Recientemente, algunos amigos me han preguntado cómo jugar con criptomonedas para ganar dinero, así que mejor organice algunos de mis conocimientos de estos años.

Hablando de Bitcoin, esa ola de mercado a principios de 2025 realmente hizo que muchos volvieran a ver la esperanza. Desde los 100,000 dólares hasta 115,000 dólares, aunque luego retrocedió por cambios en las políticas, a largo plazo la tendencia de subida de Bitcoin sigue siendo muy clara. Ahora el precio está en torno a 76,800 dólares, y en comparación con la historia, todavía es una posición bastante alta.

¿Entonces, cómo jugar con criptomonedas? La forma más directa es hacer trading. Lo divido en dos formas: a largo plazo y a corto plazo.

Primero, a largo plazo. Si crees en las perspectivas a largo plazo de Bitcoin, la lógica es muy simple: comprar en puntos relativamente bajos y luego esperar. Bitcoin ha subido 18 millones de veces en estos más de diez años, y esa cifra en sí misma ya lo dice todo. Por supuesto, en el proceso habrá volatilidad, casi cada vez que se inicia un ciclo, viene con retrocesos del 30%, 50% o incluso mayores. He visto una estadística que dice que desde 2011 hasta 2024, Bitcoin ha tenido casi cada año un aumento importante, pero también correcciones correspondientes. Por ejemplo, en 2013, la fiebre por las ICO impulsó un aumento del 11,700%, pero en 2014 cayó un 83%. En 2021, Tesla entró en el mercado y EE. UU. imprimió dinero, subió un 1,574%, y en 2022, debido a la quiebra de FTX, cayó un 74.7%.

Por eso, la clave para los inversores a largo plazo es la mentalidad. Se puede usar la estrategia de inversión periódica, comprando una parte fija cada mes, lo que ayuda a promediar el costo. O esperar a que Bitcoin tenga caídas fuertes y aumentar gradualmente la posición. Con el volumen actual, una caída diaria superior al 10% ya se considera una corrección significativa, y en ese momento, en realidad, es una oportunidad.

Pasando a corto plazo. Esto requiere más habilidades y fortaleza mental. Primero, una advertencia: tener la mentalidad de hacerse rico de la noche a la mañana es la forma más fácil de perder dinero. Las criptomonedas ciertamente tienen mayor volatilidad que las acciones o divisas, pero también con mucho más riesgo. Sin límites en las variaciones diarias, sin mecanismos de suspensión, con apalancamiento alto y T+0, estas características facilitan que grandes fondos aprovechen la avaricia y el miedo de los minoristas para hacer ganancias.

Los puntos clave para hacer trading a corto plazo: primero, mantener la calma, no dejarse llevar por las emociones del mercado. Segundo, entender la tendencia: subida, retroceso, rebote, bajada, y saber en qué etapa estás. El punto de entrada más confiable es cuando el mercado consolida y luego rompe hacia arriba. Por el contrario, si rompe hacia abajo después de consolidar, es momento de vender. Tercero, seguir la tendencia: en tendencia alcista, no hacer cortos; en tendencia bajista, no hacer largos. Cuarto, el dinero invertido debe ajustarse a tu capacidad de riesgo; los principiantes no deben invertir demasiado.

Hablando de herramientas para jugar con criptomonedas, los contratos por diferencia (CFD) son una buena opción. Básicamente, no compras Bitcoin realmente, solo predices los movimientos de precio. Con poco capital, puedes usar apalancamiento para abrir posiciones mayores, participando en el mercado con menor riesgo relativo. Pero aquí hay que destacar que el apalancamiento es una espada de doble filo. Según datos, más del 70% de los traders con apalancamiento pierden, así que los principiantes deberían usar un apalancamiento de 1:1, que equivale a no usar apalancamiento, para aprender de manera más segura.

Otra forma es la minería. Bitcoin tiene un total de 21 millones de monedas, y ya se han minado aproximadamente 19.8 millones. La minería en esencia consiste en usar cálculos de hash para obtener derechos de registro y recompensas. En los primeros años, se podía minar con una computadora normal, pero ahora se necesitan equipos especializados. He visto a alguien gastar 1,334 dólares en un equipo de minería, que solo puede minar unos 3 dólares en valor en 24 horas, después de pagar electricidad y desgaste del equipo, prácticamente sin ganancias. Hoy en día, la minería es un juego para los profesionales, y es muy difícil para los particulares participar.

En resumen, cómo jugar con criptomonedas finalmente depende de tu tolerancia al riesgo y tu tiempo y energía. A largo plazo, es para quienes creen en el valor a largo plazo de Bitcoin; a corto plazo, requiere más conocimientos del mercado y fortaleza mental. Sea cual sea la estrategia, lo más importante es aprender continuamente, gestionar riesgos y no dejarse llevar por las emociones del mercado. El mercado de Bitcoin está en constante cambio, así que observa más, piensa más, y así podrás encontrar la forma de obtener beneficios que te convenga.