¿Buscas construir ingresos pasivos reales? Los ETFs de dividendos podrían ser exactamente lo que necesitas. Últimamente he estado investigando sobre esto y me di cuenta de que la mayoría de las personas no se dan cuenta de lo poderoso que pueden ser las inversiones que pagan dividendos: obtienes potencial de crecimiento en el precio de las acciones, pagos regulares de dividendos y la ventaja de aumentos de dividendos con el tiempo. La parte complicada es encontrar los mejores ETFs de alto dividendo sin gastar una eternidad investigando acciones individuales. Ahí es donde entran los fondos cotizados en bolsa. Te permiten invertir en una cesta completa de empresas que pagan dividendos con una sola compra, y honestamente, es un cambio de juego para la inversión a largo plazo.

Así que aquí está lo que pasa con los ETFs de dividendos: no todos son iguales. Algunos ofrecen rendimientos masivos ahora mismo, pero no crecerán mucho. Otros tienen pagos actuales más pequeños, pero están posicionados para ofrecer un crecimiento serio de dividendos en el futuro. He estado comparando nueve de los mejores ETFs de alto dividendo que vale la pena considerar, y el rango es bastante interesante.

El ETF de Valores Preferentes y de Ingresos de iShares (PFF) tiene un rendimiento del 6% — eso es realmente alto. Pero entiende lo que estás obteniendo: posee unas 443 acciones preferentes y valores híbridos, que tienden a ofrecer ingresos estables sin mucha apreciación del precio. Si quieres ingresos actuales, eso es sólido. Pero si buscas crecimiento junto con dividendos, quizás debas buscar en otro lado.

Luego está el ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (SPYD), que se enfoca solo en las 80 acciones con mayor rendimiento del S&P 500. Tiene un rendimiento de alrededor del 4.18% con retornos históricos bastante decentes. El ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) ha sido un caballo de batalla — siguiendo el índice Dow Jones U.S. Dividend 100 de empresas con fundamentos sólidos, muestra un rendimiento del 3.61% pero con fuertes retornos a 5 y 10 años.

Lo que más me sorprendió al comparar estos mejores ETFs de alto dividendo es cuánto varían los rendimientos. El ETF de alto dividendo de Vanguard (VYM) está en torno al 2.65%, mientras que su ETF de apreciación de dividendos (VIG) está en solo 1.65%. Parece una diferencia enorme, ¿verdad? Pero aquí es donde se pone interesante — VIG ha estado arrasando en retornos totales porque se enfoca en empresas con un historial de aumentar dividendos de manera constante. Esa es la historia del crecimiento de dividendos.

Para comparación, el ETF simple del S&P 500 (VOO) rinde solo un 1.3%, pero ha entregado los mayores retornos promedio anuales, por encima del 16%. Así que definitivamente hay una compensación entre buscar rendimiento hoy versus posicionarse para la apreciación del capital.

También he estado mirando el First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY), que rastrea empresas que han estado aumentando sus dividendos de manera constante y parecen financieramente saludables para seguir haciéndolo. Ese tipo de fondo podría acumular tu riqueza silenciosamente durante décadas.

Aquí tienes mi marco para escoger los mejores ETFs de alto dividendo para tu situación: si estás trabajando y tu 401(k) es a través de Fidelity, Schwab o Vanguard, revisa qué ofrecen primero — quizás tengas algunos de estos disponibles directamente. Segundo, piensa en lo que realmente necesitas. ¿Vives de los ingresos ahora mismo? Entonces opta por las opciones con mayor rendimiento. ¿Construir riqueza a largo plazo? Considera dividir entre algunos fondos enfocados en ingresos y otros en crecimiento de dividendos.

Una cosa que desearía que más personas entendieran es el poder del crecimiento de dividendos. No ignores un fondo que rinde 1.5% si está enfocado en empresas que aumentan sus pagos de manera constante. Un ejemplo perfecto es Automatic Data Processing — que recientemente rinde 1.93%, pero su dividendo ha crecido de $3.28 por acción en 2019 a $5.60 recientemente. Ese es el tipo de interés compuesto que construye verdadera riqueza.

Así que sí, definitivamente hay los mejores ETFs de alto dividendo para diferentes objetivos. Ya sea que quieras ingresos actuales, crecimiento futuro o una mezcla de ambos, hay una opción que vale la pena considerar. La clave es emparejar el fondo con tus necesidades reales en lugar de simplemente perseguir el número de rendimiento más alto.