Tres ETFs de alto rendimiento por dividendos que vale la pena agregar a tu cartera

Los fondos cotizados ofrecen a los inversores en dividendos una forma efectiva de construir carteras diversificadas de ingresos sin la complejidad de seleccionar acciones individuales. Entre los cientos de ETFs enfocados en dividendos disponibles, unos pocos destacan por su combinación de pagos sólidos y rendimiento constante. Aquí hay tres opciones de rendimiento por dividendo que vale la pena considerar, clasificadas por la fortaleza de su distribución.

JPMorgan JEPI: Ingresos Premium a través de Opciones Estratégicas

El ETF JPMorgan Equity Premium Income (NYSEMKT: JEPI) ofrece uno de los rendimientos por dividendo más impresionantes del mercado, con un 7.52% basado en el rendimiento SEC a 30 días. Lo que hace a este ETF particularmente atractivo es su calendario de distribución mensual, una característica que muchos inversores enfocados en ingresos buscan activamente.

La estrategia del fondo es algo poco convencional. Aunque JEPI mantiene aproximadamente 132 acciones, muchas de estas participaciones no ofrecen tradicionalmente altos pagos de dividendos. En cambio, el fondo genera sus ingresos sustanciales mediante la venta de opciones de compra fuera del dinero sobre el índice S&P 500. Este enfoque basado en opciones permite al fondo amplificar sus distribuciones significativamente más allá de lo que la propiedad tradicional de acciones podría proporcionar.

Desde su lanzamiento por JPMorgan Chase en mayo de 2020, JEPI ha entregado rendimientos promedio anuales superiores al 12.2%, un historial sólido a pesar de ser relativamente nuevo en el mercado. La ratio de gastos anual del fondo del 0.35% es razonable dado el nivel de ingresos que produce. Para los inversores agresivos en busca de ingresos y cómodos con una estrategia orientada a opciones, JEPI representa una opción atractiva en el panorama de ETFs de rendimiento por dividendo.

SPDR SPYD: Inversión en Dividendos Tradicionales Hecha Simple

Para los inversores que prefieren un enfoque más directo, el ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (NYSEMKT: SPYD) ofrece una alternativa. Gestionado por State Street, este fondo sigue el índice S&P 500 High Dividend, manteniendo las 80 mayores empresas del S&P 500 con los mayores rendimientos por dividendo.

Las participaciones recientes del fondo incluyen pagadores de dividendos establecidos como Public Service Enterprise Group, Hasbro, Iron Mountain, Citigroup y Dominion Energy. Su rendimiento SEC a 30 días es del 4.52%, proporcionando ingresos constantes con menos complejidad que las estrategias basadas en opciones. Desde su creación en octubre de 2015, SPYD ha generado rendimientos promedio anuales de aproximadamente 8.2%.

Lo que resulta especialmente atractivo para los inversores conscientes de los costos es su ratio de gastos mínimo del 0.07%, uno de los más bajos en el espacio de ETFs de dividendos. La valoración razonable de la cartera, con un ratio precio/beneficio futuro promedio por debajo de 15.1, sugiere que el fondo está bien posicionado para continuar ofreciendo rendimientos competitivos. Esto hace de SPYD una excelente opción para quienes buscan rendimiento por dividendo tradicional.

Invesco PEY: Crecimiento de Dividendos como Prioridad

El ETF Invesco High Yield Equity Dividend Achievers (NASDAQ: PEY) adopta un enfoque diferente al enfatizar la consistencia y el potencial de crecimiento de los dividendos. Este fondo sigue el índice NASDAQ US Dividend Achievers 50, que se centra en 50 empresas seleccionadas principalmente por la fortaleza de su rendimiento y su historial comprobado de aumentos de dividendos.

Las participaciones actuales abarcan diversos sectores e incluyen nombres como Altria Group, First Interstate BancSystem, Universal Corp/VA, 3M y Truist Financial. Su rendimiento SEC a 30 días del 4.29% puede parecer modesto en comparación con otras opciones, pero la verdadera fortaleza radica en su trayectoria de crecimiento en distribuciones. En la última década, el pago de dividendos de PEY se ha más que duplicado, lo que demuestra el compromiso del fondo con ingresos crecientes.

El historial de rendimiento del fondo presenta un compromiso, sin embargo. Desde su creación en diciembre de 2004, los rendimientos promedio anuales han alcanzado solo el 5.83%, quedando por detrás de alternativas orientadas al crecimiento. Además, su ratio de gastos del 0.52% es más alto que el de opciones similares. A pesar de estas limitaciones, PEY resulta muy atractivo para inversores en busca de ingresos pasivos en crecimiento, en lugar de maximizar los rendimientos actuales.

Evaluando tu Estrategia de ETF de Rendimiento por Dividendo

La elección entre ETFs de rendimiento por dividendo depende en última instancia de tus objetivos específicos. Los maximización de ingresos con mayor tolerancia al riesgo podrían preferir la estrategia basada en opciones de JEPI. Los inversores conservadores que buscan simplicidad pueden inclinarse por el enfoque directo del índice de SPYD. Aquellos que priorizan el crecimiento a largo plazo de los ingresos deberían considerar el enfoque de crecimiento de dividendos de PEY.

Cada ETF cumple una función distinta en una cartera centrada en dividendos, y muchos inversores se benefician al mantener múltiples fondos que se alinean con diferentes objetivos de ingreso y perfiles de riesgo.