Recientemente he descubierto que el error más común que cometen los principiantes al operar es no tener el concepto de tomar ganancias y poner stop loss. Es posible que hayas tenido esa experiencia, viendo cómo los activos en criptomonedas suben de valor, pensando que seguirán subiendo, y de repente caen en picada, haciendo que las ganancias iniciales se conviertan en pérdidas en un instante. O al contrario, cuando el precio baja, no quieres aceptar la pérdida, sigues sosteniendo sin soltar, y al final pierdes incluso la inversión principal. Por eso, la estrategia de tomar ganancias y poner stop loss es tan importante.

Tomar ganancias en realidad significa cerrar la posición con beneficios, cuando compras a cierto precio y estableces un precio más alto para vender, asegurando que realmente guardes el dinero ganado en tu bolsillo. El stop loss, por otro lado, funciona al revés: cuando el precio cae hasta un nivel que puedes soportar en pérdida, vendes para evitar perder aún más. La combinación de estos dos conceptos forma la estrategia de tomar ganancias y poner stop loss.

He observado que los traders que aplican en serio esta estrategia suelen tener algunos puntos en común. Primero, gestionan mejor el riesgo. Porque tomar ganancias y poner stop loss son números claros, que una vez establecidos, el sistema los ejecuta automáticamente, evitando completamente las decisiones emocionales. No te dejarás llevar por la euforia de que el precio sigue subiendo y querrás ganar más, ni te negarás a aceptar pérdidas cuando las cosas van mal.

En segundo lugar, practicar a largo plazo la toma de ganancias y el stop loss te ayuda a encontrar tu estrategia de trading realmente efectiva. Si después de mucho tiempo tu estrategia sigue generando pérdidas, entonces deberías considerar ajustarla. Por eso, muchos traders experimentados enfatizan la importancia de la relación entre ganancia y pérdida. Por ejemplo, si evalúas que al entrar tienes un 80% de probabilidad de ganar 10, pero también un 20% de perder 30, entonces 80 multiplicado por 10 es mayor que 20 multiplicado por 30, y matemáticamente esa operación vale la pena hacerla.

El funcionamiento práctico de la toma de ganancias y el stop loss no es complicado. Supón que compras un activo a 1000 yuanes con la esperanza de ganar 200 yuanes, entonces estableces el take profit en 1200. Pero si solo puedes soportar una pérdida máxima de 100 yuanes, y quieres vender en 900, en ese momento necesitas usar el concepto de "precio de activación". Puedes establecer un nivel de activación en 900, con un stop loss en 890; cuando el mercado alcance los 900, el sistema colocará automáticamente una orden de venta en 890, así no se ejecutará inmediatamente en 1000.

Otra estrategia más flexible se llama trailing stop, o toma de ganancias y stop loss dinámico. En lugar de usar números fijos, se basa en proporciones relativas. Por ejemplo, si una moneda sube de 1000 a 2000, y estableces un trailing stop de -200, entonces el nivel de stop se ajustará automáticamente a 1800. Si después el precio cae a 1800 y activa el stop, en realidad has ganado 800 yuanes. La ventaja de esto es que, cuando el precio se mueve en una dirección favorable, puedes proteger las ganancias existentes y no quedarte atrapado por números rígidos.

Sobre cómo establecer la proporción de toma de ganancias y stop loss, mi consejo es que dependa de tu capacidad de tolerancia al riesgo. Algunas personas usan niveles de soporte y resistencia como referencia, otras usan medias móviles, pero la forma más práctica es preguntarte dos cosas: ¿cuánto dinero quieres ganar para sentirte satisfecho? ¿Cuánto dinero te dolería perder? La respuesta a estas preguntas será tus niveles de toma de ganancias y stop loss.

Las plataformas de trading más populares ahora ofrecen funciones de toma de ganancias y stop loss, que puedes configurar al momento de hacer la orden, ahorrando el trabajo de hacerlo manualmente después. Ya sea en trading spot o en contratos, puedes usarlas. En el trading spot, puedes elegir entre órdenes de mercado o limitadas para tomar ganancias y poner stop loss; en los contratos, puedes configurarlas al abrir la posición, y cuando el precio alcance el nivel establecido, se ejecutará automáticamente.

Para terminar, quiero enfatizar que la toma de ganancias y el stop loss no son solo herramientas de trading, sino también herramientas para gestionar tu mentalidad. Te ayudan a evitar decisiones impulsivas por codicia o miedo. Si aún dudas en si establecerlos o no, mi consejo es que definitivamente los pongas. Aunque a veces puedas perder la oportunidad de aprovechar una subida adicional por tomar ganancias demasiado pronto, al menos asegurarás que has ganado algo. Por otro lado, con un stop loss protegido, tendrás más posibilidades de mantenerte en el mercado por más tiempo y buscar nuevas oportunidades de inversión.