Recientemente, al organizar las clasificaciones de criptomonedas, he descubierto que el panorama del mercado ha tenido nuevos cambios y quiero compartir algunas observaciones con todos.

Hablando de inversión en monedas virtuales, muchas personas tienen una duda: ¿cuál es la moneda que debería comprar? En realidad, hay una lógica clásica detrás de esto, que es "en mercado alcista compra altcoins, en mercado bajista compra monedas principales". Durante los mercados alcistas, las altcoins tienden a dispararse, lo que permite obtener mayores ganancias, pero también conlleva mayores riesgos; en mercados bajistas, lo contrario, las monedas principales son más resistentes a la caída, y las altcoins son propensas a ir a cero. Por lo tanto, el primer paso para elegir monedas es observar la tendencia general del mercado actual.

He revisado la clasificación actual de criptomonedas, y la estructura de las diez principales por capitalización de mercado es relativamente estable, aunque los datos sí han cambiado. Bitcoin sigue siendo el número uno, aunque su cuota de mercado ha bajado del más del 58% anterior a aproximadamente el 42.93%, con una capitalización de mercado en circulación de unos 1.57 billones de dólares. Ethereum ocupa el segundo lugar, con una capitalización de 26.453 mil millones de dólares y una cuota de mercado del 7.23%. Ripple, Tether, Binance Coin, Solana, USDC, TRON, Dogecoin y Cardano están en el top diez, pero sus posiciones y valores fluctúan dinámicamente.

¿Por qué las monedas con mayor capitalización de mercado merecen atención? Porque suelen ser líderes del sector y actúan como indicadores de tendencia. Sin embargo, debo aclarar que la clasificación no es inmutable; monedas como Filecoin, Luna y Polkadot que alguna vez estuvieron en el top diez, posteriormente fueron desplazadas, debido a que los narrativos del mercado cambiaron. Muchas personas compraron en busca de altos retornos, pero la volatilidad fue demasiado alta y el riesgo también.

Desde mi propia experiencia de inversión, la mayor ventaja de Bitcoin es su escasez. Tiene un suministro total de solo 21 millones de monedas, y cada cuatro años se realiza una reducción a la mitad, lo que introduce un mecanismo deflacionario que la hace muy valiosa. Ethereum, en cambio, se diferencia, ya que su valor radica en su amplio rango de aplicaciones, y su función de contratos inteligentes ha atraído a muchos desarrolladores. El TVL alcanza los 93.1 mil millones de dólares, ocupando el primer lugar entre todas las cadenas públicas. Solana es llamada el "asesino de Ethereum" principalmente porque su velocidad de transacción es rápida, sus tarifas son baratas, y teóricamente puede alcanzar 65,000 TPS, aunque en realidad suele tener unos pocos miles, mucho más que Ethereum.

Hablando de monedas en la clasificación de criptomonedas que valen la pena para invertir, tengo mayor confianza en BTC, ETH, XRP, SOL y DOGE. Ripple cuenta con el respaldo de Ripple Labs, y tiene colaboraciones con instituciones financieras y gobiernos en todo el mundo, con una velocidad de procesamiento de 500-700 TPS, especialmente adecuada para uso institucional. TAO es una opción relativamente nueva, que combina IA y blockchain; su red Bittensor busca construir un mercado de servicios de aprendizaje automático punto a punto, y su diseño se inspira en el mecanismo de suministro fijo de 21 millones de Bitcoin. Chainlink se destaca por conectar blockchain con datos del mundo real; su red Oracle permite que los contratos inteligentes accedan de forma segura a datos fuera de la cadena, lo que le confiere una propiedad de infraestructura práctica.

En cuanto a estrategias de trading, mi consejo es elegir según el mercado. La inversión a largo plazo es más amigable para los principiantes, solo hay que entender las operaciones básicas y la capitalización de mercado, sin necesidad de sistemas de trading complejos. Aunque en teoría las ganancias a corto plazo pueden ser mayores, en la práctica es muy difícil predecir con precisión, y se corre el riesgo de perder mucho por pequeños errores. Recuerdo que en 2018 compré 3 bitcoins cerca de 5000 dólares y vendí en 7000 dólares, pero luego subió a 12000 dólares y me arrepentí mucho. Afortunadamente, el evento 312 me dio una segunda oportunidad. Por eso, la ventaja de la inversión a largo plazo es que puede bloquear efectivamente las ganancias en tendencia alcista.

Sobre cómo comprar y vender, la forma más convencional es a través de exchanges, primero comprando stablecoins mediante C2C, y luego haciendo trading entre monedas. Si resulta muy complicado, también se puede hacer OTC, pero siempre con contrapartes confiables, preferiblemente cara a cara.

Al elegir monedas, hay un punto muy importante: no te dejes tentar por los precios bajos de las altcoins. Muchos principiantes ven que una moneda cuesta solo unos centavos y, teniendo millones de ellas, piensan en hacerse rico rápidamente. Pero muchas de estas monedas terminan en cero o en camino a ello. Lo peor es cambiar monedas de alta capitalización por basura, y terminar con pérdidas en ambos extremos.

En resumen, al seleccionar monedas en la clasificación de criptomonedas, los inversores conservadores pueden centrarse en BTC y ETH, mientras que los inversores en crecimiento pueden incluir DOGE, ADA, SOL y otras monedas principales. Las altcoins pequeñas y las monedas MEME tienen una volatilidad demasiado extrema, por lo que no son recomendables. Independientemente de qué monedas elijas, lo clave es tener claro tu objetivo de inversión, saber cuándo detenerse, y no mantener monedas basura a largo plazo, porque solo terminarás perdiendo dinero y pagando la tuition. La seguridad de los activos también es muy importante; protege bien tus contraseñas de exchanges o las claves privadas de tu wallet, para no arriesgar tus esfuerzos y ahorros.