Italia multa a Revolut con €11.5 millones

Revolut dice que apelará la decisión ante los tribunales, con la firma diciéndole a Reuters en un comunicado: “Seguimos confiando plenamente en que nuestras comunicaciones son claras y transparentes. Proteger a nuestros millones de clientes es nuestra prioridad absoluta.”

El regulador multó a Revolut Securities Europe UAB y a Revolut Group Holdings con 5 millones de euros por no “divulgar de forma clara, desde el primer punto de contacto con los clientes, los costes adicionales y las limitaciones asociados a las inversiones sin comisiones”.

Las dos unidas recibieron otra multa de 5 millones de euros por “prácticas agresivas en la gestión de la suspensión, la limitación y el bloqueo de las cuentas de pago, omitiendo (o no facilitando de forma clara) información clave sobre los términos y procedimientos pertinentes”.

Por último, el gigante fintech, de 75 mil millones de dólares, se enfrenta a una multa de 1,5 millones de euros por no proporcionar información “clara y exhaustiva” sobre los requisitos y el plazo para obtener un Italian IBAN en lugar de un Lithuanian IBAN.

Dice un portavoz de Revolut: “La transición a Italian IBANs siguió rigurosos protocolos bancarios locales. Por ley, se nos exige verificar la documentación y la elegibilidad de los clientes para garantizar una transición segura, conforme y ordenada a la entidad local.”

El mes pasado, Revolut por fin obtuvo una licencia bancaria completa en el UK tras un proceso de varios años que la llevó a enfrentar un intenso escrutinio regulatorio sobre la capacidad de la firma para mantener el ritmo con los problemas de cumplimiento a medida que escalaba sus operaciones en otros mercados.

La fintech ya había tenido enfrentamientos previos con reguladores, incluido el año pasado, cuando el central bank of Lithuania la multó con 3,5 millones de euros por deficiencias en sus controles de anti-money laundering.