Acabo de encontrar este antiguo desglose de la promoción de Capital One de hace unos años y me di cuenta de cuánto cambiaron en realidad sus ofertas de bonificación por cuentas de ahorro. En 2022 estaban ofreciendo algunas ofertas bastante sólidas, como 250 dólares por la cuenta corriente y hasta 450 dólares por la bonificación de la cuenta de ahorros si depositabas lo suficiente. La estructura de la bonificación de la cuenta de ahorros era bastante interesante porque dependía de cuánto estuvieras dispuesto a bloquear.

Así que básicamente tenían dos niveles: 150 dólares si abrías una cuenta de Ahorros de Rendimiento 360 con fondos externos, o subir a 450 dólares si podías depositar $50k o más. La bonificación por la cuenta corriente era más simple: solo necesitabas depósitos directos dentro de un período calificado y obtendrías 250 dólares. También te daban códigos promocionales (BONUS250 para la cuenta corriente, SAVE22 para ahorros) y tenías hasta finales de junio para registrarte.

Lo que me llamó la atención fue cómo estructuraban los pagos. Tu bonificación llegaba como 5-6 meses después de abrir la cuenta, lo que significaba que tenías que mantener la cuenta activa durante un tiempo. Si tu saldo bajaba por debajo del mínimo durante ese período, incluso por un día, podías perder todo. Condiciones bastante estrictas para una bonificación de cuenta de ahorros, si me preguntas.

También incluían algunos beneficios como acceso anticipado a depósitos directos (hasta 2 días antes), sin tarifas mensuales, y aparentemente podías obtener descuentos en café en los Capital One Cafés. Todo esto estaba diseñado para personas cómodas con la banca en línea, ya que no había sucursales físicas en todas partes.

Obviamente, estas ofertas específicas ya expiraron hace mucho, pero es interesante ver cómo los bancos solían estructurar sus campañas de bonificación por cuentas de ahorro en aquel entonces. Me da curiosidad si alguien realmente las aprovechó o si las condiciones eran demasiado restrictivas.