¿Cómo invertir en plata? Guía de inicio para invertir en plata 2025.

Con la creciente Fluctuación del mercado, para octubre de 2025, el precio internacional de la plata ha ascendido a 65 dólares por onza. En un entorno donde la economía global enfrenta desafíos y la incertidumbre futura aumenta, la plata se ha convertido en el foco de atención de los inversores. La nueva generación también ha comenzado a interesarse en invertir en plata. Para los novatos que se adentran por primera vez en la inversión en plata, es crucial entender las características de la plata, los métodos de inversión, los riesgos y los posibles retornos.

Características de la plata

1. Propiedad de cobertura contra la inflación

Al mirar hacia atrás, tras el brote de la pandemia en 2020, los países adoptaron políticas monetarias expansivas y las expectativas de inflación aumentaron. A principios de 2020, el precio de la plata era de aproximadamente 18 dólares, y en febrero de 2025, llegó a dispararse hasta 45 dólares, con un aumento significativo. Cuando aumenta el riesgo de inflación, los inversores a menudo ven la plata como un activo de valor, y esta demanda podría impulsar el precio de la plata.

2. Función de cobertura

La historia muestra que, durante períodos de agitación política o económica, los inversores tienden a comprar plata como herramienta de cobertura. Por ejemplo, en 2022, cuando la situación geopolítica estaba tensa, el precio de la plata subió rápidamente de 23 dólares/onza a 30 dólares/onza a principios de año. Recientemente, debido al aumento de las tensiones comerciales globales y la creciente incertidumbre, el precio de la plata alcanzó un nuevo máximo.

3. Alta Liquidez

El mercado de la plata es altamente líquido, especialmente con el lanzamiento del ETF de plata, que permite a los inversores comprar y vender plata de la misma manera que comercian acciones. En 2024, el volumen diario de comercio de plata alcanzó los 32 mil millones de dólares, ocupando un lugar destacado en el mercado de commodities. Además, el mecanismo de recompra de plata física también es bastante completo, los inversores pueden convertir rápidamente la plata en efectivo cuando lo necesiten, reduciendo el riesgo de liquidez.

4. Diversificación de riesgos

La correlación de la plata con otras clases de activos es baja, lo que permite diversificar eficazmente el riesgo de la cartera. Al comparar las tasas de rendimiento de 20 años de las tres clases de activos "acciones, bonos, metales preciosos", se puede observar que la Fluctuación de las acciones es la mayor, el rendimiento de los bonos es relativamente estable, mientras que la tasa de rendimiento de la plata no sincroniza con la Fluctuación de las acciones y los bonos, e incluso en ciertos períodos muestra un aumento inverso. Por ejemplo, cuando los rendimientos de las acciones fueron negativos en 2015, el rendimiento de la plata alcanzó el 8%; en 2020, cuando el rendimiento de las acciones fue del -5%, el rendimiento de la plata alcanzó el 25%. La investigación de la Asociación Mundial de la Plata muestra que agregar un 3-5% de plata a la cartera puede aumentar significativamente el rendimiento ajustado por riesgo. En 2024, la plata se convirtió en uno de los activos de mejor rendimiento, con un aumento anual del 32%, superando con creces a otras principales clases de activos.

5. Demanda industrial

La plata no solo es un metal precioso, sino que también tiene importantes aplicaciones industriales. Con el desarrollo de las energías renovables y la industria electrónica, la demanda industrial de la plata sigue en aumento. Generalmente, en el cuarto trimestre de cada año hasta principios del siguiente, debido al aumento de la demanda estacional en la industria manufacturera, el precio de la plata tiende a experimentar un cierto grado de aumento. El precio internacional de la plata está influenciado por múltiples factores como el sentimiento, la demanda, la oferta y el entorno económico, lo que ofrece a los inversores ricas oportunidades de trading.

¿La inversión en plata realmente puede mantener su valor y aumentar su valor?

"¿La plata realmente puede mantener su valor? ¿Vale la pena invertir?" Esta es la primera pregunta que muchos potenciales inversores en plata consideran. En este sentido, hay dos puntos de vista diferentes en el mundo de las inversiones.

El primer punto de vista sostiene que 【la plata tiene la función de conservar el valor, con un riesgo relativamente bajo, por lo que vale la pena invertir】. La plata, como una moneda con una larga historia y un importante metal industrial, puede mantener su valor incluso en períodos de turbulencias económicas globales. La plata se considera generalmente un activo de refugio de bajo riesgo.

El segundo punto de vista sostiene que, 【el retorno de la inversión en plata no es lo suficientemente alto】. Algunos maestros inversionistas como Warren Buffett creen que el valor de la plata depende principalmente de la oferta y la demanda, y que no crea riqueza por sí misma, ni genera dividendos o reparto de beneficios. A pesar de que desde 2024 hasta la fecha la plata ha aumentado más del 90%, a largo plazo, en los últimos cincuenta años, aunque el precio de la plata ha experimentado algunos grandes aumentos, en su mayor parte ha permanecido relativamente estable. En comparación, durante el mismo período, aunque el mercado de valores ha experimentado algunas caídas, su desempeño general ha sido mejor.

No podemos suponer que cuando el mercado de valores cae, la plata necesariamente subirá; los datos históricos indican que este juicio no siempre es preciso. Desde otro ángulo, la tendencia de la plata no está fuertemente correlacionada con la tendencia económica general, lo que hace que predecir el precio de la plata sea más difícil. Por lo tanto, el retorno de la inversión a largo plazo en plata puede no ser tan esperado, mientras que el comercio de plata a corto plazo puede ser más atractivo.

¿Cuáles son las formas de invertir en plata?

1. Plata física

Comprar plata física es la forma de inversión más tradicional, incluyendo lingotes de plata, monedas de plata, etc. Los bancos, tiendas de joyería o casas de empeño suelen vender productos de plata. Este método es adecuado para inversores adversos al riesgo, y su objetivo principal es combatir la inflación y preservar el valor. Sin embargo, para los inversores de bajo capital, el umbral de entrada para la plata física es relativamente alto, y también se debe considerar el problema de almacenamiento seguro.

La forma más directa de comprar plata física (lingotes de plata, barras de plata, productos de plata y monedas conmemorativas) es a través de bancos o tiendas de platería. A largo plazo, los lingotes de plata tienen cierta función de preservación de valor, pero se debe prestar especial atención al almacenamiento. Además, es importante tener en cuenta que, si en el futuro se desea vender plata, los bancos generalmente solo compran lingotes de plata y monedas de plata; otros tipos de productos de plata (como joyería de plata) deben ser comercializados en joyerías o casas de empeño, y el precio puede ser más bajo.

Nota: Priorizar la selección de lingotes de plata y monedas de plata. Al comprar, es importante verificar la marca del producto, el peso (99.9% de pureza), el contenido, el certificado y la reputación del vendedor. ¡¡Al invertir en plata, se debe considerar cuidadosamente las piezas de plata y las monedas conmemorativas!!

2. Cuenta de plata

La libreta de plata, también conocida como plata en papel, es una forma de inversión que utiliza registros en papel en lugar de plata física, cuyo precio está vinculado al precio de la plata al contado. Los inversores pueden comprar plata en papel en los bancos y pueden optar por canjear la libreta por plata física, pero una vez que se canjea por plata física, no se puede volver a convertir en forma de libreta. Muchos bancos ofrecen servicios de libreta de plata, y tras pagar la tarifa de apertura de cuenta, los inversores pueden comprar y vender plata a través del banco, almacenándola sin preocuparse por los problemas de almacenamiento físico.

Nota: La cuenta de plata no generará intereses, la única forma de obtener ganancias es comprando a bajo precio y vendiendo a un precio alto para obtener la diferencia, y además los costos de transacción son relativamente altos, por lo que no es muy adecuada para estrategias de inversión a corto plazo.

3. ETF de plata

El ETF de plata es un fondo abierto que cotiza en bolsa, donde la mayor parte de los fondos se invierte en activos relacionados con la plata. Los inversores generalmente pueden realizar transacciones a través de plataformas de corredores, como el iShares Silver Trust (SLV.US) en el mercado de valores de EE. UU., o el Yuan Da S&P Silver Inverse 1 ETF (00675R.TW) en el mercado de valores de Taiwán. Los inversores pueden operar en tiempo real, con la libertad de suscribirse y redimir, y los costos de transacción son relativamente bajos, pero las operaciones específicas son responsabilidad de la compañía de fondos, y los inversores deben pagar una tarifa de gestión de fondos y tarifas de transacción.

Nota: En los últimos años, la cantidad y el tamaño de los productos ETF han aumentado constantemente, y los ETF suelen considerarse productos más adecuados para los inversores novatos.

4. Acciones de minería de plata

Una forma común de invertir en plata es a través de la negociación de acciones de minería de plata. En el mercado de acciones de EE. UU. hay varias empresas de minería de plata reconocidas, como Pan American Silver Corp (PAAS.US), Hecla Mining Company (HL.US), First Majestic Silver Corp (AG.US), entre otras. Los inversores generalmente necesitan abrir una cuenta en un corredor de valores para negociar.

Nota: La inversión en acciones mineras está influenciada por múltiples factores, como la situación empresarial y la estructura de accionistas, y la correlación con el precio de la plata puede variar.

5. Futuros de plata

Los futuros de plata (Silver Futures) son un tipo de contrato estandarizado de futuros de plata que se originó en las bolsas de Estados Unidos. Los inversores suelen abrir cuentas a través de bolsas o corredores de futuros para operar. Los futuros de plata tienen diferentes tipos de contratos, cuyas reglas de negociación varían, y generalmente la barrera de entrada es bastante alta. Ahora también existen contratos de futuros de plata mini, cuyo monto mínimo de inversión también requiere varios cientos de dólares, lo que sigue siendo una cantidad considerable para muchos inversores individuales.

Los inversores deben tener en cuenta que los contratos de futuros tienen una fecha de vencimiento fija, y deben cerrar sus posiciones o transferirlas a un nuevo contrato antes de la fecha de vencimiento, lo que implica conceptos de cierre de posiciones y transferencia.

Nota: Los futuros de plata son más adecuados para el comercio a corto plazo, el apalancamiento puede aumentar la escala de inversión, pero su estructura de contrato es más compleja, el umbral de entrada es alto, por lo que no es muy adecuado para principiantes.

6. CFD de plata

El Contrato por Diferencia (CFD) es un contrato de compra y venta que sigue el precio de un activo subyacente, y el CFD de plata es un contrato que sigue las variaciones del precio del plata al contado. Normalmente se opera abriendo una cuenta con un bróker de divisas, y el código subyacente es XAGUSD.

Las características de los CFD los convierten en productos amigables para el comercio, con la ventaja de no necesitar poseer el activo subyacente y permitir el comercio bidireccional T+0. En comparación con el comercio de futuros, las reglas del contrato CFD son más simples y el umbral de entrada es más bajo, con una unidad mínima de comercio de 0.01 lotes, lo que los hace adecuados para estrategias de comercio a corto plazo. Además, los contratos CFD generalmente no tienen límites de fecha de vencimiento, por lo que no es necesario realizar operaciones de rollover. Si tiene experiencia en el comercio de acciones, podrá adaptarse rápidamente al comercio de CFD de plata. Además, las cuentas de CFD suelen permitir el comercio en múltiples mercados, incluyendo plata, divisas, acciones e índices, lo que proporciona una alta flexibilidad en el comercio.

Nota: El CFD de plata tiene mayor flexibilidad y una operación más sencilla en comparación con los contratos de futuros. Sin embargo, los inversores deben utilizar el apalancamiento con precaución y tener en cuenta el control del riesgo de apalancamiento.

¿Cómo realizar transacciones de plata en línea?

Elegir plataforma de trading de plata

En realidad, las diferencias en las cotizaciones de las plataformas de trading de plata no son grandes, las principales distinciones residen en las tarifas, las reglas de trading y la seguridad de la plataforma. Gate es un corredor enfocado en el trading en línea de CFD y criptomonedas, con licencias de múltiples organismos reguladores de diferentes países, caracterizado por cero comisiones, bajos spreads, una interfaz de trading amigable, condiciones de trading competitivas y especificaciones de productos flexibles. La plataforma Gate ofrece más de 1000 productos de trading populares, incluyendo plata, oro, petróleo crudo, divisas, acciones, criptomonedas, etc., todo a través de una cuenta para trading integral.

Abrir una cuenta y comenzar el comercio de plata

• Primer paso: Registra una cuenta de trading, Gate ofrece 50,000 dólares en fondos simulados para que puedas familiarizarte con las operaciones en un entorno sin riesgo. Después de acumular experiencia en la cuenta simulada, puedes convertirla en una cuenta real.

• Paso dos: Analizar el mercado de plata Analizar el mercado de la plata es un paso clave para obtener ganancias. Aunque predecir la tendencia de los precios de la plata a corto plazo puede ser difícil, se puede realizar un análisis profundo a través de varios indicadores. Por ejemplo, preste atención a factores macroeconómicos como la tasa de inflación, la política de los bancos centrales, el sentimiento del mercado y las tendencias económicas, al mismo tiempo que se pueden considerar algunos métodos de análisis técnico, como los indicadores de acciones de plata, la relación oro/plata y el índice de demanda industrial, para determinar la posible dirección de los precios de la plata.

• Tercer paso: Ejecutar la transacción En la plataforma Gate, se puede comerciar con plata utilizando varios tipos de órdenes, como órdenes de mercado y órdenes limitadas. La siguiente imagen muestra la interfaz para comerciar XAGUSD en la plataforma Gate, que admite operaciones en ambas direcciones y ofrece varias opciones de apalancamiento, como 1x, 10x, 20x, etc., para satisfacer las necesidades de los inversores con diferentes preferencias de riesgo.