Acabo de investigar un poco sobre fondos mutuos balanceados y honestamente encontré algunos que vale la pena revisar. Así que he estado tratando de averiguar cuáles fondos balanceados realmente tienen sentido para reducir el riesgo sin matar completamente los retornos, y aparentemente hay algunas opciones sólidas por ahí.

Los tres que seguían apareciendo son el Fondo Balanceado George Putnam, Calvert Balanceado y Dodge & Cox Fondo Balanceado. Los tres supuestamente tienen clasificaciones fuertes y la idea es que obtienes tanto acciones como bonos en un solo fondo en lugar de manejar dos separados. La cuestión de la volatilidad es real: los gestores pueden cambiar entre acciones y renta fija dependiendo de lo que esté pasando en el mercado, lo cual es bastante inteligente.

George Putnam ha estado generando alrededor de un 7.3% de retornos anualizados en tres años. Están muy enfocados en acciones de gran capitalización nacionales y aparentemente tuvieron una buena cantidad en Microsoft en un momento. Calvert Balanceado es similar: 7.1% de retornos, mezcla de acciones y bonos, ratio de gastos alrededor de 0.92%. Luego está Dodge & Cox, que alcanzó un 6.8% de retornos y también hace la mezcla diversificada de acciones y deuda. Incluso a veces invierten en valores extranjeros.

Entiendo por qué la gente llama a estos los mejores fondos balanceados para gestión de riesgos. No estás apostando todo a acciones o bonos, así que cuando uno de los lados recibe un golpe, el otro ayuda a amortiguar la caída. Si estos específicos son adecuados o no, obviamente depende de tu situación, pero si buscas cubrirte sin aburrirte completamente con los retornos, esta categoría parece que vale la pena explorar.