traer recompensas, pero solo si tienes amigos interesados en criptomonedas. Las plataformas SocialFi te permiten ganar tokens creando contenido, pero sin popularidad es difícil recibir propinas. Crear NFT, escuchar podcasts, hacer compras con reembolsos son métodos existentes, pero generan ingresos muy marginales.

En resumen, las formas más efectivas de ganar dinero con criptomonedas siguen siendo comprar barato y vender caro, contratos de futuros y mantener monedas para recibir intereses. Estas combinaciones equilibran relativamente bien riesgo y rentabilidad. En cuanto a otros métodos, o tienen un umbral demasiado alto, o generan muy poco, o implican riesgos excesivos. Elegir la forma que más se adapte a ti es lo más importante.