Acabo de pensar en cómo realmente se ve la mejor estrategia de inversión para la mayoría de las personas, y honestamente, la opinión de Buffett sobre esto es difícil de contradecir.

Así que aquí está la cosa: el Oráculo de Omaha ha sido bastante vocal acerca de un activo en particular que cree que los inversores cotidianos deberían poseer. Y no es algún juego complicado de fondos de cobertura o una acción de centavo obscura. Es en realidad lo más simple que puedes hacer.

Él habla de fondos indexados del S&P 500. Específicamente, fondos como el ETF Vanguard S&P 500 que te dan exposición a las 500 grandes empresas estadounidenses en una sola vez. No necesitas obsesionarte con informes de ganancias o seguir los movimientos de acciones individuales. Solo lo compras, lo mantienes y dejas que el tiempo haga el trabajo.

Lo interesante es cuán en serio toma Buffett esto mismo. En su carta a los accionistas de 2013, dejó muy claro: los inversores no profesionales deberían buscar una exposición diversificada a negocios de calidad que rendirán bien con el tiempo. Y sus palabras exactas fueron que un fondo indexado de bajo costo del S&P 500 logra exactamente ese objetivo.

Incluso puso su dinero donde está su boca — literalmente instruyó a su fideicomisario a poner el 90% de su patrimonio en un fondo indexado del S&P 500 cuando fallezca. Eso no es algo que digas a la ligera. Aunque sí noté que Berkshire vendió su posición en el fondo Vanguard a finales de 2024, pero probablemente solo sea Buffett ajustando su portafolio profesional por razones diferentes a las que aplican a los inversores minoristas.

Ahora, la pregunta de un millón de dólares: ¿cómo construye esto riqueza real? La capitalización compuesta, amigo. Es la verdadera magia.

Supón que empiezas con $900 invertidos y añades $300 mensuales durante 35 años. Si el S&P 500 continúa promediando ese retorno anual histórico del 10%, estarás cruzando la marca del millón de dólares. Incluso si tu plazo es más corto, el efecto de la capitalización todavía hace su magia. Empieza temprano, sé constante y los números se suman.

Lo hermoso es que el momento no tiene que ser perfecto. Ya sea que los mercados suban o bajen, añadir a este tipo de posición regularmente es un movimiento sólido. Es realmente uno de los mejores enfoques de inversión para las personas que no quieren pasar horas analizando gráficos y estados financieros.

Dicho esto, algunos inversores persiguen selecciones individuales de acciones con la esperanza de obtener mayores retornos. Pero para construir riqueza sostenible, ¿verdad? La ruta del fondo indexado que Buffett defiende sigue ganando en el largo plazo.