Esta es una nota de prensa pagada. Contacte directamente al distribuidor de notas de prensa para cualquier consulta.

Donegal Group Inc. Anuncia resultados del cuarto trimestre y del año completo 2025

Donegal Group, Inc.

Jue, 19 de febrero de 2026 a las 8:30 PM GMT+9 24 min de lectura

En este artículo:

DGICA

-1.74%

DGICB

+0.19%

Donegal Group, Inc.

MARIETTA, Pa., 19 de febrero de 2026 (GLOBE NEWSWIRE) – Donegal Group Inc. (NASDAQ:DGICA) y (NASDAQ:DGICB) reportaron hoy sus resultados financieros correspondientes al cuarto trimestre y al año completo finalizado el 31 de diciembre de 2025.

Elementos significativos del cuarto trimestre de 2025 (todas las comparaciones con el cuarto trimestre de 2024):

Las primas netas devengadas disminuyeron un 4.1% a $226.9 millones

Índice combinado del 96.3%, en comparación con 92.9%

Ingreso neto de $17.2 millones, o 47 centavos por acción diluida de Clase A, en comparación con $24.0 millones, o 70 centavos por acción diluida de Clase A

El ingreso neto incluyó pérdidas netas de inversión (después de impuestos) de $1.4 millones, o 3 centavos por acción diluida de Clase A, en comparación con ganancias de inversión netas de $0.2 millones, o 1 centavo por acción diluida de Clase A

Elementos significativos del año completo 2025 (todas las comparaciones con el año completo 2024):

Las primas netas devengadas disminuyeron un 1.7% a $921.2 millones

Índice combinado del 95.4%, en comparación con 98.6%

Ingreso neto de $79.3 millones, o $2.18 por acción diluida de Clase A, en comparación con $50.9 millones, o $1.53 por acción diluida de Clase A

El ingreso neto incluyó ganancias netas de inversión (después de impuestos) de $0.5 millones, o 1 centavo por acción diluida de Clase A, en comparación con $3.9 millones, o 12 centavos por acción diluida de Clase A

Retorno sobre el patrimonio promedio del 13.4%, en comparación con 9.9%

Valor en libros por acción de $17.33 al 31 de diciembre de 2025, en comparación con $15.36 al cierre de 2024

Resumen financiero

1La sección “Definiciones de Medidas Financieras No-GAAP” de este comunicado define y reconcilia los datos que preparamos con una base contable distinta a los principios de contabilidad generalmente aceptados en EE. UU. (“GAAP”).

La historia continúa  

2No significativo.

Comentario de la Dirección

Kevin G. Burke, Presidente y Director Ejecutivo de Donegal Group Inc., afirmó: “Nos complace nuestro sólido desempeño operativo en el cuarto trimestre y en el año completo de 2025, que reflejó el impacto favorable de numerosas decisiones estratégicas y acciones intencionales en los últimos años. Nuestro enfoque para 2026 es el crecimiento modesto de primas a través de nuestros socios de agencias independientes en geografías y clases de negocio que hemos identificado como atractivas. Seguimos comprometidos con nuestro plan estratégico que incluye aprovechar oportunidades para un crecimiento rentable como contribuyente a un rendimiento financiero excelente y sostenido.

“En nuestro segmento de líneas comerciales, logramos resultados sólidos subyacentes en el cuarto trimestre de 2025, que fueron algo enmascarados por el impacto de algunos grandes incendios y una pérdida por siniestros reportada tardíamente de años anteriores. Debido en gran parte a una refinación en nuestro apetito de suscripción comercial, no alcanzamos nuestro objetivo del plan de negocios 2025 para nuevas pólizas. Para 2026, hemos involucrado activamente a nuestros agentes en el desarrollo de planes de crecimiento detallados y en la introducción de nuevos incentivos de compensación para fomentar un aumento en las presentaciones de nuevas cuentas de calidad.

“En nuestro segmento de líneas personales, logramos una rentabilidad continua excelente y estamos avanzando en la conversión incremental de las pólizas heredadas restantes a nuestra nueva plataforma, que se completará en junio de 2027. Esperamos que la disminución en primas de líneas personales que experimentamos en 2025 se reduzca gradualmente durante 2026, a medida que tomamos pasos medidos para aumentar nuestra tasa de éxito en nuevos negocios, mientras buscamos mantener un nivel de rentabilidad objetivo en este segmento en línea con nuestros objetivos estratégicos y financieros a largo plazo.

“Creemos que estamos bien posicionados como un grupo regional de seguros para ofrecer un servicio excelente a nuestros agentes independientes y asegurados, mientras seguimos realizando inversiones prudentes en talento, sistemas y capacidades. Sobre la base de la sólida fundación establecida en los últimos años, estamos ejecutando estrategias que creemos mejorarán el valor de la inversión de nuestros accionistas con el tiempo.”

Operaciones de Seguros

Donegal Group es una compañía holding de seguros cuyos subsidiarios y afiliados ofrecen líneas de seguros de propiedad y responsabilidad en tres estados del Medio Atlántico (Delaware, Maryland y Pensilvania), cinco estados del Sur (Georgia, Carolina del Norte, Carolina del Sur, Tennessee y Virginia), ocho estados del Medio Oeste (Illinois, Indiana, Iowa, Michigan, Nebraska, Ohio, Dakota del Sur y Wisconsin) y cinco estados del Suroeste (Arizona, Colorado, Nuevo México, Texas y Utah). Donegal Mutual Insurance Company y los subsidiarios de seguros de Donegal Group realizan negocios conjuntamente como el Grupo de Seguros Donegal.

_
Primas netas suscritas 
_

La disminución del 3.4% en primas netas suscritas1 en el cuarto trimestre de 2025 en comparación con el cuarto trimestre de 2024, como se muestra en la tabla anterior, representa la combinación de un crecimiento del 3.2% en primas netas suscritas de líneas comerciales y una disminución del 12.7% en primas netas suscritas de líneas personales. La disminución de $7.1 millones en primas netas suscritas en el cuarto trimestre de 2025 respecto al mismo período de 2024 incluyó:

_Líneas comerciales: _$4.0 millones de aumento que atribuimos principalmente a una sólida retención de primas y a la continuación de aumentos en primas de renovación en líneas distintas a la compensación laboral, compensado parcialmente por menores suscripciones de nuevas pólizas.

_Líneas personales:_ disminución de $11.1 millones que atribuimos principalmente a la attrición planificada por menor suscripción de nuevas pólizas, compensada parcialmente por una continuación en aumentos en las tarifas de primas de renovación y una sólida retención.

La disminución de $37.5 millones en primas netas suscritas en el año completo 2025 en comparación con el año completo 2024 incluyó:

_Líneas comerciales: _$16.0 millones de aumento que atribuimos principalmente a una sólida retención de primas y a la continuación de aumentos en primas de renovación en líneas distintas a la compensación laboral, compensado parcialmente por menores suscripciones de nuevas pólizas.

_Líneas personales:_ disminución de $53.5 millones que atribuimos principalmente a la attrición planificada por menor suscripción de nuevas pólizas y acciones estratégicas de no renovación, compensado parcialmente por una continuación en aumentos en las tarifas de primas de renovación y una sólida retención.

Rendimiento de Suscripción

Evaluamos el rendimiento de nuestros segmentos de líneas comerciales y líneas personales principalmente en función de los resultados de sus subsidiarias de seguros según prácticas contables estatutarias. La siguiente tabla presenta detalles comparativos respecto a los índices combinados GAAP y estatutarios1 para los tres meses y años completos finalizados el 31 de diciembre de 2025 y 2024:

_
Índice de pérdidas – Cuarto trimestre
_

Para el cuarto trimestre de 2025, el índice de pérdidas aumentó a 61.1%, en comparación con 59.8% en el cuarto trimestre de 2024. El índice de pérdidas principal, que excluye pérdidas relacionadas con clima, grandes incendios y desarrollo de reservas de años anteriores, fue de 50.3% en el cuarto trimestre de 2025, en comparación con 52.3% en el mismo período de 2024. Para el segmento de líneas comerciales, el índice de pérdidas principal de 52.5% en el cuarto trimestre de 2025 disminuyó respecto al 55.2% en el cuarto trimestre de 2024, debido en gran parte a una menor severidad de pérdidas por siniestros. Para el segmento de líneas personales, el índice de pérdidas principal de 46.8% en el cuarto trimestre de 2025 en comparación con 48.4% en el cuarto trimestre de 2024, debido en gran parte a menor frecuencia y severidad de reclamaciones en la línea de automóviles personales.

Las pérdidas relacionadas con clima de $8.2 millones, o 3.6 puntos porcentuales del índice de pérdidas, en el cuarto trimestre de 2025 aumentaron respecto a $7.7 millones, o 3.3 puntos porcentuales, en el cuarto trimestre de 2024. Nuestras subsidiarias de seguros no sufrieron pérdidas significativas por eventos climáticos individuales en ninguno de los dos períodos. El impacto de la actividad de pérdidas relacionadas con clima en el índice de pérdidas del cuarto trimestre de 2025 fue menor que nuestro promedio de cinco años de 5.2 puntos porcentuales para pérdidas por clima en ese período.

Las pérdidas por grandes incendios, que definimos como pérdidas individuales superiores a $50,000, fueron de $14.1 millones, o 6.2 puntos porcentuales del índice de pérdidas, en el cuarto trimestre de 2025, en comparación con $9.5 millones, o 4.0 puntos porcentuales, en el cuarto trimestre de 2024. El aumento reflejó principalmente una mayor severidad promedio en pérdidas por incendios en propiedades comerciales y viviendas.

El desarrollo neto de reservas por pérdidas de años anteriores de $2.2 millones aumentó el índice de pérdidas del cuarto trimestre de 2025 en 1.0 punto porcentual, en comparación con casi ningún impacto en el cuarto trimestre de 2024. Para el cuarto trimestre de 2025, nuestras subsidiarias de seguros experimentaron un desarrollo desfavorable principalmente por una mayor aparición de pérdidas por responsabilidad paraguas y automóviles comerciales, que fue en gran parte compensado por un desarrollo favorable en las líneas de automóviles personales, multi-peril comercial y compensación laboral. Para el cuarto trimestre de 2024, las subsidiarias de seguros tuvieron un desarrollo desfavorable principalmente en pérdidas por automóviles personales y automóviles comerciales, compensado por un desarrollo favorable en pérdidas de multi-peril comercial y otras líneas de negocio.

_
Índice de pérdidas – Año completo
_

Para el año completo 2025, el índice de pérdidas disminuyó a 61.3%, en comparación con 64.5% en 2024. El índice de pérdidas principal de 2025 disminuyó 2.6 puntos porcentuales, a 51.4% desde 54.0% en 2024. Para el segmento de líneas comerciales, el índice de pérdidas principal de 54.8% en 2025 estuvo en línea con 54.4% en 2024. Para el segmento de líneas personales, el índice de pérdidas principal de 46.3% en 2025 disminuyó respecto al 53.5% en 2024, debido en gran parte al impacto favorable de los aumentos en tarifas de primas sobre primas devengadas en ese segmento.

Las pérdidas relacionadas con clima en todo el año 2025 fueron de $56.9 millones, o 6.2 puntos porcentuales del índice de pérdidas, en comparación con $67.7 millones, o 7.2 puntos porcentuales, en 2024. El impacto de las pérdidas por clima en todo el año 2025 fue ligeramente menor que el promedio de cinco años anterior de 7.2 puntos porcentuales.

Las pérdidas por grandes incendios fueron de $43.9 millones, o 4.8 puntos porcentuales del índice de pérdidas, en 2025, una ligera reducción respecto a $45.8 millones, o 4.9 puntos porcentuales, en 2024.

El desarrollo neto favorable de reservas por pérdidas de años anteriores de $10.3 millones redujo el índice de pérdidas en todo 2025 en 1.1 puntos porcentuales. Para todo 2025, nuestras subsidiarias de seguros experimentaron un desarrollo favorable en pérdidas principalmente en las líneas de multi-peril comercial, automóviles personales, automóviles comerciales, propietarios, otras líneas personales y responsabilidad laboral, en parte compensado por un desarrollo desfavorable en otras líneas comerciales (principalmente responsabilidad paraguas). El desarrollo neto favorable de reservas por pérdidas de años anteriores de $15.0 millones en 2024 redujo el índice de pérdidas en ese año en 1.6 puntos porcentuales. Para todo 2024, las subsidiarias de seguros tuvieron un desarrollo favorable principalmente en pérdidas en las líneas de multi-peril comercial, automóviles personales y propietarios, en parte compensado por un desarrollo desfavorable en responsabilidad laboral y automóviles comerciales.

_
Índice de gastos_

El índice de gastos fue del 34.9% en el cuarto trimestre de 2025, en comparación con el 32.8% en el cuarto trimestre de 2024. El índice de gastos fue del 33.8% en todo 2025, en comparación con el 33.7% en todo 2024. El aumento en el índice de gastos en el cuarto trimestre de 2025 se debió principalmente a mayores costos de incentivos de agencias basados en suscripción y a primas devengadas netas menores. El impacto de los costos que Donegal Mutual Insurance Company asignó a nuestras subsidiarias de seguros relacionados con su proyecto de modernización de sistemas representó aproximadamente 1.5 puntos porcentuales del índice de gastos en el cuarto trimestre de 2025, con un aumento moderado respecto a períodos trimestrales recientes debido a costos relacionados con las dos últimas versiones de software que entraron en servicio durante el tercer trimestre de 2025. Los costos asignados relacionados con el proyecto representaron aproximadamente 1.2 puntos porcentuales del índice de gastos en todo 2025. Esperamos que el impacto del índice de gastos de los costos asignados relacionados con el proyecto sea de 1.3 puntos porcentuales en todo 2026, disminuyendo gradualmente en los próximos años.

Operaciones de Inversión

La estrategia de inversión de Donegal Group es generar una cantidad adecuada de ingresos después de impuestos sobre sus activos invertidos, minimizando el riesgo crediticio mediante inversiones en valores de alta calidad. Como resultado, al 31 de diciembre de 2025, habíamos invertido el 94.5% de nuestro portafolio de inversión consolidado en valores de renta fija diversificados, altamente calificados y negociables.