FUNDING | Umba obtiene $5 millones para ampliar la financiación de activos en Kenia tras un crecimiento de ingresos de 6x en 2024

Umba, un banco digital con sede en Nairobi y activo tanto en Kenia como en Nigeria, ha asegurado una facilidad de crédito de $5 millones para ampliar su cartera de préstamos garantizados en Kenia.

La financiación apoyará principalmente el financiamiento de vehículos y préstamos para pequeñas y medianas empresas (PYME).

Fundada en Nigeria y trasladada a Kenia en 2023, la empresa ha experimentado un fuerte impulso, registrando un crecimiento del 19% en ingresos mes a mes en 2024 y un aumento de seis veces en ingresos en el último año. Esta rápida expansión ha sido impulsada por una fuerte aceptación en financiamiento de vehículos y PYME, mientras que la introducción de nuevos productos ha ayudado a aumentar la satisfacción del cliente.

Umba Kenia ahora está en camino de obtener beneficios en 2025.

“Con la confianza de inversores clave como Star Strong Capital, Umba está en posición de aprovechar esta financiación para ampliar su influencia en el mercado,” dijo Tiernan Kennedy, cofundador y CEO de Umba.

“Nuestro lanzamiento en Kenia ha superado las expectativas, con un excelente rendimiento en préstamos. Como el único banco digital puro en el mercado, estamos ofreciendo una mejor forma de hacer banca para los kenianos a través de velocidad, accesibilidad y soluciones financieras a medida.”

Umba señaló que el financiamiento de vehículos ha emergido como un enfoque central de sus operaciones en Kenia, impulsado por la creciente demanda de préstamos para automóviles. La compañía destacó la base de vehículos en expansión del país – que ahora supera los 5 millones de vehículos registrados, un aumento significativo desde los 3.9 millones en 2021 – como un factor clave que alimenta este cambio.

“El mercado de financiamiento de vehículos está valorado en alrededor de $17 mil millones,” dijo Kennedy. “Ahora es la mayor parte de nuestro portafolio de préstamos en Kenia.”

Umba también está apostando por productos respaldados por activos en lugar de préstamos digitales no garantizados, que han definido gran parte del sector fintech.

“Mientras muchas fintechs se centran en préstamos no garantizados de alto interés y corto plazo, nosotros estamos construyendo relaciones a largo plazo con los clientes a través de productos respaldados por activos,” dijo Kennedy.

El panorama fintech en Kenia es notoriamente desafiante, habiendo presenciado el colapso de varios actores en tiempos recientes. Más recientemente, Lipa Later, una startup de compra ahora, paga después (BNPL), entró en administración en marzo de 2025 tras no conseguir financiación adicional y enfrentar deudas crecientes.

A pesar de haber recaudado $12 millones en financiación semilla a principios de 2022 y otros $3.4 millones en deuda en septiembre de 2023, Lipa Later luchó con presiones financieras, lo que llevó a salarios impagados, disputas legales con proveedores y dudas sobre su adquisición de otra plataforma de comercio electrónico en dificultades, Sky Garden.

Spring Hollis, fundador y CEO de Star Strong Capital, ve la innovación de Umba como clave para tener éxito en Kenia y África.

“Es una inversión en el futuro de la banca digital y la inclusión financiera en África.

Creemos que el enfoque innovador y el modelo centrado en el cliente de Umba los posicionan para convertirse en un actor clave en la revolución fintech de Kenia. Esta financiación de deuda apoyará su crecimiento continuo y asegurará que permanezcan a la vanguardia en ofrecer soluciones financieras accesibles y asequibles a mercados desatendidos,” dijo.