He estado investigando algunos fondos mutuos de crecimiento últimamente, y honestamente, hay un argumento bastante sólido para que las opciones de gran capitalización merezcan más atención en una cartera diversificada.

Aquí está lo que pasa con los fondos mutuos de crecimiento enfocados en acciones de gran capitalización: te ofrecen ese punto intermedio entre potencial de crecimiento y estabilidad. No estás lidiando con las oscilaciones salvajes que verías en empresas más pequeñas, pero aún estás en posición de captar un verdadero potencial de subida con el tiempo. La compensación es que necesitas estar cómodo manteniendo a largo plazo y aceptar cierta volatilidad en el camino.

Investigué tres que consistentemente ocupan altos puestos en su categoría. El Fondo de Crecimiento de Renta Variable de la Serie Fidelity Advisor ha estado generando retornos sólidos—estamos hablando de un 15.1% anualizado en tres años (a principios de 2022). Se enfocan en empresas con potencial de crecimiento por encima del promedio, con una parte notable en tecnología como Microsoft. Los gestores del fondo usan análisis fundamental para escoger sus inversiones, lo cual aprecio.

Luego está el Fondo de Acciones de Crecimiento de Inversores de Massachusetts MFS Clase A, que ha tenido un rendimiento anualizado del 11.5% en el mismo período. Lo que llamó mi atención aquí es la ratio de gastos—0.70% frente al promedio de categoría del 0.99%. Esa es la eficiencia que se acumula con el tiempo. Buscan empresas con crecimiento de ganancias por encima del promedio, lo cual encaja bien con lo que se supone que deben hacer los fondos mutuos de crecimiento.

Por último, el Fondo de Ventaja de Crecimiento de JPMorgan Clase A ha estado en un 13.5% anualizado. Se enfocan en empresas de gran capitalización con fuerte impulso en ganancias, aunque también invierten en empresas de mediana y pequeña capitalización cuando tiene sentido. Timothy RV Parton ha estado gestionando este fondo desde 2002, así que hay una continuidad real allí.

La realidad es que, si buscas construir riqueza en años o décadas, los fondos mutuos de crecimiento en el espacio de gran capitalización ofrecen una forma más medida de participar en el crecimiento del mercado. Obtienes gestión profesional, diversificación y exposición a empresas de calidad sin tener que escoger acciones individuales. Solo asegúrate de estar cómodo con el plazo y poder soportar las malas rachas.