Recientemente, volví a ver a alguien discutiendo sobre estafas de ventas multinivel, y no pude evitar recordar el caso MBI que causó sensación en su momento. Hablando de eso, el nombre Zhang Yufa puede ser un poco desconocido para muchas personas, pero la escala de las estafas que creó en el sudeste asiático realmente supera la imaginación.

Un chino malasio, que bajo el pretexto de criptomonedas, engañó a China y al sudeste asiático por un total de 500 mil millones de yuanes, con más de 2 millones de víctimas. No es un caso menor, sino una estafa a gran escala que duró más de diez años.

Lo interesante es que la "historia de éxito" de Zhang Yufa en realidad está bastante clara. En la crisis financiera de 2008, abrió un local llamado Café Hongdao, que afirmaba que con una inversión de 6000 ringgits podías convertirte en accionista, y en 5 años triplicarías tu dinero. Suena muy tentador, ¿verdad? ¿Y qué pasó? En el menú del café, había diez platos y todos estaban tachados, en realidad no existían. Esto es típico de una estafa Ponzi: atraer fondos con promesas ilusorias, mientras que la operación física no existe en realidad.

Después de que la primera estafa se rompió, Zhang Yufa no reflexionó, sino que se volvió aún más audaz. Luego fundó el Grupo Yuanmeng, que prometía un retorno del 70% al 90%, y después ascendió a MBI, lanzando una criptomoneda llamada Moneda M, que supuestamente "solo sube y nunca baja". Cada estafa era más sofisticada que la anterior, y más difícil de detectar.

Lo más brutal fue que, durante su período en MBI, compró a funcionarios de todos los niveles del gobierno y también realizó actividades benéficas. Las víctimas incluso lo llamaban "Papá Zhang", considerándolo como un patriarca. Aquí está la maestría del estafador: no solo engañar con dinero, sino construir un sistema de fe, haciendo que la gente esté dispuesta a ser cortada en cebollas de cebolla (recolectar dinero).

Cuando en 2019 el colapso total de MBI ocurrió, 2 millones de chinos se dieron cuenta de que habían sido engañados. Aquellos que se arrodillaron en las calles de Malasia para pedir justicia, estaban en un estado de desesperación que se puede imaginar. ¿Y Zhang Yufa? Se fue a Tailandia a convertirse en monje. Decía que era para "cultivar el carácter", pero en realidad era para evadir la persecución. Lo más absurdo fue que afirmó que esto era una "salida temporal", solo 7 días. ¿Un monje en 7 días? Claramente, solo era una forma de retrasar el tiempo.

Hasta julio de 2022, las policías de China, Malasia y Tailandia realizaron una operación conjunta y arrestaron a Zhang Yufa en Tailandia, y luego fue entregado a China para ser juzgado.

Mirando todo este caso, lo que más debemos alertar no es cuán inteligente es Zhang Yufa, sino que cada vez que hacía una estafa, lograba encontrar un nuevo envoltorio. Criptomonedas, blockchain, tiendas físicas... los estafadores siempre están evolucionando. ¿Y las víctimas? A menudo se dejan engañar por palabras como "alto retorno", "bajo riesgo" y "enriquecimiento rápido".

En definitiva, las características de estas estafas multinivel son solo unas pocas: no tienen productos reales, la empresa no obtiene beneficios, prometen retornos extremadamente altos, requieren pagar cuotas de ingreso y desarrollar subordinados. Identificar estas características no es difícil; lo difícil es esa avaricia humana. No hay almuerzo gratis en el mundo; lo que cae del cielo no suele ser una torta, sino una trampa. Zhang Yufa cayó, pero estafas similares siguen existiendo, porque siempre habrá alguien que crea que será el afortunado que será golpeado.