He estado investigando algunas opciones sólidas de fondos mutuos y me topé con estas tres que realmente llamaron mi atención. Son todos fondos de mezcla de gran capitalización, lo que básicamente significa que combinan apuestas de crecimiento y valor sin arriesgar demasiado. Ese es el tipo de equilibrio que busco en estos días.

Primero está Fidelity Advisor Growth Opps, este ha estado generando números impresionantes con aproximadamente un 34.7% de retorno en tres años. Kyle Weaver lo ha gestionado desde 2015, así que hay un historial sólido allí. Luego está Selected American Shares, que se enfoca en empresas grandes de alta calidad que cotizan a precios razonables. Ese tiene un retorno del 25.5% en tres años con una ratio de gastos del 0.97%. No está nada mal para fondos mutuos de alto rendimiento si te gusta ese enfoque estable.

El tercero, Franklin U.S. Small Cap Equity, te da exposición a empresas nacionales más pequeñas además de algunas internacionales a través de ADRs. Aproximadamente un 16.2% en tres años en ese. Los tres supuestamente tienen clasificaciones fuertes y se espera que superen a sus pares en el futuro.

Honestamente, todo el atractivo de estos fondos mutuos de alto rendimiento es que te ofrecen esa diversificación sin mantenerte despierto por la noche con volatilidad. Las empresas de gran capitalización simplemente parecen más seguras que perseguir apuestas más pequeñas. ¿Alguien más ha estado mirando fondos de mezcla para su cartera, o estoy pensando demasiado?