Acuerdo de Bank of America 7 Eleven: pagos de 2.25 millones de dólares, fecha límite para reclamaciones 29 de junio de 2026

Los consumidores afectados por cargos repetidos por consultas de saldo en cajeros automáticos ahora tienen un camino hacia la compensación a través del acuerdo de Bank of America con 7 Eleven que involucra máquinas operadas por FCTI en tiendas de conveniencia.

¿De qué trata el acuerdo entre Bank of America y 7 Eleven?

El acuerdo entre Bank of America y 7 Eleven surge de una demanda colectiva, Schertzer, et al. v. Bank of America N.A., et al., Caso No. 3:19-cv-00264-DMS-MSB. Los demandantes alegaron que Bank of America cobró indebidamente a los clientes múltiples cargos por consultas de saldo fuera de la red durante una sola visita a ciertos cajeros automáticos propiedad de FCTI ubicados en tiendas 7 Eleven.

Según la denuncia, algunos clientes incurrieron en más de un cargo por consulta de saldo fuera de la red aunque creían que solo realizaban una verificación de saldo. Por lo tanto, la demanda se centró en si las prácticas de evaluación de tarifas de Bank of America en estos cajeros 7 Eleven operados por FCTI eran injustas o engañosas.

Bank of America ha acordado pagar 2.25 millones de dólares para resolver el caso. Sin embargo, como es habitual en muchos acuerdos de servicios financieros, el banco ha negado cualquier irregularidad y mantiene que sus prácticas cumplieron con las reglas y divulgaciones aplicables.

¿Quiénes califican para la compensación bajo el acuerdo?

La elegibilidad está definida de manera estricta. El acuerdo solo aplica a transacciones específicas en cajeros automáticos y a un período de tiempo determinado. En consecuencia, no todos los clientes de Bank of America que usaron un cajero 7 Eleven están incluidos en la clase.

Para ser parte de la clase del acuerdo, una persona debe haber sido titular actual o anterior de una cuenta de Bank of America que fue cobrada más de un cargo por consulta de saldo fuera de la red durante la misma visita a un cajero FCTI en una tienda 7 Eleven. Estas transacciones deben haber ocurrido entre el 1 de mayo de 2018 y el 16 de noviembre de 2021.

Algunas fuentes mencionan una fecha de finalización ligeramente diferente en noviembre de 2021. Sin embargo, la información más confiable indica que el 16 de noviembre de 2021 es la fecha límite relevante para calificar por cargos de consulta de saldo en cajeros automáticos.

Cómo el acuerdo de Bank of America y 7 Eleven paga a los miembros de la clase

Bajo la estructura del acuerdo, todos los miembros de la clase que califiquen pueden ser elegibles para un pago, pero la forma en que reciben ese pago depende de si aún tienen cuenta en Bank of America. Esta distinción es común en los acuerdos por cargos bancarios.

Se espera que los titulares actuales de cuentas de Bank of America que encajan en la definición del acuerdo reciban beneficios automáticamente. En otras palabras, no necesitan presentar un formulario de reclamación para que el banco acredite sus cuentas si y cuando el acuerdo reciba la aprobación final del tribunal.

Por el contrario, los antiguos clientes de Bank of America que califican como miembros de la clase generalmente deben presentar una reclamación para recibir cualquier distribución del acuerdo. De lo contrario, corren el riesgo de perder su derecho a un pago incluso si sus cargos están cubiertos por el acuerdo.

Cómo presentar una reclamación si eres un antiguo cliente

Para los antiguos titulares de cuentas, el paso clave para beneficiarse del acuerdo de Bank of America y 7 Eleven es presentar una reclamación oportuna y completa. Este proceso es administrado por un administrador de acuerdos externo, no por el banco mismo.

El sitio web oficial del acuerdo es OONFeeSettlement.com. El administrador de reclamaciones es Kroll Settlement Administration, que maneja el asunto bajo el título completo del caso Schertzer v. Bank of America. Este portal oficial ofrece formularios de reclamación, instrucciones detalladas y respuestas a preguntas frecuentes.

Los reclamantes también pueden contactar directamente al administrador en Schertzer v. Bank of America c/o Kroll Settlement Administration, P.O. Box 225391, Nueva York, NY 10150-5391, o por teléfono al 833-447-8321. Estos canales están destinados a asistencia con la elegibilidad, documentación y preguntas sobre la presentación.

Plazo clave para reclamaciones y documentación

El plazo para presentar reclamaciones de antiguos titulares de cuentas de Bank of America está actualmente establecido para el 29 de junio de 2026. Por lo tanto, las personas elegibles tienen un amplio período para revisar sus registros y decidir si desean participar.

Al presentar una reclamación, los antiguos clientes pueden esperar proporcionar información identificativa, como su nombre y datos de contacto. También pueden necesitar detalles relacionados con su antigua cuenta de Bank of America para que el administrador pueda verificar la elegibilidad y relacionar las transacciones con los criterios del acuerdo.

Aunque los materiales del acuerdo describen la documentación precisa, el enfoque general está en confirmar que se cobró más de un cargo por consulta de saldo fuera de la red durante la misma visita a un cajero 7 Eleven propiedad de FCTI en el período especificado de 2018 a 2021.

Exclusiones, objeciones y cronograma de aprobación judicial

Los miembros de la clase que prefieran no participar en el acuerdo colectivo de Bank of America y 7 Eleven, o que deseen impugnar sus términos, también enfrentan fechas importantes. Estas fechas definen la fase final del proceso judicial.

La fecha límite actual para solicitar la exclusión de la clase o presentar una objeción es el 7 de julio de 2026. Solicitar la exclusión preserva el derecho individual a presentar reclamaciones separadas contra Bank of America, pero generalmente elimina cualquier derecho a recibir un pago del acuerdo.

Quienes permanezcan en la clase y no se excluyan pueden objetar aspectos del acuerdo, como el plan de distribución o los honorarios de los abogados. Sin embargo, los objecionistas aún están sujetos a la sentencia final si el tribunal aprueba el acuerdo.

Audiencia de aprobación final

El acuerdo no será efectivo hasta que reciba la aprobación final del tribunal. La audiencia de aprobación final está programada para el 21 de agosto de 2026. En esa audiencia, el tribunal evaluará si el acuerdo de 2.25 millones de dólares es justo, razonable y adecuado para la clase.

Si el tribunal concede la aprobación final y se resuelven las apelaciones, los beneficios del acuerdo podrán distribuirse. En consecuencia, se espera que los pagos o créditos en cuenta se realicen solo después de que este proceso concluya, no inmediatamente tras la presentación de una reclamación.

Implicaciones del acuerdo de Bank of America y 7 Eleven por cargos en cajeros automáticos

Aunque el monto total del acuerdo de 2.25 millones de dólares es modesto en relación con el tamaño general de Bank of America, el caso resalta problemas más amplios sobre la transparencia en las tarifas de cajeros automáticos fuera de la red. Los consumidores siguen siendo sensibles a cargos inesperados o duplicados, especialmente en transacciones pequeñas y rutinarias como consultas de saldo.

Este conflicto también subraya la complejidad de las relaciones entre bancos, operadores de cajeros automáticos de terceros como FCTI y ubicaciones minoristas como 7 Eleven. En la práctica, múltiples entidades influyen en cómo se muestran y evalúan las tarifas, aunque los clientes a menudo solo ven una marca bancaria en sus estados de cuenta.

En términos más amplios, la mayor vigilancia sobre cargos por sobregiro, fondos insuficientes y tarifas de cajeros automáticos continúa en todo el sector financiero. Aunque Bank of America niega responsabilidad en este asunto, el acuerdo podría incentivar a bancos y operadores de cajeros automáticos a revisar cómo se activan, etiquetan y divulgan las tarifas por consultas de saldo a los usuarios.

Qué deben hacer los clientes afectados ahora

Los posibles miembros de la clase deben considerar tres pasos inmediatos. Primero, deben visitar OONFeeSettlement.com para revisar los materiales oficiales del acuerdo de Bank of America y 7 Eleven. Segundo, pueden revisar sus estados de cuenta pasados desde mayo de 2018 hasta noviembre de 2021 en busca de múltiples cargos por consulta de saldo fuera de la red en las mismas visitas a cajeros 7 Eleven.

Finalmente, los clientes actuales pueden monitorear las comunicaciones del banco y los créditos en cuenta, mientras que los antiguos deben tener en cuenta la fecha límite del 29 de junio de 2026. Actuando dentro de los plazos establecidos, las personas elegibles pueden preservar su derecho a participar en este acuerdo por cargos en cajeros automáticos.