Recientemente he notado una señal de política que vale la pena discutir. En marzo, el informe de trabajo de la Corte Suprema volvió a mencionar el lavado de dinero con criptomonedas y la evasión de divisas, y esta vez la expresión fue más directa que antes—se afirmó claramente que se debe castigar legalmente este tipo de delitos nuevos, y colaborar en la prevención de transferencias ilegales de fondos transfronterizos.

A decir verdad, esto no es la primera vez. Desde los documentos políticos de múltiples departamentos del Banco Central, hasta las decisiones específicas de los tribunales locales, y ahora en la misma sesión de las dos sesiones, se puede ver que la postura del país contra las actividades ilegales relacionadas con las criptomonedas ha sido siempre muy firme. En 2025, el número de casos cerrados por la Corte Suprema superó los 36 millones, incluyendo la gestión de casos de lavado de dinero con criptomonedas que continúa avanzando. Al comenzar el "Quinto Plan Quinquenal", los departamentos de policía y de investigación económica en todo el país ya han puesto en primer plano la lucha contra los delitos financieros ilegales con criptomonedas, lo que significa que en los ámbitos de aplicación de la ley, justicia y regulación ya se ha formado una fuerza conjunta.

Lo que es aún más notable es que los métodos de lavado de dinero están en constante evolución. La transferencia simple de criptomonedas en sus primeros tiempos ya quedó obsoleta; ahora se ha desarrollado en operaciones compuestas con DEX + mezcladores + puentes entre cadenas, además de empaquetar conceptos nuevos como NFT, GameFi y RWA, lo que aumenta significativamente la discreción. También existe un modo especialmente peligroso: mediante "pagar por puntos", "inversión en representación" o "recoger U en nombre", se atrae a usuarios comunes para que actúen como "herramientas", haciendo que muchos se conviertan sin saberlo en cómplices del lavado de dinero. Ya han comenzado a aparecer sentencias en estos casos, con penas bastante severas.

Desde el punto de vista del daño social, una vez que las criptomonedas se usan para lavar dinero, generalmente no se puede recuperar el capital. Estos fondos suelen fluir al extranjero, lo que hace difícil rastrearlos, y las pérdidas para individuos y organizaciones son prácticamente irreparables. Además, esto se ha convertido en una "caja de herramientas" para diversos delitos—estafas telefónicas, juegos en línea ilegales, captación ilegal de fondos—que utilizan criptomonedas para transferir fondos, ampliando así el riesgo social en general.

Mi consejo es que, tanto individuos como instituciones, mantengan una alta vigilancia ante este tipo de actividades. No caigan en la tentación de promesas como "bajo riesgo, alta rentabilidad" o "recibo instantáneo", esas frases suelen ser trampas. Cualquier cosa que te pida proporcionar tu clave privada, frase de recuperación, datos bancarios, o que te solicite que aceptes o envíes criptomonedas en nombre propio, debe ser rechazada de inmediato. Las criptomonedas en sí no son problemáticas, pero usarlas para transferencias ilegales de fondos ya constituyen un delito penal claro, no un área gris.

Si detectas transacciones sospechosas o pistas de estafas con criptomonedas, lo mejor es reportarlo directamente a las autoridades policiales. Aunque las criptomonedas parecen discretas, en realidad toda la cadena es rastreable, y los riesgos también son previsibles; la responsabilidad será inevitable. Esta tendencia no cambiará, sino que se volverá cada vez más estricta.