Así que si este año cumples 65 o ya lo has hecho, aquí hay algo que vale la pena saber sobre tus impuestos y que podría devolver dinero a tu bolsillo. El IRS te da un impulso adicional en tu deducción estándar una vez que cruzas ese umbral de edad, y honestamente, mucha gente no le presta atención a esto.

Permíteme explicar cómo funciona esto. Cuando presentes tu declaración de 2025, si naciste antes del 2 de enero de 1960, calificas para lo que el IRS llama una deducción estándar adicional por estar por encima de los 65 años. Es básicamente un bono de reducción a tu ingreso gravable además de lo que recibe cualquier otra persona.

Los números base de la deducción estándar son sólidos para comenzar. Si presentas como soltero, son $14,600. ¿Casado presentando conjuntamente? Eso son $29,200. ¿Jefe de familia? $21,900. Pero aquí es donde mejora si tienes 65 años o más.

Puedes añadir una cantidad extra encima. Si eres soltero o jefe de familia y calificas para la deducción estándar adicional por estar por encima de los 65, eso son otros $1,950. ¿Pareja casada? Cada cónyuge que tenga 65+ añade $1,550 a la deducción del hogar. Así, una pareja donde ambos tienen 65 o más, obtendría esa base de $29,200 más $1,550 más $1,550 — en total, $32,300. Eso marca una diferencia significativa.

Ahora, si además eres ciego, la deducción adicional es aún mayor. Los solteros reciben $3,900, y los casados $3,100 por persona. La deducción estándar adicional por estar por encima de los 65 combinada con el estado de ceguera puede sumar mucho.

Donde esto importa para tu presupuesto es si te conviene más tomar la deducción estándar o detallar tus deducciones. La mayoría de las personas — aproximadamente el 90% según datos recientes — simplemente toman la deducción estándar porque es más sencillo. Pero si tienes gastos deducibles importantes como intereses hipotecarios o donaciones benéficas, quizás quieras hacer los cálculos de ambas formas. Lo que pasa es que, si detallas, pierdes el acceso a ese impulso extra por tener más de 65 años. Así que debes averiguar qué camino te ahorra más dinero en realidad.

Una cosa a tener en cuenta: el IRS considera que tienes 65 años el día antes de cumplirlos para efectos fiscales. Entonces, si tu cumpleaños es pronto este año, quizás ya califiques para la deducción estándar adicional por estar por encima de los 65 en tu declaración actual.

¿La conclusión? Si estás en este grupo de edad y no has estado reclamando esta deducción extra, podrías estar dejando dinero sobre la mesa. Revisa tus últimas declaraciones — quizás tengas opciones para enmendar si te lo perdiste. Incluso las deducciones pequeñas suman cuando piensas en tu panorama financiero general en la jubilación.