Precaución: fraude en P2P — casos reales y señales de advertencia a tener en cuenta

Amigos, por favor, tengan la máxima precaución al realizar transacciones P2P.
En este post hablaré sobre esquemas relacionados con el uso de cuentas de escrow falsas, retrasos intencionados en la entrega de detalles con el fin de cancelar la orden de manera forzada, y muchos otros esquemas de fraude. Este post será útil no solo para quienes revisan anuncios, sino también para los creadores.

A continuación, se presentan los esquemas más comunes de los delincuentes:

1) Fraude con «cuenta de escrow», así como pruebas de pago falsificadas. Los delincuentes pueden pedirte que confirmes la orden bajo el pretexto de que, tras la confirmación, los activos serán transferidos a una cuenta de garantía de la bolsa o a una cartera, y solo después de eso, el dinero fiduciario llegará a tu cuenta bancaria. También, los delincuentes pueden enviar mensajes falsos de un supuesto soporte (, añadiendo emojis y el texto "⚠️Support" o "Asistente P2P ✅") antes de cada mensaje. En realidad, esto es un engaño. Nunca confirmes la orden hasta que el dinero fiduciario llegue a tu cuenta bancaria, y no confíes en capturas de pantalla, recibos de pago, SMS sobre recargas falsas o presiones por parte del contraparte. Siempre verifica tu cuenta bancaria personal antes de liberar los activos.

2) Esquema de fraude "Triángulo" En este tipo de fraude participan tres personas: el trader P2P, la parte afectada y, por supuesto, el estafador. El estafador busca víctimas fuera de la bolsa y, con un pretexto fraudulento, pide que le transfieran dinero fiduciario. Cómo evitar este tipo de fraude: Realiza transacciones con personas que usen tarjetas personales. No aceptes pagos de terceros. El nombre en la bolsa debe coincidir con el nombre en la cuenta bancaria. Si te pagan desde otro nombre que no coincide con el de la bolsa, puedes iniciar un proceso de apelación.

3) Realiza transacciones únicamente dentro de la plataforma. Los estafadores pueden pedirte que muevas la conversación fuera de la plataforma (, generalmente a Telegram ), para realizar la transacción P2P. Después de realizar el pago, los mensajes se eliminan de forma irreversible y se presenta una apelación por no recibir el pago. Si necesitas comunicarte con el contraparte, asegúrate de que toda la comunicación sea exclusivamente en el chat del pedido P2P de la plataforma. La bolsa no se responsabiliza por cualquier pérdida que ocurra como resultado de transacciones fuera de la plataforma.

4) Cobro de comisiones adicionales o anuncio falso de precio. El delincuente publica un anuncio con una tasa alta y, en las condiciones del anuncio o en el chat del pedido P2P, informa que hay una comisión en tu orden, o pide que ingreses en un anuncio con una tasa más baja. No te dejes engañar por el contrincante. Si te envían una cantidad menor a la indicada en la orden, o te piden que te muevas a otro anuncio, puedes iniciar un proceso de apelación.

5) Retraso en la entrega de detalles Los delincuentes no proporcionan los detalles en el método de pago y piden que esperes en el chat. El estafador envía los detalles solo cuando el temporizador está a punto de terminar, para que no puedas pagar. Cómo evitar esto: No pagues si ves que queda poco tiempo para pagar la orden. Es mejor cancelar la orden.

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