Centrifuge trae infraestructura de crédito institucional tokenizado y RWA a Monad

En Resumen

Centrifuge lleva productos de crédito institucional a Monad, incluyendo Tesorerías tokenizadas y CLOs, expandiendo el acceso a RWA, liquidez en cadena e integración con DeFi mediante infraestructura blockchain escalable.

El protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) Centrifuge ha anunciado la introducción de productos de crédito de grado institucional en Monad, una blockchain de capa 1 compatible con EVM y de alto rendimiento diseñada para soportar aplicaciones financieras a gran escala. La integración tiene como objetivo ampliar el acceso a activos del mundo real tokenizados dentro de sistemas financieros basados en blockchain.

Las ofertas iniciales en Monad incluyen letras del Tesoro de EE. UU. tokenizadas (JTRSY) y obligaciones de préstamo garantizadas de calificación AAA (JAAA) proporcionadas por Janus Henderson, así como una estrategia de crédito diversificada (ACRDX) asociada con Apollo Global Management. Estos instrumentos permiten a los inversores poseer participaciones en fondos tokenizadas que representan reclamaciones directas sobre los activos subyacentes, junto con la capacidad de redimir en especie.

En paralelo, Centrifuge está introduciendo tokens derivados de activos del mundo real—deJTRSY, deJAAA y deCRDX—que están diseñados para ser transferibles libremente en todo el ecosistema de Monad. Estos tokens buscan proporcionar acceso continuo al mercado y liquidez en cadena, facilitando la integración con aplicaciones de finanzas descentralizadas.

La infraestructura de Monad, caracterizada por un alto rendimiento y baja latencia junto con compatibilidad total con la Máquina Virtual de Ethereum, está posicionada para soportar servicios financieros a gran escala. A través de esta colaboración, se espera que el ecosistema tenga acceso a instrumentos financieros institucionales que podrían sustentar el desarrollo de mercados de préstamos, colateralización y liquidez en cadena.

Se espera que el despliegue permita varios avances funcionales, incluyendo un acceso más amplio a activos de grado institucional, expansión del uso de colaterales mediante instrumentos tokenizados transferibles y una mayor eficiencia de capital al permitir préstamos contra posiciones de crédito. Otras características incluyen informes y liquidaciones transparentes en cadena, así como interoperabilidad con protocolos de finanzas descentralizadas.

Los gestores de activos tradicionales aceleran el cambio hacia blockchain a medida que los RWA tokenizados alcanzan $30B un hito

Este desarrollo refleja una tendencia más amplia en la que las firmas tradicionales de gestión de activos exploran cada vez más infraestructura basada en blockchain para la distribución de activos, provisión de liquidez y programabilidad. A medida que las aplicaciones financieras dentro del ecosistema Monad incorporan estos activos tokenizados, los participantes pueden obtener nuevos mecanismos para acceder y utilizar los mercados de crédito institucional en un entorno descentralizado.

El mercado de activos del mundo real tokenizados ha crecido significativamente, alcanzando un valor estimado de aproximadamente 30 mil millones de dólares en cadena, impulsado en gran medida por instrumentos del Tesoro tokenizados y productos de crédito, según datos de RWA.xyz. Entre las plataformas líderes en este sector se encuentran Securitize y Ondo Finance, que gestionan aproximadamente 4.3 mil millones y 3.6 mil millones de dólares en activos, respectivamente.

Securitize ofrece una gama de fondos tokenizados y productos de mercado privado, incluyendo el Fondo de Liquidez Digital Institucional en USD de BlackRock (BUIDL), junto con fondos enfocados en Tesorería, estrategias de capital de riesgo y vehículos de crédito privado desarrollados en colaboración con firmas como Apollo, VanEck y Hamilton Lane. La compañía también ha avanzado en el desarrollo de infraestructura de mercado. En marzo, la Bolsa de Valores de Nueva York firmó un acuerdo con Securitize para crear una plataforma de comercio basada en blockchain para acciones tokenizadas. Bajo este acuerdo, Securitize actuará como agente de transferencia digital, emitiendo acciones basadas en blockchain y contribuyendo al establecimiento de estándares para valores tokenizados compatibles dentro de un entorno de comercio continuo propuesto.

Durante el mismo período, Franklin Templeton formó una asociación con Ondo Finance para introducir fondos cotizados en bolsa en cadena, permitiendo a los inversores obtener exposición a clases de activos como acciones, renta fija y oro a través de billeteras digitales.