¿Entonces, Florida tiene impuesto sobre las herencias? Respuesta corta: no. Y honestamente, esa es una de las razones por las que la gente sigue mudándose allí. Florida abolió su impuesto sobre las herencias en 2004, lo que la coloca en un grupo de 38 estados que no gravan las herencias en absoluto.

Pero aquí está lo que sorprende a la gente. Solo porque Florida no tenga impuesto sobre las herencias no significa que tus herederos estén fuera de peligro. El gobierno federal todavía tiene su mano extendida. Si tu patrimonio es lo suficientemente grande, estarás enfrentando impuestos federales sobre las herencias independientemente de dónde vivas.

El umbral federal es bastante alto, sin embargo. Para 2023, los patrimonios por debajo de $12.92 millones no activan impuestos federales. Las parejas casadas pueden potencialmente duplicar esa cantidad si planifican bien, llegando hasta $25.84 millones en total. ¿Cualquier cosa por encima de ese umbral? Los federales se llevan el 40% de lo que exceda.

Creo que mucha gente no se da cuenta de que la pregunta ¿Florida tiene impuesto sobre las herencias? es casi una pregunta trampa porque la verdadera preocupación suele ser el lado federal. Como, podrías tener un patrimonio de $20 millones en Florida y deber cero en impuestos estatales, pero aún así enfrentar una factura federal considerable.

Florida tampoco tiene impuesto estatal sobre la renta, por eso a los jubilados les encanta vivir allí. Sin impuestos sobre la Seguridad Social, pensiones, cuentas de retiro. El impuesto a las ventas ronda el 7%, y los impuestos a la propiedad están en un nivel medio comparado con otros estados.

Si te preguntas ¿Florida tiene impuesto sobre las herencias? y en realidad estás planificando para el futuro, aquí es donde se pone serio. Necesitas pensar si tu patrimonio podría alcanzar esos umbrales federales. Si es así, una planificación adecuada importa. Mucho. Estamos hablando potencialmente de cientos de miles de dólares de diferencia.

El aspecto del impuesto sobre donaciones también vale la pena conocerlo. La exención federal de donaciones es de $17,000 por persona por año (a partir de 2023). Cualquier cantidad por encima de eso empieza a reducir tu exención de por vida de $12.92 millones. Así que si estás intentando transferir riqueza estratégicamente, tienes algo de margen para trabajar.

En resumen: ¿Florida tiene impuesto sobre las herencias? No. Pero eso es solo la mitad de la historia. La parte federal es lo que realmente importa para la mayoría de las personas, y eso depende completamente de cuánto hayas acumulado. Si tus cifras son lo suficientemente grandes como para preocuparte, hablar con alguien que conozca bien este tema probablemente valga la inversión.