3 Razones por las que VLY es Arriesgado y 1 Acción para Comprar en su Lugar

3 Razones por las que VLY es Arriesgado y 1 Acción para Comprar en su Lugar

Petr Huřťák

Jue, 19 de febrero de 2026 a la 1:03 PM GMT+9 3 min de lectura

En este artículo:

VLY

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El Valley National Bank ha tenido una racha impresionante en los últimos seis meses, ya que sus acciones han superado al S&P 500 en un 27.7%. La acción ahora cotiza a $13.12, marcando una ganancia del 34.4%. Esto se debió en parte a sus sólidos resultados trimestrales, y el rendimiento puede haber hecho que los inversores se pregunten cómo abordar la situación.

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¿Por qué Creemos que Valley National Bank Tendrá un Rendimiento Inferior?

Nos alegra que los inversores hayan ganado dinero, pero no tenemos mucha confianza en Valley National Bank. Aquí hay tres razones por las que VLY no nos emociona y una acción que preferiríamos poseer.

1. El Crecimiento de Ingresos a Largo Plazo Decepciona

Desde actividades de préstamo hasta tarifas de servicio, la mayoría de los bancos construyen su modelo de ingresos en torno a dos fuentes. Los diferenciales de tasas de interés entre préstamos y depósitos crean la primera fuente, y la segunda proviene de cargos por todo, desde cuentas bancarias básicas hasta transacciones complejas de banca de inversión.

Lamentablemente, los ingresos de Valley National Bank crecieron a una tasa de crecimiento anual compuesta mediocre del 9.2% en los últimos cinco años. Esto estuvo por debajo de nuestro estándar para el sector bancario.

Ingresos Trimestrales de Valley National Bank

2. Los Ingresos por Intereses Netos Indican Demanda Débil

Mientras que los bancos generan ingresos de múltiples fuentes, los inversores ven los ingresos por intereses netos como una piedra angular: sus características predecibles y recurrentes contrastan marcadamente con la volatilidad de tarifas únicas.

Los ingresos por intereses netos de Valley National Bank han crecido a una tasa anualizada del 9.5% en los últimos cinco años, ligeramente peor que la industria bancaria en general y en línea con sus ingresos totales.

Ingresos por Intereses Netos de los Últimos 12 Meses de Valley National Bank

3. El Crecimiento de EPS se Estancó

Analizar el cambio a largo plazo en las ganancias por acción (EPS) muestra si las ventas incrementales de una empresa fueron rentables; por ejemplo, los ingresos podrían estar inflados por gastos excesivos en publicidad y promociones.

Las EPS planas de Valley National Bank en los últimos cinco años estuvieron por debajo de su crecimiento de ingresos anualizado del 9.2%. Esto nos indica que la empresa se volvió menos rentable por acción a medida que se expandía.

EPS de los Últimos 12 Meses de Valley National Bank (No-GAAP)

Resultado Final

Valley National Bank no pasa nuestra prueba de calidad. Con sus acciones superando al mercado últimamente, la acción cotiza a 0.9× P/B futuro (o $13.12 por acción). En esta valoración, ya se ha descontado mucha buena noticia; creemos que otras empresas tienen fundamentos superiores en este momento. Recomendamos buscar una franquicia de restaurantes en rápido crecimiento con una salsa para aderezo ranch A+.

Acciones de Alta Calidad para Todas las Condiciones del Mercado

El mercado ha subido mucho este año, pero hay una trampa. Solo 4 acciones representan la mitad de toda la ganancia del S&P 500. Esa concentración hace que los inversores estén nerviosos, y con razón. Mientras todos se concentran en los mismos nombres concurridos, los inversores inteligentes buscan calidad donde nadie mira, y pagando una fracción del precio. Mira los nombres de alta calidad que hemos destacado en nuestras 6 Mejores Acciones de esta semana. Esta es una lista curada de nuestras acciones Alta Calidad que han generado un retorno superior al mercado del 244% en los últimos cinco años (hasta el 30 de junio de 2025).

Las acciones que integran nuestra lista incluyen nombres ahora familiares como Nvidia (+1,326% entre junio de 2020 y junio de 2025), así como negocios menos conocidos como la empresa de pequeña capitalización Exlservice (+354% de retorno en cinco años). Encuentra tu próximo gran ganador con StockStory hoy.

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