¡La multa más alta en la historia de la banca!
Los ejecutivos del Banco de Taichung en complicidad con una banda de estafadores para lavar dinero, la Comisión de Regulación Financiera multa con 32 millones de yuanes

Alta dirección del Taichung Bank coludida con una banda de estafadores para lavar dinero, con un flujo financiero involucrado de 3,64 mil millones de yuanes. Debido a fallas en el control interno y a la falta de implementación de medidas contra el lavado de dinero, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) impuso una multa de 32 millones de yuanes, la más alta en la historia del sector bancario en Taiwán, y exigió una mejora integral en los mecanismos de control interno y prevención.

Alta dirección coludida con banda de lavado de dinero, la FSC multa al Taichung Bank con 32 millones

Según reportes de la Agencia Central de Noticias y del Diario Económico, la FSC anunció ayer (12/5) que, por deficiencias en la apertura de cuentas de depósito, en la revisión continua de la identidad de los clientes y en los mecanismos de monitoreo de las cuentas, impuso una multa de 32 millones de nuevos dólares taiwaneses, estableciendo el récord de multa más alta en la historia bancaria de Taiwán.

El director del Departamento Bancario de la FSC, Tong Zhengzhang, señaló que la investigación reveló que 10 sucursales del Taichung Bank, desde abril de 2024, al abrir cuentas para 21 empresas, no contaban con mecanismos adecuados para la verificación de clientes y límites en la banca en línea.

Además, en los procesos posteriores de diligencia debida en la identificación de clientes, monitoreo de transacciones anómalas y reportes de sospecha de lavado de dinero, se detectaron varias deficiencias graves, lo que demuestra que el banco no ejecutó correctamente los controles internos. Por una conducta que violó múltiples obligaciones administrativas, se impuso una multa máxima de 32 millones de yuanes.

Caso de lavado de dinero en el Taichung Bank: altos ejecutivos abusaron de sus cargos para proteger a la banda de estafadores

Resumiendo el caso completo de lavado de dinero, la Fiscalía de Taichung descubrió que Hong Yuepeng, responsable de la empresa Wanli Development, facilitó el lavado de dinero, del septiembre de 2024 a abril de 2025, coludió con 6 gerentes y asistentes de 4 sucursales del Taichung Commercial Bank.

Estos gerentes ayudaron a la banda criminal a abrir cuentas financieras bajo el nombre de 12 empresas ficticias, sin conservar las imágenes requeridas en el momento de apertura, y además aumentaron deliberadamente los límites de transferencia de las cuentas.

Cuando las cuentas ficticias activaron alertas de sospecha de lavado, los gerentes bancarios implicados protegieron intencionadamente a los delincuentes y retrasaron la declaración. Incluso después de reportar las transacciones anómalas, no tomaron medidas para suspender o limitar las transferencias, permitiendo que las ganancias ilícitas de fraudes y juegos en línea se transfirieran rápidamente y en masa, ocultando el destino de grandes sumas mediante múltiples transferencias, con un flujo financiero ilícito que alcanzó los 3,64 mil millones de yuanes.

El subdirector del Departamento Bancario de la FSC, Zhang Jiaqui, afirmó que, este caso fue detectado por la Oficina de Inspección en 2025, tras identificar un flujo financiero anómalo y remitirlo a las autoridades judiciales. Tras una búsqueda, se confiscaron cerca de 269 millones de yuanes en activos, y siete personas implicadas fueron formalmente acusadas por violaciones a la Ley Bancaria, delitos de fraude y lavado de dinero.

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La FSC impone seis requisitos regulatorios, el Taichung Bank afirma que mantiene operaciones normales

Ante las graves fallas en el control interno del Taichung Bank, la FSC no solo impuso multas, sino que también presentó seis requisitos regulatorios. Incluyen una revisión exhaustiva de las deficiencias y el desarrollo de medidas de mejora, fortalecer los mecanismos internos de control y auditoría y presentar informes a la junta directiva; además de auditar completamente los procesos de apertura de cuentas reclutadas activamente por los empleados, y solicitar en un mes la contratación de una entidad externa para recalibrar y perfeccionar los mecanismos contra el lavado de dinero, entre otros.

Respecto a las multas y requisitos regulatorios de la FSC, el Taichung Bank emitió un comunicado importante en respuesta, indicando que cumplirá con las instrucciones de las autoridades regulatorias para implementar las mejoras correspondientes, y que actualmente sus operaciones son normales, con suficiente capital, y que las finanzas y negocios en general no han sido afectados.