Batalla de los ETFs del Mercado Amplio: VTI de Vanguard vs. SCHB de Schwab

El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI +0.29%) y el Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0.28%) ofrecen una exposición casi idéntica al mercado de acciones doméstico al mismo precio muy bajo.

Los inversores suelen ver estos dos fondos como bloques intercambiables para un portafolio central. Ambos buscan captar todo el espectro del mercado de acciones estadounidense, desde gigantes tecnológicos masivos hasta empresas más pequeñas, aunque siguen índices subyacentes diferentes para lograr ese objetivo.

Instantánea (costo y tamaño)

El beta mide la volatilidad del precio en relación con el S&P 500; el beta se calcula a partir de retornos mensuales de cinco años. El retorno a 1 año representa el retorno total durante los últimos 12 meses. El rendimiento por dividendos es el rendimiento de distribución de los últimos 12 meses.

El costo es similar en este enfrentamiento, ya que ambos fondos cobran solo 0.03% anualmente. Este alto nivel de asequibilidad significa que casi todo el rendimiento del mercado fluye directamente al inversor. Los rendimientos también son actualmente idénticos en 1.00%.

Comparación de rendimiento y riesgo

Qué hay dentro

El Schwab U.S. Broad Market ETF se centra en las 2,500 empresas públicas más grandes de Estados Unidos. Su cartera incluye 2,406 participaciones, con sus mayores posiciones en Nvidia (NVDA +2.90%) con 6.94%, Apple (AAPL 0.23%) con 5.85%, y Microsoft (MSFT 1.41%) con 4.42%. El fondo de Schwab, lanzado en 2009, tiene un dividendo de los últimos 12 meses de $0.30 por acción y está ponderado en un 31% hacia el sector tecnológico.

En comparación, el Vanguard Total Stock Market ETF abarca un espectro ligeramente más amplio con 3,598 participaciones. Sus principales participaciones incluyen Nvidia con 6.36%, Apple con 5.89%, y Microsoft con 4.34%. Lanzado en 2001, el fondo de Vanguard pagó $3.77 por acción en los últimos 12 meses. A pesar del mayor número de participaciones, los dos fondos comparten ponderaciones sectoriales muy similares, con el fondo de Vanguard asignando un 32% de su cartera al sector tecnológico.

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Qué significa esto para los inversores

Tanto el Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) como el Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) ofrecen a los inversores exposición a miles de acciones estadounidenses, haciendo que cualquiera de los dos sea una buena opción como componente fundamental de tu portafolio. Como son idénticos en ratio de gastos, decidir entre los dos se reduce a otros factores clave.

SCHB cuesta significativamente menos por acción que VTI, con una división de acciones 3 por 1 en 2024 que contribuye a esto. Sin embargo, el enorme AUM de VTI de 2 billones de dólares significa que ofrece a los traders mucha más liquidez que los 42 mil millones de SCHB, lo que resulta en spreads de compra-venta más ajustados y sugiere que es el fondo más popular entre los inversores.

Además, VTI abarca más participaciones, proporcionando una mejor representación del mercado de acciones de EE. UU., especialmente en lo que respecta a empresas más pequeñas, mientras que SCHB se centra en las 2,500 mayores empresas públicas estadounidenses.

Si deseas una exposición amplia al mercado de acciones de EE. UU. y un alto AUM para mayor liquidez, VTI es el claro ganador frente a SCHB.