Regulación de activos virtuales en Corea del Sur, aumento de preocupaciones por la fuga de capitales al extranjero

Si se cambia la declaración unificada de activos virtuales por más de 10 millones de wones en el país, algunos temen que esto vaya en contra del propósito original de las políticas para prevenir el lavado de dinero, y que en cambio pueda provocar la salida de fondos, además de debilitar la función de control de los intercambios nacionales.

En una mesa redonda titulada “Sistema de regulación anti lavado de dinero para stablecoins en EE. UU. y preparación de la ley de información financiera específica de Corea” celebrada el día 12 en la sede del Congreso en Yeongdeungpo, Seúl, la abogada Han Ryu-hee del bufete de abogados Gwangsae Legal Corporation señaló este problema en la propuesta de ley de marzo de este año, en la enmienda del “Reglamento de implementación de la Ley de Información Financiera Específica” y en la enmienda de las “Regulaciones de reporte y supervisión de transacciones financieras específicas”. La mesa redonda fue organizada conjuntamente por los diputados Min Byeong-deok, Park Min-gue y Shin Jang-sil del Partido Democrático Unido y del Partido de la Renovación Nacional.

La abogada Han señaló que el contenido principal de la enmienda incluye: la abolición del umbral de la regla de viaje de 1 millón de wones, la obligación de los operadores receptores de información de aceptar o rechazar transacciones, la evaluación y restricción de transacciones de operadores extranjeros de activos virtuales, la presentación automática de informes de transacciones sospechosas por transacciones de 10 millones de wones o más, y restricciones en transacciones con carteras no custodiales. La regla de viaje se refiere a la regulación que obliga a los operadores a intercambiar información del remitente y receptor al enviar activos virtuales; los informes de transacciones sospechosas son el sistema que requiere reportar transacciones potencialmente relacionadas con lavado de dinero a la Agencia de Análisis de Información Financiera. Han indicó que estas cláusulas podrían exceder el alcance de la autoridad legal, constituyendo una regulación estricta que incluso en el extranjero sería difícil de encontrar en casos similares.

La abogada Han expresó especial preocupación por el hecho de que actualmente los intercambios nacionales desempeñan un papel de “punto de control”, cumpliendo con obligaciones de verificación de identidad del cliente (KYC), reglas de viaje y monitoreo por parte de la Agencia de Análisis de Información Financiera. Señaló que, aunque actualmente las transacciones entre el país y el extranjero son bidireccionales, si se aprueba la enmienda, los usuarios podrían cambiarse a plataformas extranjeras o carteras personales para evadir la regulación, provocando que los fondos fluyan desde Corea hacia el extranjero. De esta forma, una vez que los fondos salgan, será difícil que vuelvan al sistema interno del país, además de aumentar la carga de gestión del sistema de divisas y financiero.

También se mencionó un importante problema de costos. La abogada Han hipotetizó que, si cada año Corea transfiere activos por un valor de 160 billones de wones al extranjero, con un promedio de 100 millones de wones por persona, podrían ocurrir aproximadamente 14.4 millones de transacciones divididas para evadir los informes automáticos de transacciones sospechosas. En este proceso, con las transacciones en espera, se podrían generar alrededor de 100 mil millones de wones en tarifas adicionales de gas (tarifas de uso de la red blockchain) cada año. El profesor Hwang Sijun, del Instituto de Seguridad de la Información Internacional de la Universidad Dongguk, afirmó que la clave de la regulación no está en la intensidad en sí misma, sino en si es proporcional al riesgo y si tiene legitimidad legal, y propuso la necesidad de rediseñar el sistema. El representante de Bonanza Factory, una empresa especializada en cumplimiento de blockchain, Kim Young-sik, también señaló que, debido a la existencia de métodos de evasión como las carteras personales, la efectividad de la regulación puede ser insuficiente, y si las empresas extranjeras rechazan las transacciones, las empresas nacionales podrían perder competitividad. Esta tendencia indica que, en el futuro, la regulación de activos virtuales podría no centrarse únicamente en fortalecer, sino en reevaluar la relación entre la lucha contra el lavado de dinero, la competitividad del mercado y la coherencia internacional.