He llegado a la conclusión de que la mayoría de los usuarios de criptomonedas no saben cómo funciona el AML.

Déjame decirte, retirar tus grandes cantidades de criptomonedas en partes y a diferentes destinos no evita que tus fondos sean congelados.
Este acto se llama Estructuración y es un delito financiero.
Aquí en Kenia, hacer eso facilitará las cosas para las autoridades.
Tenemos una unidad de Inteligencia Financiera llamada FRC cuyo trabajo es monitorear cada movimiento de dinero.
Al final del día, KRA también estará detrás de ti.
Cómo sucede esto, es muy simple.
La blockchain permite a cualquiera ver cualquier transacción realizada en la cadena y, si múltiples retiros ocurren a diferentes destinos desde una misma fuente, eso simplemente facilita las cosas para ellos.
¿Recuerdas la guía de seguimiento de wallets que compartí? (todavía en mi publicación fijada) Si una persona normal puede hacer ese seguimiento simple, ¿por qué no las autoridades?
Al final del día, tus fondos probablemente serán congelados y serás citado para responder preguntas sobre el origen de los fondos.
Este es un error que comete la gente. Cualquier retiro que hagas a través de un Exchange Centralizado siempre está siendo monitoreado.
Entonces, ¿cuál es la solución?
Simplemente sigue el camino legal, retira todos tus fondos a un solo lugar si es necesario, haz que los congelen, proporciona el origen de los fondos y realiza el seguimiento.
Si no es dinero procedente de fraude, estás bien.
Si intentas ser astuto, al menos sé bueno en ello, pero no hagas esta tontería.